Trezoreria SUA: bancomatele crypto, nod pentru înșelătorii cu active digitale

Bancomatele pentru criptomonede devin o preocupare pentru reglementatori, deoarece escrocii folosesc tot mai des aceste aparate pentru a transfera fonduri ilicite.

Un raport trimis de Departamentul Trezoreriei SUA Congresului în temeiul GENIUS Act avertizează că chioșcurile pentru active digitale devin un instrument preferat în schemele de fraudă.

Aceste aparate permit utilizatorilor să convertească numerar în criptomonede în câteva minute, ceea ce le face atractive pentru infractori care caută tranzacții rapide.

Autoritățile spun că escrocii exploatează viteza și comoditatea acestor chioșcuri pentru a-i presa pe victime să transfere fonduri.

Concluziile apar pe măsură ce legislatorii dezbat noi reguli pentru activele digitale, încercând în același timp să limiteze frauda și finanțarea ilicită.

Înșelătorii prin bancomatele pentru criptomonede

Raportul Trezoreriei evidențiază cum chioșcurile pentru active digitale au devenit un canal comun pentru înșelătorii financiare.

Bancomatele pentru criptomonede permit utilizatorilor să depună numerar și să-l convertească în monede digitale precum Bitcoin.

Deoarece tranzacțiile sunt dificil de anulat, infractorii folosesc aceste aparate pentru a colecta plăți de la victime.

Supravegherea limitată a unor aparate le face atractive pentru activități frauduloase.

Potrivit datelor citate în raport, FBI a primit peste 10,900 de plângeri legate de înșelătorii prin bancomate pentru criptomonede în 2024.

Pierderile totale raportate au atins aproximativ $246.7 million în cursul anului.

Oficialii afirmă că escrocii le instruiesc pe victime să meargă la un aparat din apropiere, să depună numerar și să trimită criptomonede către adrese de portofel controlate de fraudatori.

Tactici comune de fraudă

Oficialii Trezoreriei afirmă că infractorii se bazează în mare măsură pe scheme de asumare a identității și pe oportunități de investiții false când îi direcționează pe victime către bancomate pentru criptomonede.

Escrocii se prezintă adesea drept oficiali guvernamentali, reprezentanți ai companiilor sau consultanți financiari.

Victimelor li se poate spune că fondurile trebuie transferate imediat pentru a rezolva o problemă juridică sau pentru a le proteja economiile.

Înșelătoriile legate de investiții apar, de asemenea, frecvent.

Persoanele sunt convinse că pot obține randamente ridicate prin oportunități de tranzacționare cu criptomonede și li se cere să depună numerar prin chioșcuri.

Raportul menționează că persoanele în vârstă sunt vizate în mod disproporționat în aceste scheme.

Autoritățile spun că acest tipar reflectă tendințele mai largi ale fraudei financiare, în care escrocii vizează persoane mai puțin familiarizate cu tehnologia activelor digitale.

Riscuri dincolo de bancomate

Raportul Trezoreriei evidențiază, de asemenea, și alte tehnologii ale activelor digitale care ar putea fi exploatate pentru finanțarea ilicită.

Mixere de tranzacții, protocoale de finanțe descentralizate și punți cross-chain au fost identificate ca instrumente care pot ascunde mișcarea criptomonedelor furate între rețele.

Aceste sisteme pot permite transferul de fonduri între blockchain-uri sau amestecarea cu alte tranzacții, făcând mai dificilă pentru anchetatori urmărirea originii banilor.

Reglementatorii spun că monitorizarea acestor tehnologii va fi importantă pe măsură ce piețele de active digitale continuă să crească.

Tehnologie pentru detectare

În ciuda riscurilor, Trezoreria a indicat și tehnologii care ar putea consolida detectarea infracțiunilor financiare.

Sisteme de inteligență artificială, instrumente de analiză blockchain, soluții de identitate digitală și interfețe de programare a aplicațiilor ar putea îmbunătăți modul în care instituțiile financiare identifică activitățile suspecte.

Aceste tehnologii pot ajuta la urmărirea mișcărilor de active digitale și la semnalarea unor tipare tranzacționale neobișnuite.

În timpul pregătirii raportului, Trezoreria a analizat peste 220 de comentarii publice din partea participanților din industrie și a furnizorilor de tehnologie.

Oficialii au subliniat că reglementatorii ar trebui să adopte o abordare neutră din punct de vedere tehnologic, permițând instituțiilor financiare să aleagă instrumentele de conformitate în funcție de profilurile lor de risc.

Concluziile apar pe măsură ce legislatorii SUA continuă să dezbată supravegherea activelor digitale în cadrul GENIUS Act, care își propune să susțină inovația financiară, consolidând în același timp protecțiile împotriva finanțării ilicite.