Coreea de Sud cere verificări ale activelor cripto la 5 minute după eroarea Bithumb

Coreea de Sud a înăsprit supravegherea exchange-urilor cripto, ordonând platformelor să reconcilieze registrele interne cu deținerile reale de active la fiecare cinci minute, după ce o inspecție a descoperit lacune în controalele interne.

Directiva a fost emisă de către Comisia pentru Servicii Financiare (FSC) în urma unei întâlniri cu exchange-urile majore și Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Discuțiile s-au bazat pe constatări dintr-o inspecție de urgență demarată după incidentul de plată al Bithumb de la începutul acestui an.

De ce Coreea de Sud nu mai poate aștepta 24 de ore?

Reglementatorii au constatat că trei dintre cele cinci cele mai mari exchange-uri din țară reconciliau soldurile doar o dată la 24 de ore, ceea ce le limita capacitatea de a detecta și răspunde la discrepanțe în timp util. 

S-a mai constatat că mecanismele concepute pentru a opri tranzacționarea în caz de discrepanțe majore erau insuficiente, ridicând îngrijorări privind modul în care exchange-urile ar gestiona erori operaționale la scară largă.

Problema a ieșit în evidență în februarie când Bithumb a distribuit din greșeală 620,000 BTC către 249 de utilizatori în timpul unui eveniment promoțional. 

Exchange-ul a declarat că a recuperat 99.7% din fonduri în aceeași zi, în timp ce restul de 1,788 BTC care fuseseră deja vânduți a fost acoperit din rezervele companiei.

Conform noilor cerințe, exchange-urile trebuie să implementeze sisteme automate care să compare registrele interne cu soldurile portofelelor la un ciclu de cinci minute. 

De asemenea, trebuie să definească praguri clare pentru declanșarea opririi automate a tranzacțiilor dacă discrepanțele depășesc limitele stabilite.

Supravegherea este extinsă și asupra operațiunilor interne. Procesele cu risc ridicat, cum ar fi plățile promoționale, vor necesita controale mai puternice, inclusiv verificări încrucișate de terți și sisteme de aprobare în mai multe etape. 

Exchange-urile trebuie, de asemenea, să segrege conturile cu risc ridicat și să introducă instrumente automate de verificare pentru plăți.

Termenele pentru audit sunt reduse, revizuirile externe trecând de la trimestriale la lunare. Cerințele de transparență se vor extinde, incluzând raportări mai detaliate ale soldurilor activelor atât în portofele, cât și în registrele interne.

„Autoritățile financiare și DAXA intenționează să finalizeze modificările de reglementare necesare implementării măsurilor de îmbunătățire până în aprilie anul acesta,” a declarat FSC.

Noua directivă vine într-un context în care exchange-urile din țară observă o creștere a fluxului de capital care părăsește platformele locale.

Datele FSC au arătat că ieșirile de cripto de pe exchange-urile din Coreea de Sud au atins 90 trillion won, or about $60 billion, în a doua jumătate a anului 2025, în creștere cu 14% de la 78.9 trillion won, or $52.5 billion, în prima jumătate.

Reglementatorii intensifică supravegherea la nivel global

La nivel global, autoritățile indiene au de asemenea intensificat eforturile de conformitate pentru a ține activitatea cripto sub control și a evita scurgerile fiscale.

Pe lângă înregistrarea ca entitate raportantă la Unitatea de Informații Financiare, exchange-urile trebuie, de asemenea, să partajeze detalii ale tranzacțiilor clienților cu autoritățile fiscale ale țării pentru evaluare.

Rapoarte locale recente sugerează că mai mulți utilizatori care nu și-au declarat veniturile din cripto au început să primească notificări Section 148A pentru exercițiul financiar 2021–22.