Är SCHG ett bra komplement till SCHD ETF?

Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) fortsatte sitt anmärkningsvärda rally denna vecka då den hoppade till sin högsta nivå någonsin. Den har hoppat med över 82 % från sin lägsta punkt 2022, tack vare den starka utvecklingen hos storbolagsteknikföretag.

Vad är SCHG och SCHD ETF:er?

Schwab US Large-Growth ETF är en ledande ETF som investerar i de största tillväxtföretagen i USA. Några av dess största företag i indexet är Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon och Alphabet.

Dess mål är att investera i företag som har starka balansräkningar och de som genererar stark intäkts- och resultattillväxt. Den består av 250 företag, över 28 miljarder dollar i tillgångar och en kostnadskvot på 0,04 %.

46% av dess företag är inom informationsteknologi följt av kommunikationstjänster, konsumentskydd och hälsovård.

Schwab US Dividend Equity (SCHD) är å andra sidan en jättefond med över 60 miljarder dollar i tillgångar. Den följer Dow Jones US Dividend 100 Index, som spårar företag som har en track record av att generera stark utdelningstillväxt.

Dess största ingående företag är företag som Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo och Lockheed Martin. De flesta av dessa företag har en bred vallgrav i sina branscher och enorma kontantbuffertar i sin balansräkning.

Enligt dess webbplats är de flesta företag i ETF:n i finansbranschen följt av hälsovård, konsumentvaror, industrier och energi.

Som sådana har SCHD och SCHG väsentligt olika typer av företag på grund av deras olika mål. SCHG:s mål är att generera avkastning till sina innehavare medan SCHD:s mål är att ge regelbunden utdelningstillväxt till sina investerare.

Kompletterar de varandra?

SCHD och SCHG har haft en stark utveckling under åren, med hjälp av de bredare trenderna i amerikanska aktier. SCHD ETF:s totalavkastning under de senaste fem åren låg på 78 % medan SCHG hade 145,9 %.

Denna trend har fortsatt den senaste tiden, med SCHG ETF stigande med 40% medan SCHD har hoppat med 14,8%. Avvikelsen inträffade eftersom de flesta av prisuppgångarna under de senaste decennierna drevs av tekniksektorn. Alla företag med ett börsvärde på över 1 biljon dollar är i teknikbranschen.

SCHG vs SCHD ETFs femåriga prestanda

Därför, som jag har skrivit tidigare , tror jag att enbart investering i SCHD är riskabelt och inte leder till stora vinster. Dess största utmaning är att den har en minimal exponering mot den framåtblickande tekniksektorn.

Därför är det alltid bra att hitta ETF:er som har ett tillväxtelement. SCHG är ett billigare alternativ till detta. Det slår också ofta den tekniktunga Nasdaq 100 ETF (QQQ) och S&P 500 (SPY) ETF. Till exempel var dess totala avkastning under de senaste tre åren 42,4 % medan de andra två genererade 40 % respektive 32 %.

Som sådan, om du investerar i Schwab Dividend Equity ETF, är det vettigt att också investera antingen i SCHG eller andra relaterade ETF:er som QQQ och Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).