Litauen bötfäller kryptoföretaget Payeer 9,3 miljoner euro för sanktioner och överträdelser av AML

Kryptovalutaföretaget Payeer har bötfällts för att ha brutit mot sanktioner och regler mot penningtvätt i Litauen. Åtalet har väckts av Finansinspektionen (FNTT).

Enligt FNTT:s uttalande den 10 juli tillät Payeer upprepade gånger sina tjänster till ryska användare. Ryssland är för närvarande sanktionerat av den litauiska regeringen, som förbjuder företag att handla med landet.

Flera överträdelser

Majoriteten av Payeer's 213 000 kunder är enligt uppgift baserade i Ryssland. FNTT hävdar att dessa användare hade kunnat överföra pengar till och ut ur landet i över ett år.

Myndigheterna upptäckte att plattformen tog emot transaktioner i ryska rubel från bankenheter utanför Litauen. Vidare kunde användarna få tillgång till kryptoplånböcker, kontohantering och lagringstjänster, vilket strider mot internationella sanktioner.

Klagomålet hävdar också att Payeer inte implementerade korrekta Know Your Customer-åtgärder, vilket gjorde att sanktionerade konton kunde förbli aktiva. Dessutom misslyckades den med att rapportera dessa aktiviteter till FNNT.

En utredning avslöjade allvarliga brister i dess interna policyer och kontrollprocedurer relaterade till verifiering av kundidentitet och riskhantering.

FNTT fastslog att Payeers överträdelser var avsiktliga, vilket fungerade som en strategi för att behålla sina intäkter. Kryptoföretaget lyckades generera 164 miljoner euro i vinst via dessa sanktionerade enheter.

Payeers bristande samarbete och underlåtenhet att tillhandahålla nödvändiga förklaringar under utredningen visade vidare på företagets åsidosättande av rättsliga skyldigheter.

Som sådan har Payeer bötfällts 8,23 euro för sanktionsöverträdelser och 1,1 miljoner euro för brott mot lagen om penningtvätt och förebyggande av terrorismfinansiering (PPTFPĮ). Detta var också det högsta bötesbeloppet som tillsynsmyndigheten någonsin utdömt i sådana fall.

De senaste åtgärderna följer en maj-rapport från finansiell brottsregulator, som noterar att över 98 000 rapporterade fall registrerades enbart under 2023.

Förra året rapporterade en grupp europeiska medieplattformar att de hittade videohandledningar på ryska som beskriver hur användare kan kringgå sanktioner med Payeer. Åtgärderna ledde till att dess licens återkallades i Estland.

Ökad övervakning av krypto

Tillsynsmyndigheter i Litauen vill få mer kontroll över kryptosektorn. Redan i april varnade Simonas Krepsta, medlem av Litauens centralbank, för att företag som inte följer landets strängare licenskrav skulle få sina licenser återkallade.

Nationen har för närvarande cirka 580 kryptoföretag. Endast ett fåtal av dessa enheter förväntas dock uppfylla kriterierna för att få fullständiga tillstånd.
Cryptocurrency Exchange OPNX var den senaste som säkrade en Virtual Asset Service Provider-licens (VASP) i landet.