Gå i pension med utdelning: 3 fonder betalar 8%+, betalar månadsvis

Statsobligationer betalar inte längre vad de gjorde för några månader sedan när Federal Reserve börjar sänka räntorna. Den 10-åriga avkastningen har sjunkit från 5 % 2023 till 4,075 % i dag, medan 30-åriga och 5-åriga har flyttat till 4,38 % respektive 3,88 %.

Denna trend kan fortsätta eftersom Federal Reserve förväntas fortsätta sänka räntorna under de kommande månaderna. CME FedWatch-verktyget uppskattar att räntorna kommer att ligga mellan 3,25 % och 3,50 % i december nästa år. Ett tecken på att ekonomin inte går alltför bra kan pressa den mycket lägre

Därför kan det vara bra att hitta kvalitetstillgångar som ger fina belöningar. På fredagen täckte vi några av de bästa företagen med en avkastning på över 8 % att överväga. Utmaningen för att investera i enskilda aktier är att en enskild händelse kan pressa den mycket lägre. Vi har nyligen sett det med företag som GoPro och Medical Properties Trust (MPW).

Ett bättre tillvägagångssätt är att investera i antingen ETF:er eller slutna fonder (CEF), som består av många aktier. Här är några av de bästa fonderna som betalar månatliga utbetalningar att överväga.

BNY Mellon High Yield Strategies Fund | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fund är en liten sluten fond som betalar cirka 8 % årligen. Det betyder att 100 000 USD som investeras i fonden ger dig cirka 665 USD varje månad, vilket är en bra avkastning. Naturligtvis måste du överväga andra kostnader som skatter och dess 1,36%.

Enligt dess hemsida skulle 10 000 $ investerade i fonden vid starten 1998 nu vara värt över 30 000 $. Precis som med andra slutna fonder handlas det ofta till en rabatt, som ligger på cirka 6,14 %.

Fonden uppnår detta genom att investera i obligationer från 356 företag och tillämpar en hävstång på 26,70 %. De flesta företag i fonden har höggradig eller skräpstatus. 12 % av dessa företag är inom energisektorn, följt av de inom telekommunikation, finans, industri, material och hälsovård.

Några av de främsta företagen i fonden är TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra och Paramount Global.

Fördelen med denna fond är att de flesta företag i USA har undvikit fallissemang även när räntorna hoppade till den högsta punkten på över två decennier. DHF-fonden har gått bra i år, med dess totalavkastning på 21,2 %, och tekniker pekar på fler vinster.

Guggenheim Skattepliktiga kommunala obligationer och investeringsklassade skulder | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust är en fond som startades 2010 för att ge investerare månadsinkomst. Dess sekundära mål är att erbjuda långsiktig kapitaltillväxt. Den har över 389 miljoner dollar, en direktavkastning på 8,95 % och en kostnadskvot på 1,20 %.

Det gör den genom att investera minst 80 % av sina medel i skattepliktiga kommunala värdepapper. Dess investeringar inkluderar obligationer till organisationer som skolor, sjukhus och bostäder.

Som en del av sin diversifieringsstrategi investerar fonden inte mer än 25 % av sina tillgångar i kommuner i en enda stat. De flesta av dess tillgångar, eller 53 %, finns i Build America Bonds (BAB) följt av investment grade företagsobligationer, tillgångssäkrade värdepapper, högavkastande företagsobligationer, banklån och andra.

De största delarna av fonden finns i West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma och Oakland. GBAB:s totalavkastning i år är 12 % och med 25 % de senaste 12 månaderna.

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund är en annan fond som ger en avkastning på 8 %. Den har en kostnadskvot på 1,26% och över 1,6 miljarder dollar i tillgångar.

Fonden genererar sin avkastning genom att investera i globala aktier. Det ger sedan de flesta av sina utbetalningar genom kvalificerad dividendinkomst (QDI), som ofta beskattas till en lägre skattesats än andra fonder.

De flesta företag i fonden finns inom tekniksektorn, följt av hälsovård, finans, industri och konsumentcyklisk.

Några av de främsta beståndsdelarna är välkända varumärken som Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca och Compass Group. Dess tio största innehav står för cirka 27 % av fonden. Man har också investerat cirka 11,15 % av sina medel i företagsobligationer. ETG-fonden har haft en totalavkastning på 20,17 % i år och över 74 % de senaste fem åren.

DHF-, GBAB- och ETG-fonderna är idealiska tillgångar för inkomstfokuserade investerare. Men för människor som investerar på lång sikt är det enklaste sättet att allokera medel i basfonder som S&P 500 och Nasdaq 100.

Även om dessa fonder ger en liten utdelning, har de en lång erfarenhet av att göra bra ifrån sig. Till exempel, som visas ovan, har fonden Vanguard S&P 500 (VOO) haft en totalavkastning på 112 % under de senaste fem åren.