Botswanas centralbank driver på för kryptotillsyn trots begränsade risker

Centralbanken i den sydafrikanska nationen Botswana säger att kryptovalutor utgör begränsade risker för dess ekonomiska stabilitet men har förespråkat åtgärder för att reglera sektorn.

Enligt Bank of Botswana är den inhemska marknaden för virtuella tillgångar fortfarande liten och relativt osofistikerad och utgör därför inte ett omedelbart hot mot landets ekonomiska välbefinnande.

Den snabba utvecklingen av de globala kryptomarknaderna och den ökande integrationen av kryptosektorn med traditionella finansiella system kan med tiden introducera systemrisker.

I sin senaste rapport om finansiell stabilitet varnade centralbanken för att dessa risker, om de lämnas okontrollerade, kan falla över i bredare ekonomiska sårbarheter.

Trots den nuvarande begränsade exponeringen betonade centralbanken vikten av förebyggande åtgärder och efterlyste skräddarsydda ramverk för tillsyn som hanterar marknadsmissbruk vid sidan av andra risker som penningtvätt och finansiering av terrorism som drivs av anonyma kryptotransaktioner. Den noterade:

Penningtvätt med digitala betalningskanaler flaggades som ett stort problem för Bostwanan, med centralbanken varnade för att anonymiteten som erbjuds av vissa digitala plattformar skapar grogrund för otillåtna finansiella flöden.

Dessa kanaler, noterade banken, gör att medel kan flyttas över gränserna med "relativt låga upptäcktsrisker", vilket komplicerar ansträngningarna att spåra och avlyssna misstänkta transaktioner.

För att mildra sådana aktiviteter uppmanade centralbanken att skapa tydliga regler för att förbättra marknadsövervakningen och stärka samarbetet mellan finansiella tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande myndigheter.

Vidare vill den också att tillsynsmyndigheter säkerställer att leverantörer av virtuella tillgångar är helt kompatibla med reglerna mot penningtvätt och finansiering av bekämpning av terrorism.

Kryptovalutor och penningtvätt

Kryptovalutor, på grund av sin pseudonyma karaktär och decentraliserade struktur, har länge kritiserats för sin roll i att underlätta penningtvätt, bedrägerier och andra olagliga aktiviteter.

Detta har lett till ökade verkställighetsåtgärder, införandet av strängare regleringsåtgärder och uppdatering av befintliga lagar för att bättre hantera de föränderliga riskerna som digitala tillgångar utgör.

Även om Botswanas centralbank erkände dessa risker, var dess bedömning avsevärt mer mätt jämfört med de brådskande varningarna och striktare ståndpunkter som ofta setts i andra jurisdiktioner.

Till exempel, i september, märkte brottsbekämpande myndigheter i Sverige vissa kryptobörser som "professionella penningtvättare" för att tillåta olagliga transaktioner efter att ha inlett en utredning om olicensierade plattformar.

Landets finansmarknadsinspektion hade tidigare slagit larm om det ökande missbruket av digitala tillgångar, särskilt stablecoins, för att underblåsa cyberattacker, illegala mörka webbtransaktioner och sanktionsundandragande kopplade till geopolitiska konflikter.

Förra månaden utfärdade den eurasiska gruppen för att bekämpa penningtvätt en liknande varning, och betonade att dåliga aktörer i allt större utsträckning tog kryptovägen för att skymma finansiella spår och tvätta olagliga medel med hjälp av falska identiteter och transaktioner i flera lager på flera plattformar.