ETG vs SCHD ETF: vilken är den bästa utdelningsfonden att köpa?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) och Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) är två populära tillgångar för utdelningsfokuserade investerare i USA. SCHD är en populär fond med över 67 miljarder dollar i tillgångar och en direktavkastning på 3,57 %, medan ETG har 1,2 miljarder dollar och en avkastning på 8,2 %. Så vilken är en bättre fond att köpa?

Vad är ETG-fonden?

ETG är en sluten fond som använder hävstång för att öka sin avkastning. Det är en mycket diversifierad fond som investerar de flesta av sina fonder i USA. De övriga delarna av portföljen är företag från Storbritannien, Frankrike, Tyskland, Spanien, Nederländerna och Kanada.

Det finansiella segmentet är den största delen av fonden, med de andra stora namnen teknik, sjukvård, industrier och konsumentskydd. Några av företagets största komponenter är Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple och AstraZeneca.

ETG-fonden genererar sina utdelningar genom att investera i företag som har en lång erfarenhet av att betala utdelningar. Dessa utdelningar ger regelbunden inkomst, som delas ut till aktieägarna.

Den investerar också i vissa företag som genererar kvalificerade utdelningsinkomster, som beskattas till en lägre skattesats. De senaste finansiella resultaten visade att dess totala investeringsintäkter steg till över 77,3 miljoner USD. Dess totala utgifter steg till nästan 40 miljoner dollar, vilket gav en nettoinvestering på 37,6 miljoner dollar.

ETG-fonden, liksom andra slutna fonder, använder också hävstång för att öka sina utdelningar till investerare. Detta förklarar varför dess kostnadskvot låg på 1,28 %, mycket högre än för SCHD ETF.

Vad är SCHD ETF?

SCHD ETF är en enkel ETF som investerar i företag inom de flesta branscher. De flesta av dess företag finns inom finans, hälsovård, industri, energi, konsumentfrågor och teknik. De största företagen i fonden är Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems och Bristol Myers Squibb.

Fonden tar ut en kostnadskvot på bara 0,06 %, vilket gör den till en av de billigaste fonderna på Wall Street. Det betyder att en investering på 10 000 USD i SCHD-fonden kostar bara 6 USD per år. Fonden har en direktavkastning på 3,57 %, högre än S&P 500-indexavkastningen på 1,7 %.

Läs mer: Bästa SCHD ETF-aktier för alla väder att köpa och hålla 2025

SCHD vs ETG-fond: vilket är ett bättre köp?

Så, vilket är en bättre fond att köpa för utdelningsfokuserade investerare. Till nominellt värde ser ETG-fonden ut som en bra tillgång att investera i på grund av sin högre avkastning. Den har en direktavkastning på 8,21 % jämfört med SCHD:s 3,27 %.

ETG-fonden har dock också en högre kostnadskvot på 1,28 %, vilket ger den en spread på 6,93 %. SCHD, å andra sidan, har en avkastning på 3,57% och ett förhållande på 0,06%, vilket ger den en spread på 3,49%.

Därför, baserat på enbart utdelningen, är ETG en bättre utdelningsfond än SCHD ETF. Det bästa sättet att titta på en investering är dock att överväga den totala avkastningen, som inkluderar utdelningar.

ETG-fonden har genererat en totalavkastning på 18,4 % under de senaste 12 månaderna jämfört med SCHD:s 13,60 %. SCHD har dock gett en avkastning på 18,2 % under de senaste 3 åren jämfört med ETG:s 15 %.

ETG och SCHD:s totalavkastning under de senaste fem åren var 53 % jämfört med 75 %. Därför har dessa två fonder en okorrelerad utveckling över tid. Som sådan rekommenderar analytiker att köpa de två på grund av deras okorrelerade avkastning och högre avkastning.