Gå i pension med utdelningar: bästa täckta köp-ETF:er för inkomstinvesterare

Inkomstfokuserade investerare har många alternativ för att generera stark avkastning idag, med statsobligationer som betalar över 4,3 %. En av de mest populära metoderna är känd som ETF:er för täckta samtal, som betalar betydande utbetalningar till investerare. Den här artikeln förklarar hur dessa fonder fungerar och identifierar sedan några av de bästa att köpa.

Vad är täckta call ETF:er?

En covered call ETF är en fond som syftar till att generera en stark utdelningsavkastning och en prisavkastning på en tillgång. Fonden kan följa en enskild aktie eller ett index.

Dessa fonder har två huvudkomponenter. Först investerar de i den underliggande tillgången, antingen direkt eller genom ett derivat. Genom att göra det utsätts de för prisavkastningen när priset stiger.

För det andra utfärdar de sedan köpoptioner på den underliggande tillgången. I det här fallet ger köpoptionen dem rätten men inte skyldigheten att sälja en tillgång och tar överpremien i egen ficka.

De flesta av dessa fonder betalar en månatlig utdelning som är högre än andra ETF:er. De betalar också en månatlig avkastning för företag som inte betalar utdelning till sina investerare.

Den enda invändningen är att dessa ETF:er i många fall genererar en låg totalavkastning jämfört med den underliggande tillgången.

Bästa täckta köp-ETF:er att köpa

Några av de bästa täckta call ETF:erna att köpa för hög avkastning är: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 ETF för täckta samtal (QYLD)

QYLD ETF är en stor fond med över 8,3 miljarder dollar i förvaltat kapital. Den har en kostnadskvot på 0,60% och en direktavkastning på 13,6%, och en meritlista av att betala månatliga utdelningar i över 11 år.

Fonden uppnår denna avkastning genom att investera minst 80 % av medlen i företag i Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index. Genom att investera i detta index implementerar det automatiskt den täckta optionsstrategin eftersom det har en portfölj av aktier i NASDAQ 100-indexet och sedan utfärdar en månads köpoptioner på lösenpriset.

De andra populära Nasdaq 100 covered call ETF:erna att överväga är JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI och Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Läs mer: Bästa högavkastande täckta köp-ETF:er för en utdelningsrik pension

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) är en fond som fokuserar på optionerna på noll dagar till utgång (ODTE), som löper ut samma dag. Den har nästan 400 miljoner dollar i tillgångar och en kostnadskvot på 0,97%.

Fonden har också en enorm utdelningsavkastning på 31%, högre än de flesta ETF:er. Det gör det genom att söka en exponering över natten mot S&P 500-indexet och genererar sedan intäkter genom att sälja out-of-the-money ODTE-samtal på indexet.

XDTE ETF är en bra ETF för investerare som söker månatliga utdelningar. Dess totalavkastning släpar dock efter S&P 500. Den hade en totalavkastning på 10% under de senaste 12 månaderna jämfört med VOO:s 14,26%.

Neos S&P 500(R) ETF med hög inkomst (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF är en annan kvalitetstäckt call ETF att överväga. Den har över 3,7 miljarder dollar i tillgångar, en kostnadskvot på 0,68% och en direktavkastning på 12%.

Denna ETF skiljer sig från JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) genom att den följer alla företag i S&P 500 Index. Det erbjuder också skatteförlustskörd, vilket gör det till en av de bästa presterande.

De andra liknande fonderna att överväga är Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) och Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).