Lemonade-aktien har fallit kraftigt — är detta en irrationell utförsäljning?

Lemonades aktiekurs har vänt kraftigt de senaste månaderna, från en topp på $99.55 i december till nuvarande $50.

Den har sjunkit under fem raka veckor och nått sin lägsta nivå sedan oktober förra året.

Varför Lemonade-aktiekursen har kraschat

LMND:s aktiekurs har varit i en stark nedåttrend de senaste veckorna eftersom investerare fortsatt oroar sig för artificiell intelligens påverkan på nyckelbranscher. 

Dessa farhågor har eskalerat i takt med att företag som Anthropic och Insurify lanserat flera produkter riktade mot försäkringsbranschen och andra sektorer.

Det förklarar varför stora mjukvaruföretag som Adobe, ServiceNow och Intuit har kraschat.

Men som vi tidigare tagit upp är de flesta av dessa oro överdriven eftersom AI‑industrin kommer att förstärka vissa sektorer.

Till exempel använder ett företag som Lemonade redan AI för att minska kostnader i sin verksamhet.

De senaste resultaten visade att bolagets tillväxt fortsatte att accelerera under fjärde kvartalet. 

De gällande premierna steg med 31% till över $1.2 miljarder, medan genomsnittspremien per kund ökade med 17% till $414. Denna siffra steg även samtidigt som antalet kunder ökade med 23% till över 2.9 miljoner.

Siffrorna visade en fortsättning på verksamheten då de gällande premierna ökade med tvåsiffriga procentsatser under nio kvartal i följd.

Mer data visar att bolagets bruttovinst ökade med 73% till över $111 miljoner, samtidigt som EBITDA förbättrades med $19 miljoner till en förlust på $5 miljoner. 

Lemonades resultat visade att de viktigaste nyckeltalen förbättrades under fjärde kvartalet, och analytiker tror att trenden kommer att fortsätta när bolaget närmar sig lönsamhet.

VD:n sade: "Med alla mått mätt var detta vårt starkaste kvartal någonsin, och det avslutade ett år av utmärkt finansiell genomförande och driftsprestanda."

Data sammanställd av Yahoo Finance visar att uppskattningen är att dess intäkter kommer att öka med 66% detta kvartal, drivet av expansionen av dess husdjursförsäkringar.

Analytiker förväntar sig att rapporten kommer visa intäkter på $252 miljoner, upp 66% från samma period förra året. 

Analytiker förväntar sig också att årsintäkterna stiger med 60% till över $1.16 miljarder, följt av $1.56 miljarder nästa år. 

Viktigast är att bolaget rör sig mot lönsamhet, med förlust per aktie väntad till $1.69, en förbättring från tidigare $2.24. Den väntas sedan vara mindre än 80 cent nästa år.

Företaget arbetar också med att växa sin verksamhet inom andra områden, inklusive samarbetet med Tesla för att säkra autonoma fordon.

Lemonade-aktien teknisk analys 

Veckodiagrammet visar att Lemonade-aktiekursen varit i en stark upptrend de senaste åren, från en botten på $11 under 2023 till en topp på $99 i december förra året.

Den drog sig nyligen tillbaka och raderade en del av dessa vinster och ligger nu och svävar på sin lägsta nivå sedan den 25 oktober.

Tillbakadragandet skedde efter att aktien rört sig till 50% Fibonacci retracement‑nivån. Den har nu fallit under 23,6% Fibonacci retracement‑nivån.

Den har även fallit under det 50‑veckors exponentiella glidande medelvärdet.

Relativa styrkeindexet har sjunkit under 50 och pekar nedåt, och närmar sig den översålda nivån vid 30. 

Därför är den mest sannolika prognosen för Lemonade-aktien måttligt negativ, med nästa viktiga mål vid $40.

Den kommer sedan att studsa tillbaka, potentiellt över $100 när den irrationella utförsäljningen upphör.