SCHD ETF slog rekord – därför är DIVB ett bättre köp

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD har gått bra i år och ligger nu på rekordnivå. Den har stigit med 25% i år och slagit Nasdaq 100 och S&P 500-indexen trots att den har begränsad exponering mot den artificiella intelligensens (AI) sektor. 

Den har blivit världens näst största utdelnings‑ETF efter Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Även om SCHD är en bra utdelningsfond visar data att iShares Core Dividend ETF (DIVB) är ett bättre köp. 

Vad är SCHD‑ETF?

The SCHD‑ETF är en toppfond som följer Dow Jones US Dividend 100 Index, vilket består av 100 företag som under lång tid haft en historik av att öka sina utdelningar. Den har en mycket låg förvaltningsavgift på 0,06 %, vilket gör den extremt billig att äga.

Fonden äger 100 bolag över flera sektorer, där de största innehaven är Abbott Laboratories, Amgen och Merck. Bland övriga toppnamn finns företag som Coca‑Cola, Home Depot, UnitedHealth och Chevron. 

Hälsovård och dagligvaror står för ungefär 40% av fonden, medan andra stora sektorer är energi, industri, finans och teknik. Den har liten exponering mot den blomstrande AI‑industrin, vilket förklarar varför den ofta ses som en anti‑AI‑fond.

Vad är DIVB‑ETF?

DIVB‑ETF är däremot en fond som följer Morningstar US Dividend and Buyback Index. Denna fond består av över $300 företag som har en lång historik av att betala utdelningar och genomföra återköp. Återköp hjälper till att stärka aktier genom att öka vinsten per aktie (EPS).

IT‑sektorn utgör den största andelen i fonden med 18,8%. Därefter följer sektorer som finans, industri, hälsovård, dagligvaror och energi. 

De största bolagen i fonden är bland andra ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil och Johnson & Johnson. Den har en förvaltningsavgift på 0,05 %, vilket gör den billigare än SCHD. Dess 2,8 % utdelningsavkastning är dock något lägre än SCHD:s 3 %.

DIVB slår SCHD‑ETF

Historisk data visar att DIVB‑ETF är en bättre fond än SCHD vad gäller totalavkastning. Totalavkastning är den som inkluderar både aktiekursens utveckling och de utdelningar som betalas ut. 

DIVB:s prisutveckling under de senaste fem åren låg på 67,6 %, dubbelt så mycket som vad SCHD levererade. Samma trend syns i år där DIVB stigit med 28 % jämfört med SCHD:s 25 %.

Sett till totalavkastning har DIVB haft en totalavkastning på 30 % i år, högre än SCHD:s 27 %. Under de senaste fem åren var dess totalavkastning 90 %, högre än SCHD:s 58 %. Noterbart är att fonden slagit S&P 500‑indexet, som stigit med 87 % under samma period. 

VOO vs SCHD vs DIVB ETF:ernas utveckling | Källa: SeekingAlpha

Således, även om långsiktig historik inte är en garanti för framtida resultat, är det ofta säkrare att investera i en fond som har en lång historik av goda prestationer.