Kripto romantizm dolandırıcılığı kurbanı Citibank, East West ve Cathay'a 20 milyon dolarlık kayıp nedeniyle dava açtı

Milyonlarca dolarlık bir Romance dolandırıcılığının kurbanı, üç ABD bankasına dava açtı ve onları ihmal ve dolandırıcılığa olanak sağlamakla suçladı.

Dolandırıcılık planına yaklaşık 20 milyon dolar kaybettiği bildirilen davacı Michael Zidell, Citibank, East West Bank ve Cathay Bank'ta tutulan hesaplar arasında, kurumlar kırmızı bayrakları tespit etmeden veya bunlara göre hareket etmeden milyonlar aktardığını iddia ediyor.

Davalara göre Zidell, Citibank'taki hesaplara toplam yaklaşık 4 milyon dolar tutarında 12 transfer, East West Bank'a toplam 7 milyon dolar tutarında 18 transfer ve Cathay Bank'a toplam 9,7 milyon doları aşan 13 transfer gerçekleştirdi. 

Tüm işlemlerin, bugünlerde kötü aktörler tarafından kullanılan yaygın bir taktik olan romantik bir ilişki kisvesi altında faaliyet gösteren sahte bir kripto yatırım platformunun arkasındaki kişiler tarafından yönlendirildiği iddia ediliyor.

Zidell'in hukuk mücadelesi, 24 Haziran'da New York'ta Citibank'a karşı açılan ve bankayı yaklaşık 4 milyon dolarlık transferleri tespit edip durduramamaktan sorumlu tutmaya çalışan davayla başladı.

Sadece birkaç gün sonra, 2 Temmuz'da Zidell, Kaliforniya'da ikinci bir dava açtı ve East West Bank ve Cathay Bank'ı ek sanıklar olarak adlandırdı.

Domuz kasaplığı dolandırıcılığı nedir?

Genellikle "domuz kasaplığı" dolandırıcılığı altında kategorize edilen aşk dolandırıcılığı, dolandırıcıların kurbanları dolandırıcılık platformlarına yatırım yapmaya teşvik etmeden önce haftalar veya aylar boyunca sahte çevrimiçi ilişkiler kurduğu bir yatırım dolandırıcılığı biçimidir. 

Bu tür planlar genellikle sosyal medya platformlarında, flört uygulamalarında veya mesajlaşma hizmetlerinde başlar. 

Dolandırıcılar, genellikle başarılı yatırımcılar gibi davranarak kurbanın güvenini kazanır ve onları yavaş yavaş, genellikle kripto para birimleri veya değiştirilemez tokenler (NFT'ler) gibi diğer dijital varlıklarla ilgili görünüşte meşru yatırım fırsatlarıyla tanıştırır.

Zidell'in davasında, 2023'ün başlarında kendisini Carolyn Parker olarak tanıtan bir kadının Facebook'ta kendisiyle iletişime geçtiğini iddia ediyor. 

İletişim kurmaya başladıklarında, Parker kendini Kaliforniya merkezli bir işletme sahibi olarak tanıttı ve WeChat'teki metin ve görüntülü sohbetler üzerinden Zidell ile yavaş yavaş bir ilişki geliştirdi.

İlişkinin üzerinden bir ay geçtikten sonra Parker, Zidell'i OpenrarityPro.com adlı bir web sitesi aracılığıyla NFT'lere yatırım yapmaya teşvik etti.

Milyonlar kazandığını iddia etti ve bildirildiğine göre güvenini kazanmak için sahte mali tablolar sundu.

Zidell, platform tarafından sağlanan çeşitli banka hesaplarına havale yapmaya başladı.

Fonların sözde birden fazla banka aracılığıyla yönlendirildiğini ve bunun "büyük hacimli müşteri mevduatları" nedeniyle olduğuna inandırıldığını iddia ediyor.

Ancak, tüm plan bir hileydi ve Nisan 2023'e kadar web sitesi, fonlarıyla birlikte ortadan kayboldu.

Bankalar kırmızı bayrakları fark etmedi

Zidell, bankaların açık kırmızı bayraklar tespit etmesi gerektiğini iddia ediyor.

Zidell, davalarında, bankaların düzenleyici yükümlülüklerine "göz yumduğunu" ve uygun inceleme yapmadan birden fazla banka havalesini işleyerek dolandırıcılığa olanak sağladığını savunuyor. 

Bu nedenle, bankaların dolandırıcıların hesap açmasına ve şüpheli transferleri kolaylaştırmasına izin vererek plana "maddi olarak yardım ettiğini" iddia ediyor.

Mahkeme dosyalarına göre, Citibank'taki hesap, hesap açılış belgelerinde aylık havale faaliyetinin 250.000 doların altında olacağı tahmin edilen bir şirket olan Guju Inc. altında kayıtlıydı.

Yine de Zidell, bu hesaba yaptığı ilk transferin belirtilen yıllık gelirini aştığını iddia ediyor.

Bu tür tutarsızlıkların, işlemlerin hacmi ve sıklığı ile birleştiğinde, Müşterini Tanı ve Kara Para Aklamayı Önleme düzenlemeleri kapsamında iç soruşturmaları tetiklemesi gerektiğini savunuyor.

Her iki davada da Zidell telafi edici tazminat, yasal ücretler ve faiz talep ediyor ve jüri duruşması talep etti.