Yeni Zelanda, en son AML baskısında kripto ATM'lerini yasaklayacak ve uluslararası transferleri sınırlayacak

Yeni Zelanda düzenleyicileri, kara para aklama ve ülke dışına yasa dışı akışları engellemek amacıyla kripto para ATM'lerini yasaklama ve uluslararası transferlere üst sınır uygulama planlarını açıkladı.

Yeni Zelanda, genellikle kripto ATM'leri olarak adlandırılan 200'den fazla sanal para birimi Kioskuna ev sahipliği yapmaktadır.

Ancak yetkililer, bu makinelerin suçlular için bir araç haline geldiğini ve nakit parayı kolayca kripto para birimlerine dönüştürmelerine ve genellikle organize suçları finanse etmek için denizaşırı ülkelere transfer etmelerine olanak tanıdığını söylüyor.

Yeni Zelanda Adalet Bakan Yardımcısı Nicole McKee, kötüye kullanımı önlemek için 9 Temmuz'da ülkenin Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CFT) rejiminin daha geniş bir revizyonunun parçası olarak bir reform paketi açıkladı .

Önerilen değişiklikler arasında, her ikisi de suç ağları tarafından istismar edilen ortak kanalları engellemeyi amaçlayan kripto ATM'lerinin tamamen yasaklanması ve uluslararası nakit transferlerine 5.000 dolarlık bir sınır getirilmesi yer alıyor.

McKee'ye göre, önlemler meşru işletmeler üzerindeki düzenleyici yükü hafifletirken "suçluları hedef almak" için tasarlandı.

"Yeni Zelanda'nın meşru iş yapmak için dünyanın en kolay yerlerinden biri ve suçluların saklanması en zor yerlerden biri olmasını istiyoruz" dedi.

Güncellenen çerçeve uyarınca, ülkenin Mali İstihbarat Birimi'ne, şüpheli faaliyetler nedeniyle işaretlenen kişiler hakkında bankalardan ve diğer raporlama kuruluşlarından sürekli bilgi talep etme konusunda genişletilmiş yetkiler verilecek.

Özellikle, şu anda Parlamento tarafından gözden geçirilmekte olan iki değişiklik tasarısı ile yasama ilerlemesi halihazırda devam etmektedir.

McKee, faturaların yıl sonuna kadar geçmesini bekliyor ve bu da düşük riskli kuruluşlar için "en külfetli uyumluluk gerekliliklerinden bazılarını" ortadan kaldıracak.

Yeni Zelanda, kripto ATM ile ilgili suçlara yabancı değil. Geçen yıl, Yeni Zelanda Ulusötesi, Ciddi ve Organize Suçlar Bakanlar Danışma Grubu'ndan bir rapor, kötü aktörlerin bu kioskları yasadışı parayı hızlı bir şekilde kripto para birimine dönüştürmek ve "uyuşturucu ithalatını finanse etmek veya dolandırıcılıkla ilgili ödemeler yapmak" için denizaşırı ülkelere göndermek için kullandığını iddia etti.

O sırada ajans, "anahtar aklama mekanizması" ve "finansal sistemde önemli bir boşluk" olduğunu söylediği sanal para ATM'lerinin ülke çapında yasaklanmasını önerdi .

Kripto ATM'leri inceleme altında

Sanal para kioskları, dijital varlıkları daha erişilebilir hale getirerek tabandan kripto para biriminin benimsenmesini desteklemenin bir yolu olarak lanse edilse de, kötü aktörlerin genellikle yaşlıları ve savunmasızları hedef aldığı tekrarlayan kötüye kullanım, dünya çapındaki düzenleyicilerin yoğun incelemesine yol açtı.

Geçen yıl, Federal Soruşturma Bürosu (FBI), kripto ATM'lerini Amerika Birleşik Devletleri'nde dolandırıcılıkla ilgili 246 milyon doların üzerinde kayıpla ilişkilendiren 2024 İnternet Suçları Raporu'nu yayınladı.

Bu vakaların çoğu, hükümet yetkililerini veya kolluk kuvvetlerini taklit eden, kurbanları kiosklarda nakit parayı kriptoya dönüştürmeye zorlayan ve denizaşırı ülkelerdeki izlenemeyen cüzdanlara gönderen dolandırıcıları içeriyordu.

O zamandan beri, birkaç ABD yargı bölgesi, makineleri tamamen kısıtlamak veya yasaklamak için harekete geçti.

Örneğin, haziran ayında Washington'un Spokane şehri, kripto ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda bir artış olduğunu gerekçe göstererek eyalette tam bir yasak uygulayan ilk şehir oldu.

Bu arada, Avustralya'da mali istihbarat teşkilatı AUSTRAC, Haziran 2025'te daha sıkı kontroller uygulayarak, kripto ATM'lerindeki nakit işlemlerde 5.000 Avustralya doları üst sınırının yanı sıra gelişmiş müşteri kontrolleri ve zorunlu dolandırıcılık uyarılarını zorunlu kıldı.

Kripto ATM'lerini yasaklayan ilk ülkelerden biri, düzenleyicilerin yerel AML kurallarına uymadıkları için 2022'de bu tür tüm makineleri yasa dışı ilan ettiği Birleşik Krallık'tı.