Wisconsin milletvekilleri, dolandırıcılığı engellemek için ikinci kripto ATM tasarısını açıkladı

Wisconsin yasa koyucuları, kripto ATM'lerini eyalet lisansı altına almak ve bu makineler suçtaki rolleri nedeniyle Amerika Birleşik Devletleri'nde yasal inceleme yapmaya devam ederken, katı tüketici önlemleri uygulamak için bir yasa tasarısı sundular.

Senatör Kelda Roys liderliğindeki ve diğer altı milletvekilinin desteğiyle yapılan Senato Yasa Tasarısı 386 , geçen ay Eyalet Meclisi'nde zaten dosyalanmış olan bir tamamlayıcı önlemi yansıtıyor.

Hem SB 386 hem de Temsilci Ryan Spaude (D-Wis.) tarafından sunulan Meclis Yasa Tasarısı 384'te, milletvekilleri kripto para kiosk operatörlerini devletin para aktarıcı lisanslama sistemi altına yerleştirmek ve marketlere, benzin istasyonlarına ve diğer perakende alanlarına dağılmış makineler için yeni gözetim katmanları eklemek istiyor.

Kripto ATM'ler suçta aksesuardır

Wisconsin milletvekilleri, kötü aktörlerin kripto ATM'lerini kurbanları kandırmak için bir araç olarak kullandığı dolandırıcılık vakalarındaki artışa yanıt olarak önlemleri hızlı bir şekilde takip etti.

Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı kısa süre önce kripto ATM'leriyle ilgili dolandırıcılık şikayetlerinin sayısının 2024'te %99 arttığını vurgulayan bir rapor yayınladı.

Bu olaylarda 247 milyon doların üzerinde kayıp olduğu ve %31'lik bir artışa işaret ettiği bildirildi.

Tedbirin destekçileri, bu terminallerin büyük ölçüde düzenlenmemiş doğasının, onları dolandırıcılar için yumuşak bir hedef haline getirdiğini ve genellikle yaşlı sakinleri ve savunmasız toplulukları avladığını savunuyor.

Bu nedenle düzenleyiciler, şu anda eyalette aktif olan 500'den fazla Bitcoin ATM'sini kontrol altında tutacağına inandıkları bir çerçeve önerdiler.

Wisconsin kripto ATM'lerini nasıl düzenleyecek?

Önerilen çerçeveye göre, Wisconsin'deki bir sanal para birimi kioskunun herhangi bir operatörünün bir devlet para aktarıcı lisansı alması gerekecektir. 

Her kioskun hem fiziksel kasasında hem de işlem ekranında elektronik olarak göze çarpan bir "Dolandırıcılık Uyarısı" göstermesi gerekecektir.

En az 20 punto ile basılan uyarı, sevdiklerinizi, devlet kurumlarını veya kolluk kuvvetlerini taklit etmek gibi yaygın dolandırıcılık taktiklerini ana hatlarıyla belirtir ve kullanıcıları, tanımadıkları biri tarafından sanal para göndermeleri talimatı verilirse devam etmemeleri konusunda uyarır.

Her müşteri, işlem yapmadan önce uyarıyı kabul etmek zorunda kalacaktı.

Ek bir koruma katmanı olarak, ilk kez kullananların tam yasal adlarını, doğum tarihlerini, adreslerini, telefon numaralarını ve e-postalarını devlet tarafından verilmiş fotoğraflı bir kimlikle birlikte göndermeleri gerekecektir.

Sonraki tüm diğer işlemler için müşterilerin kimliklerini doğrulamaları gerekecek ve kioskta müşterinin bir fotoğrafı çekilecektir.

İşlem limitleri ve geri ödemeler

Diğer bir önemli koruma önlemi, müşteri başına günlük 1.000 ABD Doları tutarında bir işlem limitidir.

Operatörler için yasa tasarısı, ücretlerin işlem tutarının 5 ABD Doları veya %3'ünden daha yüksek olanla sınırlandırılmasını gerektirir.

SB 386 ayrıca, dolandırıcılık mağdurlarının olaydan sonraki 30 gün içinde hem operatöre hem de kolluk kuvvetlerine haber vermeleri halinde kaybolan kripto para birimlerini geri alma şansına sahip olacakları bir geri ödeme yükümlülüğünü de zorunlu kılar.

ABD'de tolerans politikası yok

12 Ağustos itibariyle, en az beş ABD eyaleti benzer kurallar getirdi ve hatta bazıları kripto ATM'lerine doğrudan yasaklar koymaya kadar gitti.

Haziran ayında, Washington, Spokane, eyalette makineleri tamamen yasaklayan ilk şehir oldu. 

Operatörlere, polisin onları dolandırıcılıktaki artışla ilişkilendirmesinin ardından 40'tan fazla kiosku çekmeleri için 60 gün verildi ve bunların çoğu denizaşırı ülkelere para akıttı.

Benzer şekilde, Michigan'da herhangi bir kripto para ATM'sine bile ev sahipliği yapmayan küçük bir kasaba olan Grosse Pointe Farms, geçen ay ATM operatörleri için katı zorunluluklar uygulama planlarını açıkladı.

Nebraska yasaklama yerine daha sıkı kontroller seçti. Kontrol Edilebilir Elektronik Kayıt Dolandırıcılığını Önleme Yasası, lisans gerektirir, yeni kullanıcılar için günlük 2.000 ABD Doları tutarında bir limit belirler, ücretleri %18 ile sınırlar ve operatörleri 90 gün içinde bildirimde bulunan dolandırıcılık kurbanlarına geri ödeme yapmaya zorlar. 

Bu arada Kuzey Dakota , şüpheli etkinlikleri kontrol altında tutmak için günlük limitler, dolandırıcılık uyarıları ve blok zinciri analitiği ile kendi kural versiyonunu tartıyor.