Coinbase, AML izleme gecikmeleri nedeniyle İrlandalı düzenleyici tarafından 21,5 milyon Euro para cezasına çarptırıldı

Kripto borsası Coinbase, kara para aklamayı önleme işlem izleme sistemlerindeki başarısızlıklar nedeniyle İrlanda Merkez Bankası ile anlaşmayı ve ağır bir para cezası ödemeyi kabul etti.

Kripto borsası 6 Kasım tarihli duyurusunda, "Coinbase Europe Limited (CBEL), 2021 ve 2022'de işlem izlemeyi etkileyen kodlama hatalarıyla ilgili bir anlaşmaya varmak için İrlanda Merkez Bankası (CBI) ile işbirliği yaptı" dedi.

Coinbase, düzenleyicinin "İdari Yaptırımlar Prosedürü" kapsamında uzun süren bir hukuk mücadelesini önleyen "tartışmasız gerçekler" süreci yoluyla varılan anlaşmayla 21,5 milyon Euro para cezası ödemek zorunda kalacak.

Düzenleyicilere göre Coinbase, 12 aylık bir süre boyunca değeri 176 milyar Euro'yu aşan 30 milyondan fazla işlemi düzgün bir şekilde izleyemedi.

Coinbase 2,7 binden fazla şüpheli işlemi engelleyemedi

Hataların, şirketin otomatik sistemlerini yapılandırma biçimindeki "önemli arızalardan" kaynaklandığını ve bunun da "suçluların tespit edilmekten kaçması için bir fırsat yaratan" bir arızaya yol açtığını söylediler.  

Bu nedenle, İrlanda'nın daha geniş kara para aklama ve terörle mücadele çerçevesini zayıflatan ciddi bir uyum hatası olarak tanımlandı.

Banka, aynı gün yayınlanan ayrı bir duyuruda, Coinbase'in bu izlenmeyen işlemlerin geriye dönük incelemesini tamamlamasının yaklaşık üç yıl sürdüğünü ve bunun İrlanda Mali İstihbarat Birimi'ne 2.708 şüpheli işlem raporunun sunulmasına yol açtığını belirtti. 

Düzenleyiciler, bu STR'lerin "aşağıdakiler de dahil olmak üzere ciddi suç faaliyetleriyle ilişkili" kırmızı bayraklar içerdiğini ekledi: kara para aklama; dolandırıcılık veya dolandırıcılık; uyuşturucu kaçakçılığı; kötü amaçlı yazılım veya fidye yazılımı dahil siber saldırılar; ve çocukların cinsel istismarı."

"İşlemlerin gerçek zamanlı olarak izlenmesi ve STR'lerin gecikmeden dosyalanması, AML/CFT düzenleyici rejiminin etkinliğinin ve verimliliğinin temel taşıdır. Bunun yapılmaması, düzenleyici ve ceza adaleti sisteminin suçu nasıl tespit edebileceğini, rapor edebileceğini, bozabileceğini, soruşturabileceğini ve kovuşturabileceğini ciddi şekilde engelleyebilir" diye eklediler.

Rapordaki tahminler, Coinbase'in işlem izleme senaryolarını düzgün bir şekilde uygulayamaması nedeniyle yaklaşık 30,4 milyon işlemin gözden kaçtığını belirtiyor. 

Coinbase bunun bir kodlama hatası olduğunu söylüyor

Coinbase , düzenleyicinin bu dönemde AML ve terörle mücadele finansmanı yükümlülüklerini yönetmek için yeterli iç politikalara, prosedürlere ve kontrollere sahip olmadığı yönündeki sonucunu kabul etti.

Coinbase, hatasını, 21 otomatik işlem izleme senaryosundan beşinin 2021 ve 2022'de müşteri faaliyetlerini tam olarak taramasını engelleyen bir "kodlama hatasının" sonucu olarak nitelendirdi.

Coinbase, eksiklikleri kabul ederken, sorunu kendisinin tespit ettiğini, hatalı kodu hızla düzelttiğini ve ilgili tüm işlemleri yeniden taradığını açıkladı.

"CBEL gibi kayıtlı şirketlerin, işlemin taraflarından birinin kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetlerde bulunduğundan şüphelenmeleri veya şüphelenmek için makul gerekçeleri olması durumunda STR'leri dosyalamaları gerekmektedir. Bu anlaşmanın bir parçası olarak CBI ve CBEL, bu 2,700 rapordaki işlemlerin aslında suç faaliyetiyle sonuçlandığını söyleyemez" diye ekledi.

Bununla birlikte, Coinbase için hala bir umut ışığı var çünkü uzun süren yasal işlemlerden kaçındı ve aynı zamanda başlangıçta 30,6 milyon Euro olarak belirlenen orijinal cezada %30'luk bir indirim sağlamayı başardı.

Pazar genişlemesi devam ediyor

Anlaşma, Coinbase'in 2025'in 3. çeyreği için önceki üç aylık döneme göre %25 artışla 1,9 milyar dolar gelir açıklayarak güçlü bir çeyrek bildirdiği sırada geldi.

Şirket aynı zamanda stablecoin pazarına da girmeyi planlıyor ve Londra merkezli bir ödeme girişimi olan BVNK'yi 1,5 milyar ila 2,5 milyar dolar arasında bir değere sahip olabilecek bir anlaşmayla satın almak için son aşamadaki görüşmelerde bulunduğu bildiriliyor .