Güney Kore FIU, Korbit'e AML gecikmeleri ve açıklanmayan transferler nedeniyle 1,9 milyon dolar ceza verdi

Güney Kore kripto para borsası Korbit, 2,73 milyar won (1,9 milyon dolar) para cezası aldı ve Finansal İstihbarat Birimi (FIU) tarafından kara para aklama mücadelesi (AML) düzenlemelerinin birden fazla ihlaliyle ilgili kurumsal uyarı aldı.

Mali cezanın yanı sıra, FIU borsanın en üst düzey uyum personeline karşı disiplin cezası aldı; bunlar arasında CEO'ya uyarı ve AML görevlisine uyarı da vardı.

Korbit'in AML uyum çerçevesindeki eksiklikler

Yaptırımlar, 16-29 Ekim 2024 tarihleri arasında yapılan kapsamlı bir yerüstü denetimin ardından geldi; bu denetim sırasında düzenleyiciler Korbit'in AML uyum çerçevesinde önemli eksiklikleri tespit etti.

İnceleme, Güney Kore'deki sanal varlık hizmet sağlayıcıları için AML yükümlülüklerini düzenleyen Özel Finansal Bilgi Yasası kapsamında gerçekleştirildi.

Bulgular, ülkenin kripto para sektöründe sıkı denetime artan bir vurgu yapmaktadır ve düzenleyici denetimin uyum veya risk yönetimindeki boşluklara tahammül etmeyeceğini işaret eder.

FIU'nun soruşturması, Korbit'in müşteri özeni ve işlem kısıtlamalarıyla ilgili yaklaşık 22.000 ihlal işlemiş olduğunu ortaya koydu.

Birçok hesap, belirsiz veya eksik kimlik doğrulama belgeleri olmasına rağmen açıldı veya işlem yapmaya izin verildi; bu da borsanın doğrulama prosedürlerinde zayıflıkları gösteriyordu.

Standart müşteri due diligence konusundaki bu eksiklikler sadece Kore hukuklarını ihlal etmekle kalmadı, aynı zamanda borsayı yasa dışı aktörler tarafından potansiyel kötüye kullanıma maruz bıraktı.

Bir diğer kritik ihlal, 655 yeni dijital varlığın listelenmesi veya aktivasyonu öncesinde AML risk değerlendirmelerinin olmamasıydı; bunlara dönüştürülebilir tokenlar (NFT) dahil.

Düzenleyiciler, borsaların yeni varlıklar için işlem yapmadan önce potansiyel AML risklerini değerlendirmesi ve azaltması gerektiğini vurguladı.

Bu hata, Korbit'in yeni ürünleri değerlendirme süreçlerindeki eksiklikleri ortaya koydu ve NFT'ler ile diğer yenilikçi dijital varlıklara düzenleyici standartların uygulanmasındaki daha geniş zorlukları yansıttı.

Açıklanmayan yurtdışı işlemler

Düzenleyiciler ayrıca, Güney Kore'nin raporlama ve kayıt gereksinimlerini karşılamayan üç açıklanmayan yurtdışı sanal varlık hizmet sağlayıcısını içeren 19 varlık transfer işlemi tespit etti.

Yerel yasalara göre, yabancı sanal varlık hizmet sağlayıcılarıyla yapılan tüm transferler, yasa dışı finansman akışlarını önlemek için belgelenmeli ve izlenmelidir.

Bu denetim, Korbit'in sınır ötesi uyum sistemlerinin yeterince sağlam olmadığını ve uluslararası transferlerde şeffaflık ve hesap verebilirlik konusunda endişe yarattığını gösteriyor.

Güney Kore'nin kripto para ekosistemi genişlemeye devam ederken, borsalar daha sıkı AML kontrolleri benimsemeli, Müşterini Tanı (KYC) süreçlerini güçlendirmeli ve tüm yeni varlıklar için kapsamlı risk değerlendirmeleri uygulamalı.

FIU'nun yaptırımları, kripto para borsalarında bireysel hesap verebilirliğe artan önemi vurguluyor.

FIU, Korbit'in genel müdürünü resmen uyardı ve düzenleyici raporlamadan sorumlu yetkiliyi uyarır; ihlallerin ciddiyeti ve 31 Aralık'taki yaptırım gözden geçirme toplantısının ardından yönetimin hesap verebilirliği gerekçesiyle belirtti.

CEO ve AML görevlisine uyarılar vererek, düzenleyiciler hem kurumsal liderlik hem de uyum ekiplerinin eksikliklerden sorumlu olduğu mesajını veriyor.

Ceza ayrıca, 2025'in başlarında FIU'nun Dunamu'nun Upbit'ini sistemik doğrulama hataları nedeniyle cezalandırmasıyla Güney Kore'nin daha geniş düzenleyici eğilimiyle de örtüşüyor ve sektör genelinde sağlam uyum altyapılarına ihtiyaç duyulduğunu vurguluyor.