Bitcoin Depot, Maine kripto ATM davasında dolandırıcılık mağdurlarına 1,9 milyon dolar ödeyecek

Kripto ATM operatörü Bitcoin Depot, Maine eyaletiyle bir uzlaşmaya vardı ve kiosklarının savunmasız sakinleri hedef alan yaygın dolandırıcılıklara yol açtığı iddiaları nedeniyle milyonlarca dolarlık para cezası konusunda anlaştı.

"BCCP'nin Bitcoin Depot ile yaptığı anlaşma, Bitcoin Depot'un eyalet genelindeki Bitcoin Depot kiosklarında işlenen dolandırıcılıklarda para kaybeden Maine'lilere ödeme yapmak için kullanılacak 1,9 milyon dolar ödemesini gerektiriyor," Pazartesi günü yayımlanan bir onay anlaşmasında belirtiliyor.

Bitcoin ATM'leri hakkında çok yıllık bir dava

Bu uzlaşma, 2023'te açılan iki yıl süren davaya son veriyor.

Eyalet düzenleyicileri, Bitcoin Depot tarafından Maine genelinde işletilen birkaç kioskun, özellikle savunmasız tüketicileri, özellikle yaşlıları hedef alan üçüncü taraf dolandırıcılıklarını kolaylaştırarak "büyük dolandırıcılığın araçları" haline geldiğini iddia etti.

Bitcoin Depot, herhangi bir yanlış sanı' reddetti ve mahkemede ekranda belirgin uyarılar ve dolandırıcılık uyarıları kullandığını savundu. 

Ancak savcılar, şirketin suç faaliyetlerinden ve bunlardan elde edilen önemli gelirden haberdar olmasına rağmen kasıtlı olarak dolandırıcılık önleme önlemlerini uygulamadığını savundu.

Ayrıca, eyalet Bitcoin Depot'un yüksek işlem ücretlerini ve şişirilmiş döviz oranlarını açıkça açıklamayarak tüketicileri yanılttığını iddia etti; bu da kullanıcıların genellikle %23'e kadar indirim çekmesine yol açtı.

Buna karşılık, savcılar 1,9 milyon dolarlık bir mali ceza talep etti; bu ceza, 2022 ile 2025 yılları arasında dolandırıcılık yapılan mağdurların tazminatını ödemek için Maine Başsavcısı tarafından yönetilen bir fona yatırılacak.

Anlaşmanın bir parçası olarak, ATM operatörünün yeni tüketici koruma standartlarına uyması gerekecek; bunlar arasında dolandırıcıların bir işlem sırasında mağdurun fonlarını kontrol altına almasını zorlaştıran "barındırılmamış cüzdanlar" kuralları da var.

Ancak, anlaşma aynı zamanda para iletim lisansı şeklinde düzenleyici bir imtiyaz da getirdi. 

Bu lisans, Bitcoin Depot'un eyalette yasal olarak faaliyet göstermesine olanak tanıyacak, ancak şirketin web sitesindeki bilgiler eyaletin henüz aktif konumları arasında listelenmediğini gösteriyor.

Maine'deki düzenleyiciler, genellikle teknik destek veya devlet yetkilileri kimliğini taklit eden dolandırıcılar, kurbanları nakit paraya dönüştürmek için kiosklar kullanmaya zorlayan üçüncü taraf dolandırıcılıklarının neden olduğu zararları azaltmak için giderek agresif önlemler almak zorunda kaldı.

2024 yılına gelindiğinde, bu dolandırıcılıklar Maine sakinlerine önemli mali zarar vermişti; bunlar arasında Old Orchard Beach'teki bir kioskta para kaybeden bir yaşlı vatandaş da vardı.

Buna karşılık, Vali Janet Mills Haziran 2025'te Sanal Para Kiosklarını Düzenleme Yasası adında acil bir yasa imzaladı; bu yasa, dolandırıcıları caydırmak için sıkı günlük işlem limitleri ve ücret sınırları belirledi.

"Tüketici Kredi Koruma Bürosu'nun, üçüncü taraf dolandırıcıları tarafından dolandırılan Maine halkının cebine para geri getirecek bu anlaşmayı güvence altına aldığı için minnettarım," dedi Vali Janet Mills, uzlaşmayla ilgili yakın zamanda yaptığı açıklamada.

Kripto ATM dolandırıcılıkları hâlâ bir sorun olarak

Dünyanın dört bir yanında, kripto ATM'ler de aynı nedenle çok fazla eleştiri gördü .

Birçok yargı alanında, daha sıkı ücret açıklamaları, kullanıcı doğrulama kuralları ve zorunlu işlem sınırları gibi daha sıkı yasalar mevcut.

Bu arada, Yeni Zelanda ve Filipinler gibi bazı ülkeler ATM'lere doğrudan yasak getirirken, diğerleri bu makineleri yönetmek için düzenleyici çerçeveler oluşturuyor .

Buna rağmen, kötü niyetli kişiler habersiz kullanıcıları hedef almaya devam ediyor ve FBI'dan gelen son veriler, dolandırıcıların Ocak ile Kasım 2025 arasında kripto ATM'leri içeren şüpheli planlarla Amerikalılardan 333 milyon dolardan fazla dolandırdığını iddia ediyor.