Yatırımcılar JPMorgan'a neden $328M'lik kripto Ponzi davası açıyor?

Goliath Ventures yatırımcıları, JPMorgan Chase'i iddia edilen $328 million tutarındaki bir kripto Ponzi düzenine olanak sağlamakla suçlayarak California Kuzey Bölgesi ABD Bölge Mahkemesi'ne önerilen bir toplu dava dilekçesi sundu.

Dava, JPMorgan'ın operasyon sırasında Goliath'ın birincil bankası olarak görev yaptığını; birçok uyarı işaretine rağmen mevduatları işleyip Coinbase cüzdanlarına transferler gerçekleştirdiğini iddia ediyor.

2.000'den fazla yatırımcının etkilendiğine inanılıyor.

Davada neler iddia ediliyor

Şikâyet, JPMorgan'ın yatırımcıların alarm vermesi gerektiğini söylediği kırmızı bayraklara rağmen Goliath Ventures'ın faaliyetlerini yürütmesine olanak tanıyan "temel bankacılık altyapısını" sağladığını savunuyor.

Dilekçeye göre, Ocak 2023 ile Haziran 2025 arasında yaklaşık $253 million, Goliath ile bağlantılı bir JPMorgan hesabına yatırıldı.

Yaklaşık $123 million daha sonra bu hesaptan Coinbase cüzdanlarına aktarıldı; yaklaşık $50 million ise yatırımcılara sözde getiri olarak dağıtıldı.

Soruşturmacılar, Goliath'ın nihayetinde 2.000'den fazla yatırımcıdan en az $328 million topladığını düşünüyor.

Şikâyet, fonların büyüklüğü ve akışı göz önüne alındığında bu büyüklükte bir dolandırıcılığın tek bir bankacılık kanalı aracılığıyla tespit edilmeden ilerleyemeyeceğini iddia ediyor.

Düzen nasıl çalıştı ve kimler suçlandı

Yetkililer, daha önce Gen-Z Venture Firm olarak bilinen Goliath Ventures'ın, fonları Coinbase'de tutulan kripto para cüzdanlarına taşımadan önce JPMorgan hesapları aracılığıyla yatırımcı mevduatlarını kabul ettiğini söylüyor.

Goliath'ın arkasındaki operatör olarak tanımlanan Christopher Alexander Delgado, elektronik iletişim yoluyla dolandırıcılık ve kara para aklama suçlamalarıyla tutuklandı.

Dava ayrıca Know Your Customer (KYC) uyumu konusunda endişeler de gündeme getiriyor; bankanın Goliath'ın lisanssız bir "özel sermaye" kripto havuzu işletmecisi olarak faaliyet gösterdiğini bildiğini iddia ediyor.

Ayrıca yatırımcı fonlarının karıştırılarak önceki katılımcılara ödeme yapmak için kullanıldığını; bunun klasik Ponzi şeması mekanikleriyle tutarlı bir örüntü olduğunu iddia ediyor.

Tüm suçlamalardan hüküm giyerse, Delgado federal cezaevinde en fazla 30 yıla kadar hapis cezasıyla karşılaşabilir.

Diğer bankalar ve ödeme yolları

Mahkeme kayıtlarına göre Goliath ayrıca Bank of America'da da hesaplar bulundurdu.

Delgado'nun şirket adına açılan hesaplardan birinde müşterek imza sahibi olduğu bildirildi.

Yatırımcılar, fonları ya JPMorgan ya da Bank of America hesaplarına yatırmaları ya da doğrudan Goliath kontrolündeki Coinbase cüzdanlarına göndermeleri yönlendirildi.

Soruşturmacılar, Delgado'nun bu cüzdanlar üzerinde münhasır kontrol sahibi olduğunu söylüyor.

Tepkiler ve bundan sonra ne olacak

Dava dilekçesi, yatırımcı Robby Alan Steele ve etkilenen yatırımcıları temsil eden hukuk danışmanları tarafından verildi. Davada henüz toplam zarar miktarı belirtilmedi.

Davaya dahil olan avukatlar, rol oynadığı düşünülen daha fazla kişi ve tüzel kişinin belirlenmesi halinde ek şikâyetlerin gelebileceğini söylüyor.

Strateji, yatırımcılar için tazminatı maksimize etmek amacıyla iddiaları dikkatle takip etmeye odaklanıyor.

Davada merkezde, JPMorgan'ın Goliath'ın hesaplarını yönetirken iddia edilen uyarı işaretlerine karşı harekete geçmediği iddiası bulunuyor.

Sonuç, bankaların yüksek riskli müşterileri ve kripto ile ilgili işlemleri ileride nasıl izlediklerini etkileyebilir.