Charles Schwab (SCHW)

Schwab’ın ölçeği, rekabetçi konumunun merkezinde yer alır. Trilyonlarca dolarlık müşteri varlığıyla şirket, büyük bir nakit bakiyesi, fon varlığı ve danışmanlık ilişkileri tabanından faydalanır. Bankacılık kolu olan Charles Schwab Bank, müşteri nakdi ve kredi faaliyetlerinden gelir yaratarak kârlılığın önemli bir itici gücü olurken, varlık yönetimi operasyonları şirket içi yatırım fonları, borsa yatırım fonları, para piyasası fonları ve yönetilen hesap ürünlerinden ücret toplar.

Şirket ayrıca Amerika Birleşik Devletleri’nde kayıtlı yatırım danışmanları için en önemli saklama platformlarından biridir. Bu RIA kanalı, bağımsız danışmanlara alım satım, raporlama, uyum ve müşteri hesabı altyapısına erişim sağlar; bu da Schwab’ı daha geniş varlık ve servet yönetimi sektörü için kilit bir hizmet sağlayıcısı haline getirir.

Schwab, yatırımcı talebinin kendi kendine yönlendirilen işlemlerden danışmanlık, planlama ve düşük maliyetli portföy yönetimine kaymasıyla birlikte tekliflerini genişletti. Hizmetleri arasında robo-danışmanlık portföyleri, yönetilen yatırım programları, doğrudan endeksleme ve varlıklı müşterilere yönelik daha kapsamlı servet çözümleri yer alır. Şirketin iş modeli, düşük maliyetli yatırım erişimini bankacılık spreadleri, varlık bazlı ücretler ve danışmanlık ilişkilerinden elde edilen düzenli gelirlerle birleştirerek onu ABD bireysel yatırım ve servet yönetimi alanında merkezi bir oyuncu olarak konumlandırır.