قارن بين 8 أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات (CFD) عبر الإنترنت في 2025

Trade your favourite markets with our top-rated broker, Plus500.

Plus500 4.5/5

شراء أو بيع CFDs مع Plus500. 82％ من حسابات مستثمر التجزئة تخسر الأموال عند تداول CFD مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كان يمكنك تحمل المخاطر العالية لفقدان أموالك

زيارة الموقع

شراء أو بيع CFDs مع Plus500. 82％ من حسابات مستثمر التجزئة تخسر الأموال عند تداول CFD مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كان يمكنك تحمل المخاطر العالية لفقدان أموالك

لقد قمنا باختبار أكثر من 40 من وسطاء عقود الفروقات الرائدين لمساعدتك على البدء في تداول عقود الفروقات. قامت لجنتنا بتقييم كل تطبيق لتداول عقود الفروقات مقابل ستة معايير واستخدمت النتائج لإنشاء تصنيف نهائي. المعايير الستة هي:

• العمولات والرسوم
• الوضع الأمني والتنظيمي
• مجموعة من الأسواق
• إمكانية الوصول عبر الهاتف المحمول
• ميزات التداول التجريبي والاجتماعي
• ادوات البحث

تم منح جميع وسطاء العقود مقابل الفروقات الذين تم اختبارهم درجة لكل معيار وتم تجميعها للوصول إلى الترتيب النهائي. أقرا للحصول على نتائج.

أفضل وسيط لعقود الفروقات عبر الإنترنت بشكل عام لـ 2025

أين يمكنني العثور على أفضل منصة تداول عقود الفروقات؟

هؤلاء هم أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات الحاصلين على أعلى الدرجات في اختبارنا. كانت التكلفة المنخفضة لتداول العقود مقابل الفروقات، ونطاق تداول العقود مقابل الفروقات، والأمان العالي أمرًا مهمًا جدًا لفريقنا، وقد سجلت كل من هذه الخدمات نتائج جيدة في كلا الأمرين.

4.5

Plus500

الحد الأدنى للإيداع $100

Fees From 2%

عدد الأصول 2800+

Demo account Yes

زيارة الموقع

Plus500 review

شراء أو بيع CFDs مع Plus500. 82％ من حسابات مستثمر التجزئة تخسر الأموال عند تداول CFD مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كان يمكنك تحمل المخاطر العالية لفقدان أموالك

4.4

IG Markets

الحد الأدنى للإيداع n/a

Fees Spread only

عدد الأصول 17000+

Demo account Yes

زيارة الموقع

IG review

عقود الفروقات هي أدوات مالية مُعقدة وتأتي مع مخاطر كبيرة لخسارة الأموال بشكل سريع بسبب الرافعة المالية. يجب أن تأخذ بعين الاعتبار ما إذا كنت مستوعبًا لكيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كنت قادراً على تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك

أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت

الحد الأدنى للإيداع n/a

Fees -

عدد الأصول n/a

Demo account -

زيارة الموقع

تمت مراجعة أفضل 8 منصات لتداول عقود الفروقات

1. Plus500. الأفضل لتداول الأسهم الدولية*

Copy link to section

4.5

Ratings

$100

Min. deposit

From 0.08%

Fees

2,800

عدد الأصول

نعم

Demo account

نظرة عامة

نحن نحب Plus500 لأنها واحدة من أكثر وسطاء الصناعة شفافية وموثوقية. تتميز برسومها الواضحة وستعرف بالضبط المبلغ الذي ستدفعه قبل إجراء التداول. تتيح منصتها المعتمدة على التكنولوجيا إمكانية الوصول إلى أكثر من 2800 أداة، بما في ذلك العقود مقابل الفروقات على الأسهم والعملات الأجنبية والسلع والعملات الرَّقمية والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة.

توفر Plus500 خيارات لجميع أنواع المتداولين، بغض النظر عن مستوى خبرتهم. عدم وجود عمولة وفروق أسعار منخفضة تجعلها الخيار الأفضل للمتداولين اليوميين وتحتوي أكاديمية التداول الخاصَّة بها محتوى تعليمي وافر، وهي مثالية للمبتدئين الذين يبدأون للتو.

الرسوم: لا توجد رسوم عمولة على أي تداولات مع Plus500، حيث تحقق الشركة أرباحها من خلال فرق أسعار البيع/الشراء. تبدأ فروق الأسعار من 0.01% أو 0.9 نقطة وتختلف حسب الأداة المالية. تشمل الرسوم الإضافية التمويل لليلة واحدة والذي يعتمد على حجم التداول وأوامر الإيقاف المضمونة، والتي تضيف على الأقل 10٪ إلى فروق الأسعار. هناك رسوم عدم نشاط قدرها 10 جنيهات إسترلينية شهرياً للحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها لمدة ثلاثة أشهر.

Highlights

عدد الأصول القابلة للتداول	2800+
الحد الأدنى للإيداع	$100
مطلوب التحقق من الهوية	نعم
Free demo account	نعم
الأصول المدعومة	Stock CFDs, ETF CFDs, Forex CFDs, Crypto CFDs, Index CFDs, Commodity CFDs
تطبيق التداول المحمول	نعم
منصة التداول على شبكة الإنترنت	نعم
الجهات التنظيمية	FSA, ASIC, FMA, FCA, CySEC

Fees & Costs

Trading fees	لا يوجد
Inactivity fees	نعم
Rollover/overnight fees	نعم
Withdrawal fees	لا يوجد
Spreads	نعم
Conversion fees	نعم

الإيجابيات والسلبيات

Free demo account for every user Secure broker, licensed by top-tier regulators Wide variety of CFDs to trade Several good risk management tools

No support on trading information and education Website isn’t brilliantly designed to help users find answers to their questions No MetaTrader trading platform compatibility

Read review يزور Plus500

شراء أو بيع CFDs مع Plus500. 82％ من حسابات مستثمر التجزئة تخسر الأموال عند تداول CFD مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كان يمكنك تحمل المخاطر العالية لفقدان أموالك

2. Exness. الأفضل لفروق الأسعار المنخفضة وتجربة التداول الاحترافية.

Copy link to section

4

Ratings

$10

Min. deposit

From $0.2 per lot

Fees

300

عدد الأصول

نعم

Demo account

نظرة عامة

نحن نحب شركة Exness لأنها توفر تداولاً بفروق أسعار منخفضة وتجربة تداول مخصصة. تقدم شركة Exness أكثر من 35 عملة رقميو، بما في ذلك Bitcoin وEthereum وLitecoin.

تقدم Exness مجموعة كبيرة من أدوات التداول الاحترافية ومجموعة متنوعة من أنواع الحسابات التي تناسب جميع مستويات الخبرة. يمكن للمبتدئين الاستفادة من الحساب التجريبي المجاني أو التداول بالوحدات الصغيرة للحد الأدنى للتداول، بينما يمكن للمتداولين ذوي الخبرة استخدام منصة Exness أو ربطها ببرنامج MetaTrader والتداول من هناك.

الرسوم : لا تفرض الحسابات القياسية عمولة، ولكن تدفع من خلال فروق الأسعار. تبدأ فروق الأسعار من 7 نقاط على العملات الرَّقمية ولكنها قد تكون أعلى بكثير. تنطبق الرسوم الليلية على بعض الأصول (باستثناء الحسابات الخالية من المبادلة).

Highlights

عدد الأصول القابلة للتداول	250+
الحد الأدنى للإيداع	From $10
مطلوب التحقق من الهوية	نعم
Free demo account	نعم
الأصول المدعومة	Stocks, Crypto, Commodities
تطبيق التداول المحمول	نعم
منصة التداول على شبكة الإنترنت	نعم
الجهات التنظيمية	FSCA, FCA, CySEC, FSA, BVIFSC

Fees & Costs

Trading fees	Standard accounts: no Professional accounts: yes
Inactivity fees	لا يوجد
Rollover/overnight fees	Standard accounts: Yes, on some assets Islamic accounts: no
Withdrawal fees	لا يوجد
Spreads	نعم
Conversion fees	لا يوجد

الإيجابيات والسلبيات

Trade all major asset classes with zero commission Competitive spreads starting from 0.3 pips on standard accounts Highly flexible trading terminal available on mobile app, desktop, and web browser Top-tier regulation and negative balance protection

Restricted access in the US and UK

Read review يزور Exness

لا تقدم Exness خدمات لسكان بعض الولايات القضائية بما في ذلك الولايات المتحدة وإيران وكوريا الشمالية وغيرها. يجب عدم تفسير محتوى الموقع بما في ذلك الترجمات كوسيلة للتماس. يتخذ المستثمرون قراراتهم الخاصة والمستقلة. يتضمن التداول في CFDs والمنتجات ذات الاستفادة بشكل عام خطرًا كبيرًا من الخسارة وقد تفقد كل رأس مالك المستثمر.

3. IG Markets: الأفضل لتداول عقود الفروقات الموثوق والشفاف

Copy link to section

4

Ratings

$-

Min. deposit

From 0.5%

Fees

17,000

عدد الأصول

نعم

Demo account

نظرة عامة

نحن نحب IG لأنها واحدة من الأسماء الأكثر رسوخًا وسمعة طيبة في صناعة التداول عبر الإنترنت، والمعروفة بموثوقيتها وعروض السوق الشاملة والامتثال التنظيمي القوي. تقدم IG تداول العقود مقابل الفروقات في الأسهم والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والمزيد، مع الكثير من المكونات الإضافية والتكاملات المفيدة لتحسين تجربة التداول.

تتمثل إحدى نقاط القوة الرئيسية لدى IG Markets في تكاملها السلس مع MetaTrader 4 (MT4)، وهي منصة تداول شهيرة تابعة لطرف ثالث يفضلها العديد من المتداولين بسبب أدوات الرسوم البيانية المتقدمة وإمكانيات التداول الآلي والمؤشرات المخصصة. يتيح هذا التكامل للمستخدمين الاستفادة من ميزات MT4 المتطورة مع الاستفادة من أسعار IG Markets التنافسية والتنفيذ الموثوق والوصول الشامل إلى الأسواق.

بالإضافة إلى مجموعة منتجاتها وتكامل منصاتها، تتميز IG Markets بالتزامها بالتعليم ودعم العملاء. تقدم الشركة ثروة من الموارد التعليمية، مثل الندوات عبر الإنترنت والبرامج التعليمية وتحليل السوق، والتي تساعد المتداولين من جميع المستويات على تحسين معارفهم ومهاراتهم.

الرسوم: يتم فرض عمولة على كل صفقة تداول للأسهم، والتي تختلف اعتمادًا على ما إذا كان سهمًا أمريكيًا أو بريطانيًا أو أوروبيًا. في كل حالة، يتم تطبيق الحد الأدنى من الرسوم، لذلك يتم فرض عمولة قدرها 15 دولارًا أمريكيًا على كل تداول للأسهم الأمريكية أو 2 سنتًا لكل جانب من جوانب التداول، أيهما أكبر.

Highlights

عدد الأصول القابلة للتداول	17,000+
الحد الأدنى للإيداع	$0
مطلوب التحقق من الهوية	نعم
Free demo account	نعم
الأصول المدعومة	Stock CFDs, ETFs, Forex CFDs, Crypto CFDs, Index CFDs, Commodities
تطبيق التداول المحمول	نعم
منصة التداول على شبكة الإنترنت	نعم
الجهات التنظيمية	FSCA, MAS, FMA, ASIC, FCA, BaFin, FINMA, DFSA, BMA, CFTC, NFA

Fees & Costs

Trading fees	نعم
Inactivity fees	نعم
Rollover/overnight fees	نعم
Withdrawal fees	لا يوجد
Spreads	نعم
Conversion fees	نعم

الإيجابيات والسلبيات

Intuitive web trading platform Excellent demo account available Variety of deposit and withdrawal options Wide variety of useful educational tools Trading platform tutorial to get you started

Slow account opening process Unavailable in all regions

Read review يزور IG Markets

عقود الفروقات هي أدوات مالية مُعقدة وتأتي مع مخاطر كبيرة لخسارة الأموال بشكل سريع بسبب الرافعة المالية. يجب أن تأخذ بعين الاعتبار ما إذا كنت مستوعبًا لكيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كنت قادراً على تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك

4. Avatrade. أفضل وسيط منظم للتداول الآمن

Copy link to section

4

Ratings

$100

Min. deposit

From 0.13%

Fees

1,300

عدد الأصول

نعم

Demo account

نظرة عامة

نحن نحب AvaTrade لأنه يقدم برامج تداول قوية لأي شخص يرغب في التداول بشكل احترافي. AvaTrade هو وسيط لتداول العقود مقابل الفروقات حيث يمكنك التداول في أكثر من 800 سوق، بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والعملات الرَّقمية.

تتكامل AvaTrade مع برامج التداول مثل MetaTrader 4 و5 وتقدم تطبيقها للهاتف المحمول المخصص والحائز على جوائز، والمعروف باسم AvaTradeGo. تأسست AvaTrade في عام 2006 وتخضع للتنظيم على نطاق واسع في أوروبا وأستراليا واليابان وجزر فيرجن البريطانية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا.

الرسوم : لا توجد عمولة على أي تداول. تحقق AvaTrade أرباحها من فرق السعر بين البيع/الشراء بدلاً من ذلك. تبدأ فروق أسعار الأسهم من 0.13 وتبدأ فروق أسعار العملات الأجنبية من 0.7 نقطة. يتم فرض رسوم مبادلة على المراكز التي يتم تركها مفتوحة طوال الليل وهي تختلف حسب الحجم. هناك رسوم عدم نشاط قدرها 50 جنيه إسترليني شهرياً للحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها لمدة ثلاثة أشهر.

Highlights

عدد الأصول القابلة للتداول	1250+
الحد الأدنى للإيداع	$100
مطلوب التحقق من الهوية	نعم
Free demo account	نعم
الأصول المدعومة	Stocks, Stock CFDs, ETF CFDs, Forex CFDs, Crypto CFDs, Commodity CFDs, Index CFDs
تطبيق التداول المحمول	نعم
منصة التداول على شبكة الإنترنت	نعم
الجهات التنظيمية	FSCA, FSA, ASIC, CBI, MiFID, CySEC, BVIFSC, FRSA

Fees & Costs

Trading fees	لا يوجد
Inactivity fees	نعم
Rollover/overnight fees	نعم
Withdrawal fees	لا يوجد
Spreads	نعم
Conversion fees	لا يوجد

الإيجابيات والسلبيات

Trade 1000+ CFDs with competitive spreads Regulated by Tier 1 financial bodies across the world Consistently highly rated trading platform on web and mobile Offers social trading through its proprietary AvaSocial platform

Spreads are competitive without being industry-leading Some assets are only available to trade through the MetaTrader software

Read review يزور AvaTrade

5. Pacific Union. الأفضل للتداول الاجتماعي ودعم العملاء

Copy link to section

4

Ratings

$-

Min. deposit

...

Fees

-

عدد الأصول

لا يوجد

Demo account

نظرة عامة

نحن نحب Pacific Union لأن منصتها الملائمة للمبتدئين تأتي محملة بالكثير من المحتوى التعليمي، بما في ذلك الأدلة الإرشادية والتعلم بالفيديو. تقدم Pacific Union 43 من أزواج العملات المشفرة/الدولار الأمريكي الأكثر شيوعًا، بما في ذلك Bitcoin وEthereum وDogecoin. من الممكن أيضًا تداول أزواج العملات المشفرة مثل BTC/ETH.

إنه وسيط حائز على جوائز ولديه تطبيق تداول اجتماعي خاص يجعل من السهل على المبتدئين متابعة استراتيجيات ومواقف كبار المتداولين على المنصة. يستخدم Pacific Union برنامج Metatrader 4 الشهير إلى جانب تطبيقاته المحمولة والويب. يمكن للمتداولين اختيار مقدار الرافعة المالية التي يريدون استخدامها، حتى 500:1.

الرسوم: تداول العملات المشفرة على Pacific Union بدون عمولة. يجني الوسيط أمواله من انتشار العرض/الطلب، والذي يتقلب اعتمادًا على تقلبات السوق. تبدأ فروق الأسعار من أقل من 1%.

Highlights

عدد الأصول القابلة للتداول
الحد الأدنى للإيداع
مطلوب التحقق من الهوية	لا يوجد
Free demo account	لا يوجد
الأصول المدعومة
تطبيق التداول المحمول	لا يوجد
منصة التداول على شبكة الإنترنت	لا يوجد
الجهات التنظيمية

الإيجابيات والسلبيات

70+ forex pairs and 200+ financial assets available to trade Extremely low minimum trade sizes Multilingual support in 18+ languages

Minimum withdrawal of $100 Fewer assets than many competitors

Read review يزور

أفضل وسطاء عقود الفروقات لتلبية احتياجاتك

ما هو أفضل وسيط العقود مقابل الفروقات CFD للمبتدئين؟

تقدم eToro أفضل خدمة للمتداولين المبتدئين الذين يحاولون تداول العقود مقابل الفروقات. تم تصميم المنصة للمستخدمين الجدد، مع ميزات اجتماعية مثل CopyTrader لمساعدتك على التعلم من الآخرين الذين يقومون بتداول عقود الفروقات. فيما يلي المزيد من منصات عقود الفروقات الملائمة للمبتدئين:

ما هو أرخص وسيط للعقود مقابل الفروقات؟

Pepperstone هو أفضل وسيط لعقود الفروقات مقابل رسوم منخفضة. إنه يقدم أفضل قيمة يتم حسابها من خلال مجموعة من رسوم التداول، والليلة، ورسوم عدم النشاط. فيما يلي قائمة وسطاء العقود مقابل الفروقات ذات الرسوم المنخفضة:

ما هو أفضل وسيط CFD منخفض السبريد؟

تتمتع Pepperstone بأقل فروق أسعار بين أي منصة تداول عقود مقابل الفروقات. وهو يوفر متوسط فروق أسعار منخفضة للغاية على الأصول الشائعة مثل أزواج العملات الأجنبية الرئيسية. فيما يلي المزيد من منصات العقود مقابل الفروقات منخفضة السبريد:

ما هو أفضل وسيط فوركس لعقود الفروقات؟

لدى City Index أفضل مجموعة من أزواج العملات الأجنبية بالإضافة إلى تجربة تداول عقود الفروقات الرائعة. يمكنك تداول الأزواج الرئيسية والثانوية وبعض الأزواج الغريبة. فيما يلي المزيد من وسطاء عقود الفروقات لتداول العملات الأجنبية:

ما هو أفضل وسيط لعقود الفروقات للتداول بالرافعة المالية؟

تتمتع AvaTrade بأفضل مزيج من الرافعة المالية وتجربة المستخدم. يتم وضع حد أقصى للرافعة المالية بموجب القانون عند 30:1 لتجار التجزئة في المملكة المتحدة وأوروبا، لذلك لن تتمكن من الوصول إلى أي رافعة مالية أكثر من ذلك إلا إذا كنت متداولًا محترفًا لعقود الفروقات.

فيما يلي أفضل منصات تداول العقود مقابل الفروقات لتداول العقود مقابل الفروقات مع تجربة الرافعة المالية:

ما هو أفضل وسيط للعقود مقابل الفروقات ذات الرافعة المالية العالية؟

تقدم Pepperstone أعلى قدر من الرافعة المالية لمتداولي عقود الفروقات المحترفين. يجب عليك تلبية المتطلبات المختلفة للتأهل كمحترف، مثل الحد الأدنى للودائع وإثبات الأموال. فيما يلي المزيد من الخيارات لمساعدتك في العثور على وسيط عقود مقابل الفروقات ذو رافعة مالية عالية عبر الإنترنت:

ما هو أفضل وسيط CFD للسكالبينج؟

تقدم Admiral Markets تنفيذًا سريعًا للتداول مع رسوم تداول منخفضة. تعد السرعة والسعر من أهم الاعتبارات عند سلخ فروة الرأس. فيما يلي بعض وسطاء العقود مقابل الفروقات الذين يقومون بسلخ فروة الرأس:

ما هو أفضل وسيط CFD لتداول الأسهم مجانًا؟

تقدم eToro عمولة بنسبة 0% على العديد من أسهمها، لذا فهي الخيار الأفضل لتداول عقود الفروقات بدون رسوم إلى رسوم منخفضة. إن فتح حساب تداول عقود الفروقات مجاني ولا توجد رسوم إدارية. فيما يلي بعض منصات تداول العقود مقابل الفروقات المجانية:

ما هو أفضل وسيط لعقود الفروقات للأسهم الأمريكية؟

Skilling هي الأفضل لتداول عقود الفروقات على الأسهم الأمريكية. هناك أكثر من 700 سهم متاح، بما في ذلك جميع الشركات الرائدة المدرجة في بورصة نيويورك أو بورصة ناسداك. فيما يلي قائمة لمساعدتك في العثور على أفضل منصة لعقود الفروقات لعقود الفروقات الأمريكية:

ما هو أفضل وسيط لعقود الفروقات للحصص الصغيرة؟

مهارة. للتداول بحصص صغيرة، تحتاج إلى وسطاء العقود مقابل الفروقات مثل Skilling الذين لديهم حد أدنى منخفض لأحجام التداول. يمكنك بدء التداول ببضعة بنسات بمجرد قيامك بإيداع أولي. فيما يلي المزيد من المنصات لتداول العقود مقابل الفروقات للحصص الصغيرة:

ما هو أفضل وسيط لعقود الفروقات لتنفيذ الأوامر المتقدمة؟

يتمتع City Index بأسرع سرعة طلب لمنصات تداول العقود مقابل الفروقات التي قمنا باستطلاعها. إن تنفيذ أوامر النطاق العلوي يعني أنك غالبًا ما تحصل على سعر أفضل للأوامر المحددة ولها سجل تنفيذ شبه مثالي. فيما يلي المزيد من الطرق لتداول عقود الفروقات بسرعات تنفيذ عالية:

ما هو أفضل وسيط CFD للمتداولين المحترفين؟

لدى Capital.com أفضل مزيج من أدوات السرعة والتكلفة والتحليل للمتداول الخبير. قم بتعيين معلمات طلبك مسبقًا، بما في ذلك نقاط الدخول والخروج، وحجم التداول، وسعر الحد، وسيتم تنفيذ رأس المال بمجرد تشغيل هذه المشغلات. فيما يلي المزيد من خيارات عقود الفروقات للمحترفين:

ما هو أفضل وسيط لعقود الفروقات للمتداولين الكبار؟

إن FXCM هي الخيار الأفضل لمتداولي العقود مقابل الفروقات (CFD) الذين يرغبون في التداول بشكل كبير وفي كثير من الأحيان. لا تقدم أي حدود لحجم التداول الأقصى، وسرعات التنفيذ السريعة، ومنصة تداول تتكامل مع MT4، وMT5، وTrading View.

فيما يلي مجموعة مختارة من الخيارات الرائدة لمساعدتك في العثور على أفضل منصة تداول عقود الفروقات لكبار المتداولين:

أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات حسب البلد

تختلف القواعد والتنظيم وتكلفة تداول العقود مقابل الفروقات اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه. هنا يمكنك العثور على أفضل منصات تداول العقود مقابل الفروقات في كل بلد.

• أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات في الإمارات العربية المتحدة
• أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات في المملكة العربية السعودية
• أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات في دولة قطر

ما هم وسطاء العقود مقابل الفروقات؟

وسطاء العقود مقابل الفروقات (CFD) عبارة عن منصات تداول تسمح لك بتداول الأصول المالية باستخدام “عقد الفرق”. بمعنى آخر، يمكنك استخدام وسيط لتداول أصول العقود مقابل الفروقات مثل: الأسهم والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات والعملات المشفرة دون الحاجة إلى التسليم الفعلي للأصل الأساسي.

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟

تداول العقود مقابل الفروقات هو تداول الأصول المالية عبر الإنترنت حيث يهدف المتداولون إلى الاستفادة من الفرق في سعر الأصل الأساسي، دون التسليم الفعلي أو تبادل ذلك الأصل بين المشتري والبائع.

الأصول المعنية هي أدوات مالية عادية، مثل الأسهم في بورصة لندن، أو أزواج العملات الرئيسية. الفرق بين شراء تلك الأسهم أو أزواج العملات الأجنبية فعليًا واستخدام تداول العقود مقابل الفروقات هو أنه مع تداول العقود مقابل الفروقات، فإنك لا تمتلك الأصل أبدًا، بل ببساطة تتداول عقدًا يمثل سعره الحالي.

على سبيل المثال، تعتمد عقود الذهب على قيم التداول الفعلية للذهب في البورصة الأساسية التي يتم تداوله فيها، وهي بورصة كومكس في لندن.

إذا كان شخص ما يتداول النفط الخام، فلا يوجد تبادل أو تسليم للنفط الخام. وبدلاً من ذلك، تقوم المنصة بإنشاء عقد تداول CFD على النفط الخام بناءً على سعر النفط الخام في بورصة نيويورك التجارية (NYMEX) أو بورصة إنتركونتيننتال (ICE).

كيف يعمل وسيط عقود الفروقات؟

تتمثل وظيفة وسيط العقود مقابل الفروقات في تزويد متداول العقود مقابل الفروقات بإمكانية الوصول إلى السوق حيث يتم إدراج الأصول، بأسعار مأخوذة من البورصات الأساسية. ويمكنهم بعد ذلك تقديم أنواع مختلفة من الطلبات لفئات الأصول المدرجة على النظام الأساسي الذي اختاروه.

الجانب الرئيسي لاستخدام عقود الفروقات هو عدم إجراء أي تبادل للأصل الأساسي. المشاركون في تداولات العقود مقابل الفروقات يتداولون فقط الفرق في أسعار العقود. وتستند هذه العقود على أسعار الأصول الأساسية نفسها.

كلما تم تقديم أمر، تتم مطابقة الأمر بواسطة وسيط CFD عبر الإنترنت باستخدام مكتب التعامل لضمان التنفيذ السريع، وذلك باستخدام أمر مضاد بنفس الكمية التي طلبها المتداول.

لذا، إذا قام المتداول بتقديم طلب لأصل ما، فسيتم إرساله عبر الواجهة الأمامية للمحرك (مثل عميل سطح المكتب أو الهاتف المحمول MT4). ويتم نقله إلى الواجهة الخلفية للبرنامج في مكتب التعامل لدى الوكيل، حيث تتم مطابقته مع أمر بيع بنفس الكمية. بمجرد تنفيذه، يتم إرسال أمر التنفيذ مرة أخرى إلى الواجهة الأمامية، حيث يُظهر للمتداول أن الأمر قد تم تنفيذه. تستغرق العملية برمتها ميلي ثانية فقط.

ما الذي يجب أن أبحث عنه في وسيط عقود الفروقات؟

هناك العديد من الأشياء التي يجب عليك البحث عنها، ونحن نوصي بها باعتبارها محور تركيزك الأساسي عند اختيار أفضل منصة تداول عقود الفروقات:

• استخدم منصة منظمة. تأكد من اختيار منصة تداول العقود مقابل الفروقات التي تنظمها السلطة المالية في المكان الذي تعيش فيه. على سبيل المثال، يتم تنظيم النشاط في الولايات المتحدة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC).
• طريقة الدفع متنوعة. هناك الكثير من الطرق المختلفة لتمويل وسطاء العقود مقابل الفروقات. عادةً ما تحصل على طرق إيداع مناسبة مثل بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller وPayPal. تأكد من توفر طريقة الدفع المفضلة لديك.
• اختيار الأصول الكبيرة. أفضل منصة لتداول العقود مقابل الفروقات ستحتوي على عدد كبير من الأصول، مما يوفر لك المرونة فيما يتعلق بما يمكنك تداوله. هل سوق العملات في مسيرة بطيئة؟ يمكنك التبديل إلى الأسهم أو المؤشرات. اختر الوسطاء الذين لديهم مجموعة كبيرة من الأصول مثل الأسهم والسندات وغيرها، ولن تتعثر في الأسواق المتعثرة.
• سمعة جيدة. قد تقدم بعض منصات تداول العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت عروضًا جيدة، ولكن إذا كانت تجربة المستخدم الخاصة بها تترك شيئًا ما دون المستوى المطلوب، فمن الأفضل تجنبها. تحقق دائمًا من المراجعات عبر الإنترنت المقدمة من مستخدمين حقيقيين تم التحقق منهم. هذه الخطوة يمكن أن توفر عليك الكثير من المتاعب على المدى الطويل.
• سهولة الاستعمال. أفضل وسطاء العقود مقابل الفروقات مصممون جيدًا وممتعون للعين. يمكن أن تكون المنتجات المصممة بشكل سيء غير بديهية في الاستخدام وتسبب إرهاقًا بصريًا على مدار فترات طويلة من الاستخدام. تعد السرعة وسهولة الاستخدام من العوامل الحيوية عند التداول.
• حساب تجريبي. يقدم العديد من كبار وسطاء العقود مقابل الفروقات حسابات تجريبية لممارسة تداول مهاراتك في بيئة سوق “زائفة”. إنه يحاكي العالم الحقيقي، لكن رصيدك مزيف في الأساس. ابدأ بمبلغ 100 دولار أو 100000 دولار وابدأ!

إجابات سريعة على الأسئلة الرئيسية

هل أملك الأصول التي أتداولها على منصة تداول العقود مقابل الفروقات؟

لا، عندما تتداول عقود الفروقات، فإنك لا تمتلك أي أصول أساسية، فهي مجرد وسيلة للمضاربة على السعر.

الميزة هي أنك لست مضطرًا إلى الاهتمام بالخدمات اللوجستية لنقل أصولك من وسيط عقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت إلى نقطة تبادل أو القلق بشأن سلامة وأمن الأصول.

أنت تتداول فقط على تغيرات الأسعار الأساسية لكل أصل حتى تتمكن من إجراء تداولات العقود مقابل الفروقات بشكل أسرع والاستفادة من تقلبات الأسعار بشكل أسرع بكثير.

يتم أيضًا الاستفادة من التداولات على منصات عقود الفروقات، لذلك لا تحتاج إلى نفقات رأسمالية كبيرة للمشاركة في تداول عقود الفروقات. وهذا يجعل تداول عقود الفروقات مثاليًا للمتداولين المحترفين ويوفر مرونة كافية لمعظم متداولي عقود الفروقات بالتجزئة أيضًا.

ما هي الخيارات المتاحة لي عند تداول عقود الفروقات؟

يمكنك إما اتخاذ موقف طويل مع توقع أن السعر سيرتفع، أو – الأهم – موقف قصير إذا كنت تتوقع انخفاض الأسعار. تعد القدرة على البيع على المكشوف أحد أكبر الاختلافات بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الأصول الأساسية.

لذا، إذا قمت بشراء أصل مقابل 1.50 دولارًا أمريكيًا لكل وحدة، على سبيل المثال، وقمت بشراء 100 وحدة من الأصل، فإن سعر الدخول سيكلفك 150 دولارًا أمريكيًا (أو ما يعادله بالعملة المحلية). إذا ارتفع السعر إلى 2.10 دولارًا أمريكيًا لكل وحدة، فستبلغ قيمة المركز 210 دولارًا أمريكيًا. وبالتالي فإن ربحك (الفرق بين سعر الدخول والخروج) سيكون 210 – 150 = 60 دولارًا.

وبالمثل، إذا قمت ببيع أصل بمبلغ 400 دولار وانخفض السعر إلى 230 دولارًا، فسيكون ربحك هو الفرق بين 400 و230، وهو 170 دولارًا.

هل سيتعين علي التحقق من حساب تداول عقود الفروقات الخاص بي؟

نعم. تتطلب اللوائح المالية الدولية أن تتحقق جميع الخدمات من هوية جميع العملاء وإقامتهم على منصاتهم. قد يذهب البعض إلى أبعد من ذلك ليطلبوا منك كشوفات حسابات من أين ستأتي أموالك.

يجب أن يخضع وسطاء العقود مقابل الفروقات للتنظيم، كما أن تقديم هويتك وإقامتك ببطاقة هوية صادرة عن الحكومة مثل جواز السفر الدولي/رخصة القيادة أو فاتورة المرافق/كشف الحساب البنكي سيكون كافيًا للتحقق من حسابك.

هل تداول عقود الفروقات عبر الإنترنت آمن؟

أنها آمنة جداً. قام العديد من وسطاء العقود مقابل الفروقات بتطبيق نظام محاسبي منفصل لعملائهم حيث يتم إيداع رأس المال الأساسي في منطقة الأعضاء ويتم توزيعه فقط بناءً على طلبات المتداول الصريحة.

بعض هذه العمليات محمية الآن باستخدام المصادقة الثنائية (عبر الرسائل القصيرة أو البريد الإلكتروني). علاوة على ذلك، تستخدم العديد من المنصات بروتوكولات تشفير عالية الجودة لحماية جميع معلومات متداول عقود الفروقات المدخلة على مواقعها الإلكترونية.

هل يمكنني تداول أصول متعددة على منصة تداول العقود مقابل الفروقات؟

نعم، من الممكن تداول عقود الفروقات على أي أصل مالي تقريبًا. إنه الأكثر استخدامًا لتداول أزواج العملات الأجنبية، ولكن العديد من أفضل منصات تداول العقود مقابل الفروقات تقدم عقود الفروقات على السلع وعقود الفروقات على الأسهم، بالإضافة إلى الصناديق المتداولة في البورصة.

تتوفر عقود الفروقات المشفرة في بعض البلدان، مثل الولايات المتحدة، ولكن ليس في بلدان أخرى.

هل سيتم فرض رسوم على تداول عقود الفروقات؟

لن يتعين عليك عادةً دفع أي رسوم عمولة ولكن سيتم تطبيق رسوم التمديد لإبقاء تداولات عقود الفروقات الخاصة بك مفتوحة طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع. في بعض الأحيان يتم تطبيق رسوم سحب ثابتة.

هل يمكنني استخدام تطبيقات تداول عقود الفروقات؟

نعم، تقدم معظم منصات تداول العقود مقابل الفروقات تطبيقًا للهاتف المحمول، مع نفس الميزات تقريبًا مثل إصدار سطح المكتب. يمكنك تداول أدوات العقود مقابل الفروقات أثناء التنقل أو وأنت مرتاح على أريكتك.

أي وسيط لديه أكبر عدد من العقود مقابل الفروقات؟

لدى eToro أكبر مجموعة من عقود الفروقات المتاحة للتداول، مع أكثر من 3000 عقد متاح للتداول. فيما يلي بعض الوسطاء الذين لديهم أكبر عدد من عقود الفروقات المتاحة:

ما هي مزايا استخدام وسيط العقود مقابل الفروقات؟

عند تداول عقود الفروقات، توفر أفضل منصة تداول عقود مقابل الفروقات التعرض لأي أصل شائع تقريبًا دون الحاجة إلى امتلاك هذا الأصل أو تسليمه فعليًا. يمكن الاستفادة من صفقاتك، مما يسمح لك باستخدام كمية صغيرة من الضمانات للتحكم في المراكز الكبيرة، في حين أن فروق الأسعار عادة ما تكون منخفضة والصفقات خالية من العمولات.

يعتبر تداول عقود الفروقات أيضًا فوريًا إلى حد ما ويناسب أسلوب التداول النشط نسبيًا. إنه الأفضل للأشخاص الذين يتطلعون إلى المضاربة على تحركات الأسعار بدلاً من الاستفادة من المزايا طويلة المدى للاحتفاظ بأصول معينة.

وما هي السلبيات؟

عندما تتداول عقود الفروقات، فإن عيب عدم امتلاك الأصول الأساسية هو أنك لا تحصل على أي من فوائد الملكية. لذا، لا يحق لك الحصول على أرباح إذا كنت تمتلك أسهمًا عبر العقود مقابل الفروقات، وهو ما ستحصل عليه إذا كنت تمتلك السهم نفسه.

وبالمثل، لا يمكنك استخدام الذهب كتحوط طويل الأجل أو كمخزن للقيمة لأنك لا تمتلك أي سبائك ذهبية إذا كنت تتداول عقود الفروقات.

بالإضافة إلى ذلك، تعرضت العقود مقابل الفروقات مؤخرًا لقيود الرافعة المالية في أماكن مختلفة حول العالم. أحد هذه القيود يأتي من هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). ولذلك، بدأت الخدمات من هذا النوع في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي في تطبيق القيود، مما أدى إلى تقليل الرافعة المالية – التي كانت تصل إلى 1:500 – إلى 1:30 على الأكثر لمتداولي العقود مقابل الفروقات العاديين.

تم حظر عقود الفروقات المشفرة بالكامل في المملكة المتحدة لحماية المستثمرين من استخدام الرافعة المالية للمضاربة على الأصول غير المقيدة والمتقلبة.

هل يجب علي استخدام منصة تداول العقود مقابل الفروقات؟

يعد وسطاء العقود مقابل الفروقات مثاليين إذا كنت ترغب في تداول فئات أصول متعددة وترغب في تحقيق نتائج قصيرة المدى من خلال استراتيجية تداول نشطة. توفر منصات تداول العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت الكثير من المرونة: يمكنك البيع على المكشوف، واستخدام الرافعة المالية، وشراء وبيع الأصول بشكل أسرع بكثير مما هو ممكن في أي مكان آخر.

علاوة على ذلك، يخضع الوسطاء الماليون في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وقطر للتنظيم، ويلتزم الكثير منهم بالمعايير الصارمة التي وضعتها السلطات المالية الخاصة بكل منهم. قد يقدم البعض أيضًا إجراءات أمنية إضافية، مثل التغطية التأمينية أو خطط حماية المستثمر، لحماية أموالك عند فتح حساب تداول عقود الفروقات مع أي من المنصات الرائدة لتداول عقود الفروقات.

هذا شكل من أشكال تأمين المتداول الذي يقدمه الوسيط نيابةً عنك. ينص المخطط على تعويض أقصى قدره 500000 دولار (250000 دولار نقدًا) لمتداولي العقود مقابل الفروقات الذين فقدوا أموالهم نتيجة لإعسار الوسيط أو تصفيته.

في النهاية، يعتمد الأمر على ما هو مهم بالنسبة لك. قد لا يكون تداول عقود الفروقات مناسبًا تمامًا للمستثمرين الذين لديهم رؤية طويلة المدى. لكن التكلفة المنخفضة للتداول تعني أن تطبيق تداول العقود مقابل الفروقات يعد طريقة بسيطة نسبيًا للمتداولين المبتدئين للبدء.

الأسئلة الشائعة