فضيحة ورشفات: كيف تثير ثقافة الكحول والتلاعب بالسندات في بنك ANZ الدهشة

تخضع مجموعة أستراليا ونيوزيلندا المصرفية (ANZ)، وهي لاعب بارز في قطاع الخدمات المصرفية ولديها تاريخ يمتد لنحو 200 عام، حاليًا لتدقيق مكثف بسبب الخلافات المتعددة.

ويواجه البنك تحقيقات من قبل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بتهمة التلاعب بأسعار السندات، ومن قبل هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA) بتهمة الحوكمة والقضايا الثقافية.

ولم تؤثر هذه التحقيقات على سمعة بنك ANZ فحسب، بل أثارت أيضًا مخاوف بشأن مستقبله.

ثقافة الكحول في قاعة التداول

ويتعلق ادعاء مثير للانتباه بشكل خاص بثقافة قاعة التداول في بنك ANZ، حيث تم الإبلاغ عن الإفراط في الشرب والسلوك غير اللائق.

وذكرت التقارير أن بعض الموظفين عادوا إلى العمل بعد تناول كميات كبيرة من الكحول، مما أدى إلى سوء السلوك الذي أضر بصورة البنك.

خلال شهادة أدلى بها مؤخرا أمام المشرعين الأستراليين، أقر الرئيس التنفيذي لبنك ANZ شاين إليوت بالحاجة إلى إصلاح ثقافي كبير داخل البنك.

وردًا على ذلك، أعلن إليوت عن خطط لمراجعة سياسة الكحول في البنك في جميع الأقسام، وليس فقط في غرف التداول.

وقد غادر ثلاثة موظفين بالفعل بسبب هذه القضايا، مما يشير إلى أن بنك ANZ يتخذ خطوات لمعالجة المشكلة، على الرغم من اعتراف إليوت بأن هناك حاجة إلى المزيد من العمل لتصحيح القضايا الثقافية الأساسية.

اتهامات بالتلاعب بسوق السندات

وهناك قضية رئيسية أخرى تتمثل في الاتهام بأن بنك ANZ تلاعب بأسعار السندات خلال بيع ديون بقيمة 14 مليار دولار، مما قد يكلف دافعي الضرائب ما يصل إلى 80 مليون دولار في تكاليف الاقتراض الإضافية.

تشير التقارير إلى أن بنك ANZ ربما قام بالتلاعب بعقود السندات الآجلة بهدف تضخيم تكاليف الاقتراض الحكومي.

وقد كان لهذه الفضيحة عواقب فورية: إذ تم استبعاد بنك ANZ من عملية بيع ديون لاحقة بقيمة 8 مليارات دولار وإصدار سندات خضراء بقيمة 7 مليارات دولار، وكلاهما يديره بنوك منافسة.

وأشار المحللون إلى أن فضيحة تداول السندات هذه أثرت سلبًا على سعر سهم ANZ، الذي تأخر عن منافسيه بنسبة 8-18% هذا العام و2-6% في يوليو.

ولا يزال المدى الكامل للضرر المالي والسمعة غير مؤكد، لكنه يفرض مخاطر كبيرة على بنك ANZ، بما في ذلك الضرر المحتمل طويل الأمد لمكانته في السوق وزيادة التدقيق التنظيمي.

تفرض هيئة الرقابة المالية الأسترالية متطلبات رأسمالية إضافية

بالإضافة إلى هذه القضايا، فرضت هيئة الرقابة على المعاشات التقاعدية الأسترالية (APRA) متطلبات رأسمالية إضافية قدرها 250 مليون دولار على بنك ANZ، مما رفع إجمالي رسوم رأس المال إلى 750 مليون دولار.

ويأتي هذا القرار بعد مراجعة استمرت خمس سنوات كشفت عن عدم تحقيق تقدم كاف في معالجة المخاطر غير المالية.

وأكد رئيس هيئة الرقابة المالية الأسترالية جون لونسديل أن متطلبات رأس المال الإضافية ستظل قائمة حتى يظهر بنك ANZ تحسينات جوهرية.

وعلاوة على ذلك، فرضت الهيئة التنظيمية مراجعة مستقلة لوحدة الأسواق في بنك ANZ لتحديد ومعالجة إخفاقات الحوكمة.

السياق التاريخي والتحديات الحالية

ولا تعد الفضائح الحالية هي أول مواجهة لبنك ANZ مع اتهامات سوء السلوك.

في عام 2016، واجه البنك مشاكل مماثلة تتعلق بالثقافة السامة في قاعة التداول الخاصة به.

ورغم الجهود المبذولة لمعالجة هذه المشاكل في ذلك الوقت، تشير التقارير إلى أن قضايا مماثلة عادت إلى الظهور.

لقد تعرضت إدارة الأسواق في بنك ANZ، والتي تعد محركًا مهمًا للإيرادات، لانتقادات طويلة الأمد بسبب تعزيزها لثقافة "المدرسة القديمة" التي تعطي الأولوية للإفراط في الشرب والتواصل الاجتماعي على السلوك المهني.

وتثير الشكاوى المتعلقة بالتلاعب بالسوق وإساءة استخدام المعلومات السرية المزيد من المخاوف بشأن نزاهة عمليات بنك ANZ.

المراجعات الخارجية وقضايا القيادة

ردًا على هذه الادعاءات، تعاقد بنك ANZ مع شركتي المحاماة Allens وHerbert Smith Freehills لإجراء مراجعات خارجية لممارساته التجارية وثقافة مكان العمل.

ومن المتوقع أن تكون لهذه المراجعات آثار كبيرة على مستقبل البنك.

إن تورط هذه الشركات المرموقة يسلط الضوء على خطورة الاتهامات والحاجة الملحة لبنك ANZ لاستعادة مصداقيته.

وقد فرضت الفضائح ضغوطا هائلة على قيادة بنك ANZ، وخاصة الرئيس التنفيذي شاين إليوت.

وفي حين تعهد إليوت بمعالجة القضايا الثقافية والحوكمة في البنك، فإن التحقيقات الجارية والتدقيق التنظيمي أثارت تساؤلات حول فعاليته.

وحذر المحللون من أن بنك ANZ قد يواجه غرامات كبيرة، وتكاليف متزايدة للامتثال التنظيمي، وتغييرات إدارية محتملة إذا تم تأكيد هذه الادعاءات.

وستكون قدرة البنك على تنفيذ إصلاحات ذات معنى أمرا حاسما في تحديد مساره المستقبلي.

لحظة محورية بالنسبة لبنك ANZ

تقف مجموعة ANZ القابضة المحدودة عند منعطف حاسم. ففي ظل مزاعم سوء السلوك، والتحقيقات التنظيمية، والمشاكل الثقافية، يواجه البنك لحظة حاسمة قد تعيد تشكيل مستقبله.

ومع تقدم التحقيقات، يتعين على قيادة بنك ANZ أن تتعامل بعناية مع هذه التحديات لاستعادة الثقة في المؤسسة.

وستكون نتائج المراجعات الخارجية والتحقيقات التنظيمية حاسمة في تحديد المسار الذي سيسلكه البنك في المستقبل، مما يترك سمعة بنك ANZ ومستقبله في حالة من عدم اليقين.