باركليز يسوي دعوى بيع ديون بقيمة 17.7 مليار دولار مقابل 19.5 مليون دولار وسط مزاعم احتيال في الأوراق المالية

وافق بنك باركليز على دفع 19.5 مليون دولار لتسوية دعوى قضائية تتعلق بالاحتيال في الأوراق المالية رفعها المساهمون في محكمة مانهاتن الفيدرالية، بسبب خطوته الخاطئة في بيع ديون تزيد قيمتها عن 17.7 مليار دولار عن المبلغ الذي سمحت به الجهات التنظيمية الأميركية.

وتخضع التسوية، التي تم تقديمها إلى المحكمة يوم الثلاثاء، لموافقة قاضية المحكمة الجزئية الأمريكية كاثرين بولك فايلا.

ما هي قضية بيع ديون باركليز؟

وتنبع القضية من خطأ كبير ارتكبه بنك باركليز أدى إلى الإفراط في بيع السندات المهيكلة والمتداولة في البورصة، واتهامات بأن الضوابط الداخلية للبنك لم تكن كافية لمنع الخطأ.

وقد تم رفع الدعوى القضائية من قبل المستثمرين الذين زعموا أنهم تكبدوا خسائر مالية لأنهم وثقوا بتأكيدات باركليز بأن إجراءاته تتوافق مع المعايير التنظيمية.

وزعم المدعون أن البنك قدّم معلومات خاطئة عن آليات الرقابة الداخلية الخاصة به، مما دفعهم إلى الاستثمار في إيصالات الإيداع الأمريكية لبنك باركليز بين فبراير/شباط 2021 وفبراير/شباط 2023، دون علمهم بالمخاطر التي يفرضها الإفراط في إصدار الديون.

في مارس/آذار 2022، اعترف بنك باركليز بأنه باع ديونًا بقيمة 15.2 مليار دولار أكثر مما تسمح به الجهات التنظيمية الأميركية بين عامي 2017 و2022.

وتفاقم الوضع عندما قام البنك في يوليو/تموز 2022 بمراجعة المبلغ المباع إلى 17.7 مليار دولار وتخصيص 1.59 مليار جنيه إسترليني (2.01 مليار دولار) لمعالجة الإصدار الزائد.

كما أعاد البنك شراء الديون المباعة بشكل مفرط وأعاد صياغة بياناته المالية لعام 2021، حيث وصف المسؤولون التنفيذيون الخطأ بأنه مشكلة "يمكن تجنبها تمامًا" و"ناجمة عن أسباب ذاتية".

"إهمال متهور"

وعلى الرغم من التسوية، أكد بنك باركليز أنه لم يتورط في أي مخالفات.

ويأتي قرار البنك بالتسوية بعد حكم قضائي سمح للقضية بالمضي قدما، ورفض محاولة البنك رفض الدعوى.

وقد خلص قاضي المحكمة الجزئية الأميركية فايلا إلى أن المساهمين لديهم قضية معقولة، واقترح أن المسؤولين التنفيذيين في باركليز، بما في ذلك الرئيس التنفيذي السابق جيس ستالي، يمكن اعتبارهم مهملين "متهورين" في التعامل مع المسألة.

وأشارت أيضاً إلى فشل نظام تتبع الديون لدى البنك، والذي لم يكن موجوداً، باعتباره فشلاً رئيسياً في منع الإفراط في الإصدار.

واتهمت الدعوى القضائية، التي تحمل عنوان "In re Barclays Plc Securities Litigation" ، البنك بتضليل المستثمرين بشأن ضوابطه الداخلية والامتثال التنظيمي، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة.

وزعم المساهمون أن التأكيدات التي قدمتها باركليز بشأن سياساتها وإجراءاتها المتعلقة بالديون كانت عامة وغير كافية لحماية استثماراتهم.

وكجزء من اتفاق التسوية، لم يعترف باركليز بارتكاب أي مخالفات، لكنه وافق على تعويض المساهمين عن خسائرهم.

وتعتبر هذه القضية بمثابة تذكير بأهمية الالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية والضوابط الداخلية القوية في المؤسسات المالية الكبيرة.

تنحى جيس ستالي، الرئيس التنفيذي السابق لبنك باركليز، عن منصبه في نوفمبر/تشرين الثاني 2021، بعد تداعيات الإصدار المفرط.

ورغم أن التسوية تحل التحديات القانونية الفورية التي تواجه بنك باركليز، فإن الآثار الأوسع نطاقاً على الضوابط الداخلية للبنك وممارسات الامتثال التنظيمي لا تزال غير واضحة.

تسلط هذه القضية الضوء على المخاوف المستمرة في القطاع المالي فيما يتعلق بالشفافية وإدارة المخاطر ومسؤوليات البنوك في حماية مصالح المستثمرين.

وتأتي التسوية التي تبلغ قيمتها 19.5 مليون دولار بعد أشهر من التقاضي، ومن المرجح أن تكون بمثابة قصة تحذيرية للمؤسسات المالية الأخرى حول أهمية تلبية المتطلبات التنظيمية والحفاظ على الرقابة الفعالة على المعاملات المالية.