بنك قطر الوطني يستفيد من بلوكتشين Kinexys من JPMorgan للمدفوعات بالدولار الأمريكي

سيستخدم بنك قطر الوطني منصة Kinexys blockchain من JPMorgan لتشغيل مدفوعات أسرع بالدولار الأمريكي على مدار الساعة لعملائه من الشركات.

ووفقا لتقرير بلومبرغ، تمثل هذه الخطوة تحولا كبيرا في كيفية تعامل أكبر مقرض في الشرق الأوسط من حيث الأصول مع المعاملات عبر الحدود.

لماذا تبنى بنك قطر الوطني Kinexys؟

ومن خلال الاستفادة من Kinexys، أصبح QNB أول بنك قطري يتبنى خط الدفع المدعوم بتقنية البلوكتشين من JPMorgan للتسويات بالدولار الأمريكي، مما يتيح لعملائه التجاريين الوصول إلى تحويلات مالية شبه فورية بغض النظر عن ساعات العمل المصرفية التقليدية.

يقدم البنك الآن المدفوعات في أقل من دقيقتين، وهو تطور وصفه رئيس المعاملات المصرفية في QNB، كامل موريس، بأنه "حلم أمين الصندوق".

بالنسبة للعملاء من الشركات الذين تعاملوا منذ فترة طويلة مع احتكاك الأنظمة المصرفية القديمة ، والتي غالبا ما تقتصر على العمليات خلال أيام الأسبوع وأوقات التسوية المتأخرة ، يعد الانتقال بترقية ذات مغزى. 

يمكن للمدفوعات الأسرع والآلية والقابلة للتتبع تحسين رؤية التدفق النقدي وتقليل الصداع التشغيلي المرتبط بإدارة الخزينة العالمية.

وبالنسبة ل QNB، لا يتعلق الأمر بالكفاءة. كما أن التكامل مع Kinexys يضع البنك ليظل قادرا على المنافسة في بيئة مالية رقمية ولامركزية بشكل متزايد.

ومن خلال هذا الطرح، ينضم QNB إلى مجموعة متنامية من البنوك الكبرى في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، بما في ذلك بنك أبوظبي الأول، وبنك الإمارات دبي الوطني، والبنك الوطني السعودي، التي تعد بالفعل جزءا من شبكة Kinexys. 

يعالج نظام Kinexys من JPMorgan ، الذي تم إطلاقه في عام 2019 ، حاليا معاملات بقيمة 3 مليارات دولار يوميا. 

في حين أن هذا الرقم لا يزال يمثل شريحة صغيرة من إجمالي التدفقات اليومية البالغة ١٠ تريليونات دولار عبر قسم المدفوعات الأوسع في JPMorgan ، يقول المسؤولون التنفيذيون إن شبكة blockchain تتوسع بسرعة.

ومن بين الخطط المستقبلية، تتوقف استراتيجية البنك طويلة الأجل على فتح "كينيكسي" أمام المؤسسات المالية الأخرى، بما في ذلك تلك الموجودة خارج قاعدة عملائه المباشرة، من خلال الاستفادة من شبكته المصرفية العالمية الضخمة. 

يمكن أن تسمح هذه البنية المفتوحة لمزيد من البنوك الإقليمية بالاستفادة من البنية التحتية عالية السرعة على السلسلة دون بنائها بنفسها.

"هذا مقياس مؤسسي" ، قال نافين ماليلا ، الرئيس المشارك العالمي لشركة Kinexys ، متحدثا إلى بلومبرج. 

ووفقا لماليلا، لا يزال اعتماد بلوكتشين عبر الخدمات المصرفية بطيئا ولكنه يصل إلى نقطة تحول حيث يطالب أمناء الخزانة وفرق تمويل الشركات ببدائل أسرع وأكثر شفافية للأنظمة التقليدية مثل سويفت.

بنك قطر الوطني لدعم البلوك تشين

لا تتوقف غزوة QNB في blockchain عند Kinexys ، حيث كان البنك يستكشف بهدوء العديد من مبادرات blockchain والترميز على مدار السنوات القليلة الماضية.

على سبيل المثال، في عام 2021، أطلق QNB وRipple تجربة لخدمة تحويلات عبر الحدود قائمة على blockchain عبر شركتها التركية الفرعية، Finansbank، باستخدام RippleNet.

ثم ، في يوليو من هذا العام ، قدم البنك أول صندوق سوق نقدي رمزي يطلق عليه اسم سوق المال QCD داخل مركز دبي المالي العالمي من خلال التعاون مع DMZ Finance.

كما وقع QNB مذكرة تفاهم مع مركز قطر للمال خلال قمة الويب قطر 2025، يتعهد فيها بدعم شركات التكنولوجيا المالية من خلال توفير الوصول إلى بنيتها التحتية المصرفية.

وجاء هذا التطور بعد أشهر فقط من إصدار مركز قطر للمال إطارا تنظيميا جديدا للأصول الرقمية.