بينانس سمحت للمستخدمين العاديين بالتداول كمحترفين. الآن تدفع غرامة قدرها $10M

قالت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) يوم الجمعة إن محكمة اتحادية أصدرت أمراً يقضي بأن تدفع وحدة المشتقات المحلية في Binance مبلغ A$10 million.

تأتي العقوبة، كما أفادت رويترز، بعد استنتاجات بأن الشركة صنّفت شريحة كبيرة من عملائها تصنيفاً خاطئاً، مما عرضهم لمنتجات تشفير عالية المخاطر.

تتبع هذه العقوبة دعوى قضائية رفعتها ASIC في أواخر 2024، زعمت أن إخفاقات البورصة في تصنيف العملاء سمحت للمستثمرين الأفراد بتداول مشتقات تشفير معقدة دون الحمايات المطلوبة بموجب اللوائح المالية الأسترالية.

اعترفت Binance Australia Derivatives بالإخفاقات في بيان من الحقائق المتفق عليها مع المنظم، معترفة بوجود ثغرات في أنظمتها وإشرافها خلال الفترة قيد المراجعة.

جذبت هذه القضية الانتباه إلى كيفية تكييف البورصات العالمية للعملات المشفرة لإطارات الامتثال المحلية.

تأثير على العملاء والخسائر المالية

وجدت المحكمة الاتحادية أنه بين يوليو 2022 وأبريل 2023، صنفت Binance Australia خطأً 524 من المستثمرين الأفراد كعملاء بالجملة.

منحهم هذا التصنيف حق الوصول إلى مشتقات العملات المشفرة عالية المخاطر التي عادةً ما تكون مقصورة على المستخدمين الأكثر خبرة أو المؤهلين مالياً.

سجلت المجموعة المصنفة خطأً خسائر تداول بقيمة A$8.7 million خلال تلك الفترة. كما دفعوا A$3.9 million كرسوم أثناء تعاملهم مع هذه المنتجات.

قالت ASIC إن المشكلة أثّرت على أكثر من 85% من قاعدة عملاء Binance Australia في ذلك الوقت.

أثار حجم التصنيف الخاطئ تساؤلات حول كيفية تحديد فئات المستثمرين ومراقبتها داخل المنصة.

أبرزت النتائج أيضاً الضرر المالي المحتمل عندما يتعرض المستثمرون الأفراد لمنتجات ذات رافعة مالية دون وجود ضوابط مناسبة.

ثغرات في عملية الانضمام وإخفاقات التحقق

أشارت نتائج ASIC إلى ضعف في عملية انضمام العملاء لدى Binance Australia وفي ضوابط الامتثال الداخلية.

اعترفت الشركة بنواقص في تدريب الموظفين وممارسات التحقق من العملاء التي ساهمت في المشكلة.

سُمح للمستخدمين بتكرار محاولة اختبار متعدد الاختيارات صُمم لتحديد ما إذا كانوا مؤهلين كمستثمرين متقدمين.

مكّن ذلك بعض العملاء الأفراد من اجتياز الاختبار في النهاية دون استيفاء المعايير المقصودة.

في حالة واحدة، تم تصنيف عميل كمستثمر محترف استناداً فقط إلى شهادة ذاتية تدعي حالة كجهة عامة معفاة. تم قبول هذا التصنيف دون تحقق إضافي.

أدت هذه الإخفاقات إلى عدم تطبيق الحمايات الأساسية للمستهلك، مما أتاح للمستثمرين الأفراد الوصول إلى منتجات تنطوي على مستويات مرتفعة من المخاطر المالية.

ركزت الجهات التنظيمية بشكل متزايد على مثل هذه الثغرات في الانضمام كمجال رئيسي للتنفيذ على منصات الأصول الرقمية.

التعويض وخطوات المعالجة

الغرامة البالغة A$10 million منفصلة عن نحو A$13.1 million التي كانت Binance Australia قد دفعتها بالفعل لتعويض العملاء المتأثرين في 2023.

قالت الشركة إن المشكلة تم تحديدها داخلياً وإبلاغ ASIC بها، وأنها عولجت بالكامل خلال 2023 عبر إجراءات تصحيحية وتغييرات في الأنظمة.

شملت هذه الخطوات تعزيز الضوابط الداخلية، ومراجعة إجراءات الانضمام، وتحسين تدريب الموظفين لمنع تكرار مثل هذه الإخفاقات.

تسلط قرار المحكمة الضوء على توقعات الجهات التنظيمية بشأن التصنيف الدقيق للعملاء، لا سيما للمنصات التي تقدم مشتقات العملات المشفرة.

بالنسبة لـASIC، تؤكد القضية مخاوف أوسع بشأن حماية المستثمرين في سوق التشفير، مع استمرار توسع الوصول إلى منتجات التداول عالية المخاطر.

كما تشير إلى احتمال تشديد إجراءات الإنفاذ مع سعي الجهات التنظيمية لمواءمة القطاع مع المعايير المالية التقليدية.