Jižní Korea nařizuje pětiminutové kontroly kryptoaktiv po chybě výplaty Bithumb

Jižní Korea zpřísnila dohled nad krypto burzami a nařídila platformám srovnávat interní účetní záznamy s reálnými zůstatky aktiv každých pět minut poté, co inspekce odhalila nedostatky ve vnitřních kontrolách.

The nařízení bylo vydáno Komisí pro finanční služby (FSC) po jednání s předními burzami a Aliancí burz digitálních aktiv (DAXA). 

Diskuse vycházely z poznatků z mimořádné inspekce zahájené po incidentu s výplatami Bithumbu z počátku tohoto roku.

Proč Jižní Korea už nemůže čekat 24 hodin?

Regulátoři zjistili, že tři z pěti největších burz v zemi srovnávaly zůstatky pouze jednou za 24 hodin, což omezovalo jejich schopnost včas odhalit a reagovat na nesrovnalosti.

Také se zjistilo, že mechanismy navržené k zastavení obchodování při zásadních nesouladech jsou nedostatečné, což vyvolává obavy o to, jak by burzy řešily rozsáhlé provozní chyby.

Problém se dostal do popředí v únoru, kdy Bithumb omylem rozdal 620,000 BTC 249 uživatelům během propagační akce. 

Burza uvedla, že tentýž den získala zpět 99.7 % prostředků, zatímco zbývajících 1,788 BTC, které již byly prodány, pokryla z firemních rezerv.

Podle nových požadavků musí burzy zavést automatizované systémy, které každých pět minut porovnávají interní záznamy se zůstatky v peněženkách. 

Musí také stanovit jasné prahové hodnoty pro spuštění automatického zastavení transakcí, pokud nesrovnalosti překročí stanovené limity.

Dohled se rozšiřuje i na vnitřní provoz. Procesy s vysokým rizikem, jako jsou promo výplaty, budou vyžadovat silnější kontroly, včetně křížových ověření třetí stranou a vícestupňových schvalovacích systémů. 

Burzy musí rovněž oddělit vysoce rizikové účty a zavést automatizované nástroje ověřování plateb.

Termíny auditů se zkracují, přičemž externí revize přecházejí z čtvrtletních na měsíční. Požadavky na zveřejňování se také rozšíří tak, aby zahrnovaly podrobnější vykazování stavů aktiv napříč peněženkami i interními účetními záznamy.

„Finanční orgány a DAXA plánují dokončit změny pravidel potřebné k implementaci navrhovaných opatření do dubna tohoto roku,“ uvedla FSC.

Nejnovější nařízení přichází v době, kdy burzy v zemi zaznamenávají zvýšený odliv kapitálu z lokálních platforem.

Data FSC ukázala, že odlivy kryptoměn z jihokorejských burz dosáhly 90 trillion won, tedy přibližně $60 billion, ve druhé polovině roku 2025, což je nárůst o 14% oproti 78.9 trillion won, tedy $52.5 billion v první polovině.

Regulátoři zpřísňují dohled globálně

Po celém světě indickí regulátoři také zintenzivnili úsilí o dodržování pravidel, aby udrželi kryptoměnovou činnost pod kontrolou a zabránili daňovým únikům.

Kromě registrace jako oznamující subjekt u Financial Intelligence Unit jsou burzy také povinny sdílet podrobnosti o transakcích klientů s tamními daňovými úřady za účelem posouzení.

Nedávné místní zprávy naznačují, že několik uživatelů, kteří neohlásili své příjmy z kryptoměn, začalo dostávat oznámení podle Section 148A za účetní rok 2021–22.