Jižní Korea pokutovala Coinone 3,5 mil. USD, pozastavila služby kvůli selháním AML

Jižní korejští regulátoři začali trestat Coinone za nedostatky v opatřeních proti praní špinavých peněz, čímž přibylo zásahů vůči místním kryptoburzám.

Podle zpráv místních médií v pondělí zjistila Finanční zpravodajská jednotka (FIU) při Financial Services Commission, že Coinone nesplnila klíčové povinnosti v boji proti praní špinavých peněz, včetně ověření totožnosti uživatelů v přibližně 70 000 případech.

Úřady také uvedly, že burza zpracovala více než 10 000 transakcí zahrnujících 16 zahraničních platforem, které nebyly registrovány u domácích regulátorů, přestože byla předem varována.

Regulátoři dále upozornili na pochybení v provádění zákaznické due diligence, kdy některé účty byly označeny jako plně ověřené i přesto, že chyběly zásadní údaje.

V jiných případech transakcím nebylo zabráněno u uživatelů, jejichž proces ověření nebyl dokončen, což vyvolalo obavy o interní kontrolní mechanismy.

FIU údajně uložila pokutu 5,2 miliardy wonů, tedy přibližně 3,5 milionu USD, a tříměsíční částečné pozastavení činnosti.

V tomto období novým zákazníkům nebude dovoleno vkládat ani vybírat prostředky.

Generální ředitel Coinone Cha Myung-hoon také obdržel oficiální napomenutí, ačkoli krok je administrativní, nikoli trestní.

Burza má 10 dní na napadení rozhodnutí, než bude definitivní.

Přísnější dohled po předchozích selháních burz

Tlak na Coinone přichází krátce poté, co proti Bithumbu zasáhli regulátoři — v březnu mu byla uložena pokuta 24 milionů USD a šest měsíců trvající částečné pozastavení kvůli podobným problémům v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML).

Bithumb upoutal pozornost poté, co burza omylem odeslala 620 000 Bitcoinů, jejichž hodnota tehdy činila přibližně 42 miliard USD, místo 620 000 korejských wonů během propagační akce.

Regulátoři uvedli, že incident odhalil vážné nedostatky v interních kontrolách a vyvolal výzvy k přísnějším zabezpečovacím opatřením v celém sektoru.

Bank of Korea mezitím vyzvala zákonodárce, aby zvážili pravidla, která by burzám umožnila zastavit obchodování během abnormální aktivity nebo prudkých cenových výkyvů.

Burzy nyní musí porovnávat interní účetní knihy s reálnými stavy aktiv každých pět minut, což je zásadní změna oproti dřívějšímu postupu, kdy některé platformy kontrolovaly zůstatky pouze jednou za 24 hodin.

Úředníci varovali, že taková zpoždění ztěžovala včasné zjištění nesouladů a reakci dříve, než problémy eskalovaly.

V rámci aktualizovaného rámce musí firmy stanovit jasné hranice, které mohou automaticky spustit zastavení transakcí, pokud nesoulady překročí stanovené limity.

Dohled se nyní vztahuje i na interní procesy, přičemž činnosti s vysokým rizikem, jako jsou propagační výplaty, vyžadují vícestupňová schválení a kontroly třetích stran.

Audity se také zkracují — z čtvrtletních na měsíční — a pravidla pro zveřejňování budou vyžadovat podrobnější hlášení zůstatků peněženek a interních záznamů.

„Finanční orgány a DAXA plánují dokončit změny pravidel potřebné k implementaci nápravných opatření během dubna tohoto roku,“ uvedla FSC.

Údaje FSC ukazují, že kapitál pokračoval v odlivu z místních platforem; odliv kryptoměn dosáhl ve druhé polovině roku 2025 90 bilionů wonů, tedy přibližně 60 miliard USD, oproti 78,9 bilionu wonů v první polovině.

Tento vývoj zvýšil naléhavost regulačních opatření, protože úředníci se snaží obnovit důvěru v provoz burz.