EU godkender nye kryptoregler for at forbedre due diligence og tackle hvidvaskning af penge

Europa-Parlamentet har godkendt nye forordninger, der tager sigte på at øge due diligence-foranstaltninger og identitetstjek inden for kryptovalutasektoren, et vigtigt skridt til at bekæmpe hvidvaskaktiviteter.

EU's nye due diligence-forpligtelser for kryptovirksomheder

Lovgivningen, der blev godkendt den 24. april, giver mandat til, at udbydere af kryptoaktiver (CASP'er), herunder centraliserede børser og andre enheder som spiltjenester, implementerer forbedrede kundedue diligence-foranstaltninger.

Disse enheder er nu forpligtet til at udføre en grundig identitetskontrol af deres kunder og rapportere mistænkelige aktiviteter til myndighederne.

MiCA-forordningens omfang og virkning

Den nye ramme falder ind under den bredere regulering af Markets in Crypto-Assets (MiCA), som blev udviklet af Europa- Kommissionen sidste år og trådte i kraft i juni 2023.

MiCA er designet til at styre driften af cryptocurrency-aktiver i Den Europæiske Union med det formål at beskytte investorer og sikre finansiel stabilitet.

Etablering af en ny tilsynsmyndighed

En væsentlig del af den nye forordning er oprettelsen af Myndigheden til Anti-Hvidvaskning af Penge og Bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme (AMLA).

Med hovedkontor i Frankfurt, Tyskland, vil AMLA være ansvarlig for at føre tilsyn med implementeringen af disse nye regler og sikre, at CASP'er i hele EU overholder de strenge due diligence- og rapporteringskrav.

Potentielle fordele for kryptobetalingsvirksomheder

Dette lovgivningsmæssige skridt kan forbedre økosystemet for krypto-drevne mikrotransaktioner i EU, hvilket potentielt kommer til gavn for betalingsselskaber som Strike, som for nylig har udvidet sine tjenester til europæiske kunder.

Fremtidig håndhævelse og industrireaktion

Loven bliver officielt vedtaget af Rådet for EU og skal håndhæves tre år senere.

Branchens reaktion på disse regler har været forsigtigt optimistisk, idet den anerkender fordelene ved en risikobaseret tilgang, der undgår de strengere foranstaltninger, der oprindeligt blev foreslået.

Den endelige version, påvirket af betydelig industriinput, har til formål at balancere regulatorisk overvågning med de operationelle realiteter på kryptomarkedet.