Botswanas centralbank presser på for kryptoovervågning på trods af begrænsede risici

Centralbanken i den sydafrikanske nation Botswana siger, at kryptovalutaer udgør begrænsede risici for dens økonomiske stabilitet, men har slået til lyd for foranstaltninger til at regulere sektoren.

Ifølge Bank of Botswana forbliver det indenlandske marked for virtuelle aktiver lille og relativt usofistikeret og udgør derfor ikke en umiddelbar trussel mod nationens økonomiske velfærd.

Imidlertid kan den hurtige udvikling af globale kryptomarkeder og den stigende integration af kryptosektoren med traditionelle finansielle systemer introducere systemiske risici over tid.

I sin seneste rapport om finansiel stabilitet advarede centralbanken om, at disse risici, hvis de ikke kontrolleres, kan falde over i bredere økonomiske sårbarheder.

På trods af den nuværende begrænsede eksponering understregede centralbanken vigtigheden af ​​forebyggende handling og opfordrede til skræddersyede overvågningsrammer, der adresserer markedsmisbrug sammen med andre risici såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, der er drevet af anonyme kryptotransaktioner. Det bemærkede:

Hvidvaskning af penge ved hjælp af digitale betalingskanaler blev markeret som en stor bekymring for Bostwanan, og centralbanken advarede om, at den anonymitet, som visse digitale platforme tilbyder, skaber grobund for ulovlige pengestrømme.

Disse kanaler, bemærkede banken, gør det muligt at flytte midler på tværs af grænser med "relativt lave opdagelsesrisici", hvilket komplicerer bestræbelserne på at spore og opsnappe mistænkelige transaktioner.

For at afbøde sådanne aktiviteter opfordrede centralbanken indtrængende til oprettelse af klare regler for at forbedre markedsovervågningen og styrke samarbejdet mellem finansielle tilsynsmyndigheder og retshåndhævende myndigheder.

Derudover ønsker den også, at regulatorer sikrer, at udbydere af virtuelle aktiver fuldt ud overholder reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af bekæmpelse af terrorisme.

Kryptovalutaer og hvidvaskning af penge

Kryptovalutaer er på grund af deres pseudonyme karakter og decentraliserede struktur længe blevet kritiseret for deres rolle i at lette hvidvaskning af penge, bedrageri og andre ulovlige aktiviteter.

Dette har ført til øgede håndhævelsesforanstaltninger, indførelse af strengere reguleringsforanstaltninger og opdatering af eksisterende love for bedre at imødegå de skiftende risici, som digitale aktiver udgør.

Mens centralbanken i Botswana anerkendte disse risici, var dens vurdering især mere målt sammenlignet med de presserende advarsler og strengere holdninger, der ofte ses på tværs af andre jurisdiktioner.

For eksempel, i september, mærkede retshåndhævelsen i Sverige nogle kryptobørser som "professionelle hvidvaskere" for at tillade ulovlige transaktioner efter at have indledt en undersøgelse af ulicenserede platforme.

Landets finansmarkedstilsyn havde tidligere slået alarm om det stigende misbrug af digitale aktiver, især stablecoins, til at sætte skub i cyberangreb, ulovlige dark web-transaktioner og sanktionsunddragelse knyttet til geopolitiske konflikter.

Sidste måned udsendte den eurasiske gruppe til bekæmpelse af hvidvaskning af penge en lignende advarsel, der fremhævede, at dårlige aktører i stigende grad tog kryptovejen for at sløre finansielle spor og hvidvaske ulovlige midler ved hjælp af falske identiteter og flerlagstransaktioner på tværs af flere platforme.