Circle aktiekursprognose: muligheder og risici

Circle-aktiekursen steg til et nyt rekordhøjt niveau efter at det amerikanske senat vedtog Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins Act (GENIUS) og den igangværende stablecoin-efterspørgsel. CRCL-aktien lukkede på $200, hvilket er en stigning på over 300% fra noteringskursen.

Indkassering af stablecoin-vækst

Circle-aktiekursen er steget efter at være blevet børsnoteret, da investorerne fokuserede på GENIUS Act, som blev vedtaget i Senatet i denne uge. Der er stigende odds for, at lovforslaget vil blive vedtaget i Repræsentanternes Hus, da nogle demokrater i Senatet støttede det.

GENIUS Act er en opadgående katalysator for Circle-aktien af to hovedårsager. For det første bringer det den lovgivningsmæssige klarhed, som stablecoin-markedet har brug for, uden at tilføje unødige omkostninger. For eksempel giver lovforslaget udstederne mandat til at holde likvide statsobligationer og foretage regelmæssig rapportering, hvilket Circle allerede gør.

For det andet kan GENIUS Act få USDC til at vinde markedsandele, hvis Tether nægter at overholde det, som det gjorde med MiCA. Et sådant træk vil tvinge virksomheder som Coinbase til at konvertere brugerbeholdninger fra USDT til USDC, som nogle europæiske børser har gjort.

Circle Payments Network er en vigtig katalysator

Den anden opadgående katalysator for Circle-aktiekursen er Circle Payments Network (CPN), en virksomhed, der søger at forstyrre den finansielle sektor.

CPN samarbejder med banker og betalingstjenestevirksomheder for at tilbyde dem en billigere og hurtigere tilgang til at sende penge internationalt.

I øjeblikket bruger disse virksomheder SWIFT-teknologi, en proces, der er dyr og langsom. Det skyldes, at den bruger korrespondentbanker og andre processer. Som følge heraf er det normalt, at en transaktion tager et par timer eller dage at gennemføre.

Circle Payment Network undgår denne langvarige proces ved at bruge USDC. I den udfører en virksomhed en betaling ved hjælp af stablecoinen, som derefter gennemføres inden for få sekunder. USDC-transaktioner koster cents, hvilket gør dem ideelle til alle parter.

CPN's forretningsmodel har også en chance for at forstyrre traditionelle virksomheder som Visa og Mastercard, der tjener milliarder af dollars om året i betalingstransaktionsomkostninger.

Faktisk er det blevet rapporteret, at virksomheder som Walmart og Amazon overvejer at udnytte stablecoins til at reducere disse omkostninger. En måde for dem at gøre det på ville være at samarbejde med Circle, som allerede driver en populær stablecoin.

Risici ved køb af Circle-aktier

Der er risici ved at købe Circle-aktier på dette niveau. For det første er der tegn på, at USDC-beholdningerne ikke vokser. CoinGecko-data viser, at stablecoinen har en markedsværdi på $61,45 milliarder, hvilket er lavere end april-højdepunktet på $62 milliarder.

Circle har brug for, at deres USD-forsyning fortsætter med at vokse, for at den kan sætte turbo på sin vækst. Højere stablecoin-vækst betyder, at det vil generere højere investeringsindtægter.

Den anden risiko er, at virksomheden nu er højt værdsat, da dens markedsværdi er på over $33 milliarder, 54% af dens samlede stablecoin-aktiver.

Yderligere har Federal Reserve signaleret , at den vil gennemføre to rentenedsættelser i år og mere i 2024 og 2025. Lavere renter vil påvirke omsætnings- og rentabilitetsvæksten.

Circle-aktiekursen vil også stå over for en risiko for en tilbagetrækning, når investorerne begynder at tage overskud. Cathie Woods Ark Invest har allerede dumpet aktier til en værdi af millioner af dollars, og flere investorer vil følge efter.

Den anden største risiko er, at virksomhedens lockup-udløb vil ske i løbet af de næste par måneder. Historisk set er nyligt børsnoterede virksomheder gået ned eller oplever volatilitet forud for udløb, hvilket lader insidere dumpe deres aktier.

Endelig vil det igangværende momentum sandsynligvis aftage nu, hvor Circle-aktiekursen er blevet meget overkøbt.