Indiens ED indefryser 350 mio. dollars i aktiver i Anil Ambanis Reliance Group i bankundersøgelse

Indiens agentur for økonomisk kriminalitet har foreløbigt indefrosset 30,84 milliarder Rs (350,87 millioner dollars) i aktiver knyttet til Ani Ambanis Reliance Group.

Håndhævelsesdirektoratet (ED) indledte aktionen som en del af en omfattende hvidvaskundersøgelse af lån udstedt af YES Bank Ltd mellem 2017 og 2019 på mere end 568,86 millioner dollars.

Embedsmænd hævder, ifølge en Reuters-rapport, at de lånte midler blev flyttet gennem et netværk af skuffeselskaber, forklædt som investeringer og i sidste ende misbrugt.

Udviklingen repræsenterer en af de mest betydningsfulde undersøgelser af virksomheders finansielle uredelighed i Indien i de seneste år.

ED blokerer ejendomme i Indiens større byer

Ifølge regeringskilder, som Reuters citerer, har ED forbudt enhver transaktion, der involverer flere bolig- og erhvervsaktiver i Mumbai, Delhi og Chennai.

Blandt dem er Anil Ambanis familiebolig i Mumbai sammen med jordlodder og ejendomme forbundet med Reliance Groups datterselskaber.

Efterforskere mener, at Reliance Home Finance Ltd og Reliance Commercial Finance Ltd omdirigerede midler rejst fra YES Bank til skuffeselskaber ved at dirigere kapitalen gennem investeringsforeninger og andre investeringsinstrumenter.

Disse overførsler, hævder ED, blev udført i strid med eksisterende finansielle regler og uden legitim forretningsmæssig begrundelse.

30 milliarder Rs angiveligt dirigeret gennem skuffeselskaber

Myndighederne antyder ifølge Reuters, at cirka 30 milliarder Rs (350 millioner dollars) blev kanaliseret gennem skuffeselskaber som en del af, hvad de beskriver som en struktureret omdirigering af låneprovenuet.

ED's resultater peger på låntagere med svage finansielle legitimationsoplysninger, manglende lånedokumentation og beviser for underslæb.

Efterforskere har også citeret formodede betalinger foretaget til YES Bank-embedsmænd forud for lånegodkendelser, hvilket indikerer potentiel aftalt spil mellem långiveren og de låntagende enheder.

Reliance Group har endnu ikke udgivet en offentlig erklæring om beskyldningerne. Agenturets retsmedicinske revision forventes at fastslå det fulde omfang af fondsomdirigering på tværs af forskellige koncernstrukturer.

Bredere undersøgelse af Reliance Communications og relaterede virksomheder

Undersøgelsen omfatter ikke de finansielle datterselskaber. Reliance Communications Ltd og tilknyttede enheder undersøges også for den formodede omdirigering på over 136 milliarder Rs (1,55 milliarder dollars).

Den påståede mekanisme involverede evergreening af lån, hvor ældre gæld blev tilbagebetalt gennem nye lån for at skjule misligholdelser og opretholde kreditlinjer.

Reuters bemærker, at tilsynsmyndighederne har identificeret denne praksis som en vigtig bidragyder til akkumuleringen af stressede aktiver i Indiens finansielle system.

Efterforskere vurderer, om transaktioner med nærtstående parter blev anvendt til kunstigt at opretholde tilbagebetalingsoptegnelser og bevare udseendet af solvens.

Hvis sådanne resultater bevises, kan de styrke ED's påstand om, at koncernen anvendte interne pengeoverførsler til at dække over likviditetsunderskud, mens den fortsatte med at rejse ekstern kredit.

Agenturet forventes at indgive detaljerede rapporter i henhold til loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge (2002), der danner grundlag for retssager.

YES Banks eksponering mod højrisikoudlån

YES Bank, der engang var en førende privat långiver i Indien, er gentagne gange blevet kritiseret for sin eksponering over for økonomisk skrøbelige låntagere forud for sin statsstøttede redning i 2020.

Bankens kreditportefølje omfattede i denne periode store lån til flere erhvervskonglomerater inden for infrastruktur, telekommunikation og boligfinansiering.

Mange af disse lån blev efterfølgende misligholdte, hvilket fik Reserve Bank of India til at gribe ind og koordinere en rekapitalisering.

Den aktuelle sag genåbner granskningen af den udlånskultur, der herskede i Indiens private banksektor på det tidspunkt.

Eksperter antyder, at undersøgelsen kan styrke fremtidige lovgivningsmæssige rammer for virksomheders kreditvurdering og gennemsigtighed, især når konglomerater opererer gennem et net af datterselskaber, der skjuler den endelige anvendelse af midler.

Øget kontrol med forvaltningen af offentlige midler

ED's fokus er fortsat på at fastslå, hvordan offentlige midler, der udlånes gennem regulerede finansielle kanaler, kan være blevet omdirigeret og genindført i systemet som tilsyneladende legitim kapital.

Agenturet gennemgår omfattende dokumentation fra långivere, formidlere og låntagerkonti for at bestemme de endelige modtagere af midlerne.

Alle identificerede aktiver forbliver under foreløbig udlæg, og ethvert salg eller overførsel vil kræve retsligt samtykke.

Resultaterne forventes at danne grundlag for fremtidige politiske beslutninger vedrørende virksomheders lånepraksis og overvågning af transaktioner af høj værdi.

Denne sag er et eksempel på Indiens intensiverede bestræbelser på at håndhæve ansvarlighed i sit finansielle økosystem.

Det signalerer også et bredere engagement fra myndighedernes side til at afhjælpe strukturelle sårbarheder, der muliggør omdirigering af midler i stor skala under dække af lovlig virksomhed.