Sydkorea bøder Coinone $3.5M og suspenderer tjenester over AML-mangler

Sydkoreanske myndigheder har ageret for at straffe Coinone for svigt i hvidvaskkontrollen og føjet endnu et håndhævelsestiltag til rækken af aktioner mod lokale kryptobørser.

Ifølge lokale medier mandag fandt Financial Intelligence Unit (FIU) under Financial Services Commission, at Coinone ikke opfyldte centrale forpligtelser mod hvidvask, herunder verificering af brugeridentiteter i omkring 70,000 tilfælde.

Myndighederne sagde også, at børsen behandlede mere end 10,000 transaktioner, der involverede 16 udenlandske platforme, som ikke var registreret hos de nationale tilsynsmyndigheder, på trods af tidligere advarsler.

Tilsynsmyndighederne pegede desuden på svigt i kundedue diligence, idet nogle konti var markeret som fuldt verificerede, selv når væsentlige oplysninger manglede.

I andre tilfælde blev transaktioner ikke begrænset for brugere, hvis verificeringsproces ikke var afsluttet, hvilket rejser bekymring om interne compliance-kontroller.

Ifølge rapporter har FIU pålagt en bøde på 5.2 billion won, omkring $3.5 million, sammen med en tre måneders delvis suspension.

I denne periode må nye kunder ikke indsætte eller hæve midler.

Coinones administrerende direktør, Cha Myung-hoon, har også modtaget en officiel irettesættelse, selvom foranstaltningen er administrativ og ikke strafbar.

Børsen har fået 10 dage til at anfægte beslutningen, før den bliver endelig.

Skærpet tilsyn følger tidligere børsfejl

Presset på Coinone kommer kort efter aktionen mod Bithumb, som i marts blev bødet med $24 million og idømt en seks måneders delvis suspension over lignende hvidvaskningsproblemer.

Bithumb fik stor opmærksomhed, efter at børsen ved en fejl sendte 620,000 Bitcoin, værdiansat til omkring $42 billion på det tidspunkt, i stedet for 620,000 koreanske won under en kampagne.

Tilsynsmyndighederne sagde, at hændelsen afslørede alvorlige mangler i interne kontroller og udløste krav om strengere sikringsforanstaltninger i sektoren.

Bank of Korea har siden opfordret lovgivere til at overveje regler, der gør det muligt for børser at standse handel under usædvanlig aktivitet eller pludselige prisudsving.

Børser er nu forpligtet til at afstemme interne regnskaber med de faktiske aktivbeholdninger hver femte minut, en markant ændring fra tidligere praksis, hvor nogle platforme kun tjekkede saldi én gang hver 24 timer.

Tjenestemænd har advaret om, at sådanne forsinkelser gjorde det sværere at opdage uoverensstemmelser i tide og reagere, før problemer eskalerede.

Under den opdaterede ramme skal virksomheder fastsætte klare tærskler, der automatisk kan udløse handelsstandsninger, hvis uoverensstemmelser overskrider definerede grænser.

Tilsynet omfatter nu også interne processer, hvor højriskoaktiviteter som kampagneudbetalinger kræver flertrinsgodkendelser og tredjepartskontrol.

Revisionernes cyklus forkortes også, fra kvartalsvise til månedlige gennemgange, mens oplysningsregler vil kræve mere detaljeret rapportering af wallet-saldi og interne optegnelser.

“Finansmyndighederne og DAXA planlægger at færdiggøre de regelændringer, der er nødvendige for at implementere forbedringstiltagene inden udgangen af april i år,” sagde FSC.

Data fra FSC viser, at kapital fortsat er flyttet væk fra lokale platforme, med krypto-udstrømninger på 90 trillion won, omkring $60 billion, i anden halvdel af 2025, op fra 78.9 trillion won i første halvdel.

Tendensen har øget hastværket i reguleringsindsatsen, da myndighederne forsøger at genskabe tilliden til børsdriften.