Estimados fanáticos de SCHD ETF, compren COWZ y MOAT también

El ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) ha obtenido buenos resultados este año, ya que saltó a su nivel más alto registrado. Ha subido sólo un 2,15%, superando al popular SPDR S&P 500 (SPY) y al Invesco QQQ ETF (QQQ), que se han disparado más del 10%.

Sus entradas han aumentado a más de 55 mil millones de dólares, lo que lo convierte en uno de los fondos de dividendos más grandes del mundo. En el pasado, escribí que, a pesar de su alto rendimiento de dividendos y crecimiento, los ETF genéricos SPY y QQQ son mejores alternativas.

Como se muestra a continuación, el rendimiento total del SCHD en los últimos cinco años fue del 74%, mientras que el SPY y el QQQ aumentaron un 100% y un 162%, respectivamente. Este artículo explica por qué VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) y Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) son excelentes alternativas.

ETF de SPY, QQQ y SCHD

Pacer US Vacas de efectivo 100 ETF (COWZ)

El ETF Pacer US Cash Cows 100 es una de las mejores alternativas al ETF SCHD. Es un fondo líder con más de 23.000 millones de dólares en activos bajo gestión y un índice de gastos de aproximadamente el 0,49%.

Este es uno de los mejores ETF del mercado por su estructura. A diferencia de la mayoría de los otros fondos, COWZ se centra en empresas con flujos de efectivo libres (FCF) crecientes. El FCF es una métrica importante que analiza todos los fondos que quedan después de que una empresa ha hecho todo lo posible para hacer crecer su base de activos. Se calcula restando los gastos de capital y el flujo de caja operativo.

El ETF comienza con el índice Russell 1,000 y analiza las empresas con el flujo de caja libre (FCF) de 12 meses más alto. Estas empresas tienen un rendimiento promedio del flujo de caja libre de alrededor del 7,88% y una relación P/E de 11,7, que es inferior al múltiplo del índice S&P 500 de más de 20.

Al centrarse en el FCF, la energía es la mayor parte del ETF, seguida del consumo discrecional, la atención sanitaria, la industria y la tecnología de la información. Las empresas más grandes del índice son Vistra, HP, Altria, 3M y Valero Energy.

Todos estos factores han dado lugar a fuertes rentabilidades. COWZ ha tenido un rendimiento total del 118% en los últimos cinco años, mientras que SCHD ha obtenido un rendimiento del 74%. SPY y QQQ obtuvieron rendimientos del 100% y del 162% en el mismo período.

ETF de VanEck Wide Moat (MOAT)

El ETF VanEck Wide Moat (MOAT) es también otra alternativa al fondo SCHD. Es un ETF líder con más de 14 mil millones de dólares en activos y un índice de gastos del 0,46%.

Este fondo analiza empresas con una amplia presencia en sus industrias y aquellas que son difíciles de alterar. La mayoría de las empresas del ETF pertenecen al sector sanitario, seguidas de las industriales, tecnológicas, financieras y de consumo.

Algunas de las principales empresas del fondo son Teradyne, Alphabet, International Flavors & Fragrances, RTX y Tyler Technologies. Todas estas empresas tienen fuertes fosos que son difíciles de destronar. Por ejemplo, Alphabet domina la industria de los motores de búsqueda, mientras que RTX es la empresa más grande de la industria de defensa.

SPY, SCHD, QQQ, COWZ y MOAT

Al ETF MOAT le ha ido bien a lo largo de los años. Su rentabilidad total en los últimos cinco años fue del 95%, mientras que el SCHD ganó un 74%. Como se muestra arriba, el rendimiento total del fondo en los últimos tres años fue del 19,3%, superior al 10,6% del SCHD.

Por lo tanto, además de QQQ y SPY, tiene sentido agregar los ETF COWZ y MOAT, que tienen un historial de crecimiento de sus fondos.