¿Te encanta el ETF de SCHD? Mira también estos fondos de dividendos de calidad

El Schwab US Dividend ETF (SCHD) es considerado por muchos como el fondo de referencia para los inversores en dividendos. Tiene un rendimiento por dividendo del 3,5%, superior al de otros fondos similares. Lo más importante es que tiene un historial de crecimiento de sus rendimientos en la última década. Su rendimiento total también es igual al del índice S&P 500.

En los últimos cinco años, su rentabilidad total se situó en el 83%, mientras que el índice S&P 500 subió un 85%. Se trata de una rentabilidad espectacular para un ETF que no tiene un gran componente tecnológico. No invierte en nombres tecnológicos populares como Nvidia, Microsoft, Google y Netflix, que han tenido buenos resultados a lo largo de los años.

Existen otros ETF de dividendos que se pueden considerar para una jubilación con altos ingresos. Algunos de los más destacados son el SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR), el Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), el Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) y el WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

ETF de alto dividendo del índice S&P 500 de SPDR Portfolio (SPDR)

El SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF es un fondo popular entre los inversores que buscan ingresos, que han invertido más de 6.700 millones de dólares en él. Se trata de un fondo sencillo que sigue a 80 empresas que componen el índice S&P 500 High Dividend.

Este índice sigue a 80 empresas del índice S&P 500 que tienen un alto rendimiento de dividendos. Este rendimiento se calcula tomando el último dividendo y dividiéndolo por el precio de la acción. La mayoría de las empresas del fondo pertenecen al sector inmobiliario, seguido de los servicios públicos, el sector financiero, los bienes de consumo básicos y la atención sanitaria.

Algunas de las empresas más destacadas del fondo son Kellanova, Kenvue, Ventas, Stanley Black + Decker, Regency Centers y Hasbro. El fondo tiene un ratio de gastos reducido de tan solo el 0,07%, una relación precio-beneficio (P/E) de 15, lo que lo hace barato, y una rentabilidad por dividendo del 4,5%.

ETF de fondos indexados con alto rendimiento de dividendos de Vanguard (VYM)

El Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM) es otro ETF que encantará a los inversores de SCHD. Sigue el índice FTSE High Dividend Yield, que analiza las empresas que tienen un buen historial de pago de dividendos a los inversores.

Es un ETF barato con un ratio de gastos del 0,06%, una calificación de cinco estrellas Morningstar y más de 66.700 millones de dólares en activos.

A diferencia del ETF SPDR, este es un fondo más diverso, compuesto por 553 empresas. La mayoría de sus empresas pertenecen al segmento financiero, seguido por el industrial, el de bienes de consumo básicos y el tecnológico.

Los nombres más importantes del fondo son Broadcom, JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble y Johnson & Johnson. La rentabilidad total del ETF VYM en los últimos cinco años fue del 65%, frente al 83% del SCHD.

Fondo Vanguard con índice de apreciación de dividendos (VIG)

El Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) es otro ETF de dividendos de calidad que conviene tener en cuenta. Es un fondo grande con un ratio de gastos del 0,06 % y más de 93 000 millones de dólares en activos bajo gestión. Tiene un ratio P/E de 24x y un rendimiento de dividendos del 1,8 %.

Este fondo sigue el índice S&P US Dividend Growers, que se centra en empresas con un buen historial de aumento de sus pagos a los inversores. Cuenta con 339 empresas de todos los sectores. La mayoría de ellas pertenecen a sectores como la tecnología de la información, las finanzas, la atención sanitaria y los bienes de consumo básicos.

Las principales empresas que componen el ETF VIG son Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan y Exxon. Si bien este fondo no tiene un alto rendimiento por dividendo, tiene un buen historial de buenos resultados gracias a su componente tecnológico. Su rendimiento total en los últimos cinco años fue del 76%.

Fondo de crecimiento de dividendos de calidad estadounidense WisdomTree (DGRW)

El WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) es otro fondo que puede gustar a los inversores de ETF de SCHD. Es un fondo que selecciona empresas en función de su calidad y crecimiento de dividendos.

Se trata de un gran fondo con más de 13.400 millones de dólares en activos bajo gestión y un ratio de gastos del 0,18%. En términos de valoración, el fondo tiene un ratio precio/beneficio estimado de 19,5, inferior al promedio del índice S&P 500 de 19,5, y un ratio precio/valor contable de 6,4.

El sector de TI es el mayor componente del ETF de DGRW, con empresas de la industria que representan el 28 %. Le siguen empresas de sectores como el sanitario, el industrial, el financiero y el de bienes de consumo básicos.

Los nombres más destacados del ETF son Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Nvidia y Procter & Gamble. Como resultado, el rendimiento del fondo ha sido estelar, ya que aumentó un 100% en los últimos cinco años.

Invertir en SCHD y otros ETF es una buena forma de aumentar la rentabilidad. Sin embargo, creo que estos fondos deberían utilizarse para complementar otros fondos genéricos como el S&P 500, el Nasdaq 100 y el Dow Jones.