¿Te gusta el ETF de SCHD? SCHK, SCHB, SCHX y HYT también son buenos

El ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) ha tenido entradas de capital sólidas este año, al tiempo que alcanzó su máximo histórico. Su rentabilidad total este año se situó en casi el 10%, lo que significa que ha quedado por detrás del rendimiento de los fondos tradicionales que siguen los índices S&P 500 y Nasdaq 100.

En dos artículos anteriores, destaqué algunos de los principales ETF que creo que son mejores alternativas al SCHD, que ha aumentado sus activos a más de 58 mil millones de dólares.

El VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) ha tenido un buen desempeño, con un aumento de más del 10 % este año. De manera similar, el Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) ha subido un 21 %, gracias a sus inversiones en empresas tecnológicas.

Los otros fondos que he destacado anteriormente, como el Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), el iShares Core Dividend Growth (DGRO) y el Vanguard High Dividend Fund (VYM), han obtenido mejores resultados. Solo el fondo Pacer US Cash Cows (COWZ) ha quedado por detrás del fondo SCHD.

Este artículo analiza algunos fondos adicionales que complementan el ETF SCHD, incluidos SCHX, SCHK, SCHB y HYT.

ETF de gran capitalización de Schwab US | SCHX

El SCHX es uno de los principales ETF con los que complementar sus inversiones en SCHD. Sigue el índice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market y ha acumulado más de 44 mil millones de dólares en activos.

Es un fondo muy barato, con un ratio de gastos de tan solo el 0,03% y más de 753 empresas en cartera.

La tecnología es la parte más importante del fondo, con empresas de la industria que representan alrededor del 31% del fondo. Le siguen los sectores financiero, de atención médica y de consumo discrecional.

Algunas de las empresas más destacadas del fondo son Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet y Berkshire Hathaway. Las demás son nombres populares como Eli Lilly y Broadcom.

Este fondo complementa al ETF de SCHD debido a su exposición a empresas tecnológicas, de las que SCHD carece. SCHD está compuesto principalmente por empresas de sectores como el financiero, el sanitario, el de bienes de consumo básicos y el industrial. Como se muestra a continuación, la rentabilidad total del SCHX en los últimos cinco años fue del 104% frente al 84% de SCHD.

ETF del índice Schwab 1000 | SCHK

El ETF Schwab 1000 Index ETF (SCHK) es otro fondo que complementa al ETF SCHD. Sigue el índice Schwab 1000, que ofrece a los usuarios acceso a las 1000 empresas más importantes de Estados Unidos. Cubre aproximadamente el 90 % de la capitalización total del mercado estadounidense, lo que lo convierte en una apuesta ideal en Estados Unidos.

El fondo cobra un 0,05% y tiene una relación precio-beneficio de 26. Creado en 2007, el fondo ha acumulado más de 3.600 millones de dólares en activos.

Al seguir a la mayoría de las empresas de Estados Unidos, significa que la tecnología es una parte importante del fondo. Las empresas tecnológicas representan alrededor del 31% del fondo, lo que explica por qué su ratio precio-beneficio es sustancial.

El otro grupo es el de finanzas, que supone el 12,76% del fondo, y el de salud (11,5%) y consumo discrecional (10%).

Al tener una gran presencia en el sector tecnológico, el ETF SCHK ha tenido históricamente un mejor rendimiento que el fondo SCHD. En los últimos cinco años, su rentabilidad total fue del 101% frente al 84% del SCHD.

ETF de mercado amplio de EE. UU. de Schwab | SCHB

El Schwab US Broad Market ETF es otro ETF de calidad en el que invertir para complementar el fondo SCHD. Es un fondo de bajo coste que te da acceso a 2.500 de las empresas más importantes de Estados Unidos. Tiene un ratio de gastos del 0,03%, lo que lo hace muy asequible.

El ETF SCHB ha acumulado más de 30 mil millones de dólares en activos y una relación precio-capital de 25,7, lo que lo hace un poco más barato que el SCHK.

Al igual que los otros dos fondos de esta lista, el SCHD está formado por empresas de todos los sectores, siendo las tecnológicas las más destacadas. Las empresas tecnológicas representan alrededor del 30,67% del fondo, seguidas por las financieras, las sanitarias y las de consumo discrecional. Este fondo ha obtenido una rentabilidad del 99% en los últimos cinco años.

Fondo de alto rendimiento corporativo de Blackrock | HYT

A diferencia de los otros tres fondos de esta lista, el Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) no es un ETF. Es un fondo cerrado que invierte en bonos basura, préstamos corporativos y valores preferentes que se encuentran por debajo del grado de inversión.

El fondo tiene más de 1.400 millones de dólares en activos e invierte en 1.109 activos. Sus principales participaciones son empresas como Cloud Software Group, Hub International, Transdigm y Venture Global. El 85% de todas sus participaciones son de Estados Unidos, mientras que el resto son de Canadá, Reino Unido y Luxemburgo.

Este fondo complementa al SCHD por sus dividendos, ya que las empresas basura suelen pagar dividendos más altos. Tiene un rendimiento de dividendos del 9,45%, lo que significa que una inversión de $10 000 generará $945 en rendimientos anuales.

Sin embargo, al igual que otros CEF, tiene costos sustanciales, ya que su índice de gastos se sitúa en el 1,51 %. Una vez descontadas las comisiones, el pago de dividendos del fondo de 794 dólares también es bueno. El fondo HYT ha obtenido una rentabilidad total del 51,14 %, inferior al 84 % del SCHD.