HSBC lanza un programa de recompra de acciones por valor de 2.000 millones de dólares tras un aumento del beneficio anual del 6,5%

HSBC, el mayor prestamista de Europa, ha anunciado una recompra de acciones de hasta 2.000 millones de dólares tras registrar un aumento del 6,5% en el beneficio anual antes de impuestos, impulsado en gran medida por la venta de su negocio bancario canadiense.

Sin embargo, los ingresos del banco disminuyeron ligeramente y sus ganancias no alcanzaron las expectativas de los analistas.

Para el año completo, HSBC reportó:

Aunque el beneficio antes de impuestos no alcanzó las estimaciones recopiladas por LSEG, superó la previsión interna consensuada del banco de 31.670 millones de dólares.

Los ingresos disminuyeron ligeramente con respecto a los 66.100 millones de dólares de 2023.

En el cuarto trimestre, el beneficio antes de impuestos de HSBC casi se duplicó hasta alcanzar los 2.300 millones de dólares, recuperándose de un cargo por deterioro de 3.000 millones de dólares en el mismo periodo del año anterior.

Sin embargo, los ingresos trimestrales cayeron un 11% hasta los 2.300 millones de dólares.

HSBC espera completar la recompra de acciones por valor de 2.000 millones de dólares a finales del primer trimestre de 2025.

El banco también planea reducir los costes anuales en 1.500 millones de dólares para 2026 como parte de su estrategia de reestructuración más amplia.

Bajo la dirección del CEO Georges Elhedery, quien asumió el cargo en julio de 2023 tras la jubilación de Noel Quinn, HSBC ha estado racionalizando sus operaciones.

En octubre, el banco anunció planes para reestructurarse en cuatro divisiones, dividiendo las operaciones en "mercados del Este" y "mercados del Oeste" para mejorar la eficiencia y la concentración.

Según Bloomberg, la dirección anunciará más recortes de empleo, principalmente en su división de banca de inversión. Algunos de estos recortes, sobre todo en Asia, ya han comenzado, pero la empresa espera intensificarlos en los próximos meses.

La dirección ya ha tomado medidas adicionales para mejorar la eficiencia. Ha reducido su comité de dirección y ha fusionado sus divisiones de banca comercial y global.

Estas acciones se suman a otras medidas adoptadas por la dirección en los últimos años, incluyendo la salida de mercados no rentables. HSBC ha abandonado países importantes como Canadá, Estados Unidos, Argentina y Francia.

El banco espera que la reorganización genere aproximadamente 300 millones de dólares en ahorros de costes en 2025.

HSBC proyecta unos ingresos netos por intereses de 42.000 millones de dólares para 2025, frente a los 43.700 millones de dólares de 2024, lo que refleja los desafíos del entorno bancario mundial.

Las acciones del banco cotizadas en Hong Kong cayeron un 0,29% tras la publicación de los resultados.

Con su última recompra de acciones y las medidas de reducción de costes en curso, HSBC pretende mejorar el valor para los accionistas mientras se adapta a un panorama financiero en constante evolución.

¿Debería comprar acciones de HSBC?

El precio de las acciones de HSBC se mantiene en un fuerte mercado alcista y ronda su máximo histórico.

Las acciones de HSBC han subido durante las últimas tres semanas consecutivas y casi un 300% desde su nivel más bajo en 2020.

Entonces, ¿qué sigue para el precio de las acciones de HSBC ?

El gráfico semanal muestra que el precio de las acciones de HSBC ha mantenido una fuerte tendencia alcista en los últimos meses. Recientemente superó el límite superior del canal ascendente que se muestra en negro.

Las acciones de HSBC han superado la media móvil exponencial (EMA) de 50 semanas. Además, el índice de fuerza relativa (RSI) ha alcanzado el nivel de sobrecompra de 85, el máximo en años. Esto indica que se encuentra altamente sobrecomprada.

El Oscilador de Precio Porcentual (PPO) también ha saltado al punto más alto en años. Por lo tanto, la acción podría experimentar un breve retroceso y volver a probar el lado superior del canal ascendente. Ese retroceso formará parte de un patrón de ruptura y retesteo, una señal de continuación popular. A largo plazo, el precio de las acciones de HSBC subirá y alcanzará las 1.000 peniques.