QQQ on loistava ETF; iShares Tech (IYW) on hyvä vaihtoehto

Invesco QQQ ETF (QQQ) on ollut yksi parhaiten tuottavista rahastoista viime vuosikymmeninä. Se on noussut kaikkien aikojen alimmasta 17,64 dollarista vuonna 2002 yli 480 dollariin tänään eli 2 885 prosentin nousuun. Lisäksi se on kerännyt yli 292 miljardia dollaria omaisuutta, mikä tekee siitä yhden maailman suurimmista rahastoista.

iShares US Technology ETF (IYW) on menestynyt paremmin

Invesco QQQ ETF on rakastettu rahasto, koska se seuraa Nasdaq 100 -indeksiä, joka on alan tunnetuin teknologiarahasto. Se koostuu 100 suurimmasta teknologia-alan yrityksestä, joista tärkeimpiä ovat Microsoft, Apple, Nvidia, Meta Platforms ja Netflix.

Jos pidät QQQ ETF:stä, tulet todennäköisesti rakastamaan iShares US Technology ETF:ää (IYW), joka on toinen suosittu rahasto, jonka varat ovat yli 19,2 miljardia dollaria.

IYW eroaa QQQ:sta sen rakenteen vuoksi. QQQ seuraa Nasdaq 100 -indeksiä, kun taas IYM seuraa Russell 1000 Technology RIC -indeksiä. Se seuraa 140 teknologia-alan yritystä ja jakaa osinkonsa neljännesvuosittain.

38,40 % yrityksistä on ohjelmisto- ja palvelualalla, jota seuraa 32,8 % puolijohde- ja puolijohdelaiteratkaisuissa. Muita suuria segmenttejä rahastossa ovat teknologialaitteet ja -laitteet, media ja viihde sekä kaupalliset ja asiantuntijapalvelut.

Kuten QQQ ETF, rahaston suurimmat yritykset ovat Microsoft, Apple, Nvidia, Meta Platforms, Broadcom ja Alphabet. Toisin kuin QQQ, IYW on konsolidoituneempi, koska kymmenen parhaan yrityksen osuus rahastosta on noin 67 %. QQQ-rahaston kymmenen parhaan yrityksen osuus ETF:stä on 50 prosenttia.

Microsoftin, IYM:n suurimman yrityksen, osuus rahastosta on 17 %, kun taas Applen ja Nvidian osuus 16 % ja 15 %.

IYW vs QQQ ETF

IYW on voittanut QQQ ETF:n

iShares US Technology ETF on jatkuvasti lyönyt Invescon QQQ:n viime vuosina. Esimerkiksi rahasto kasvoi 65,5 prosenttia vuonna 2023, kun taas QQQ kasvoi 54 prosenttia.

Vastaavasti vuonna 2019 IYW-rahasto kasvoi 48 prosenttia, kun taas QQQ-rahasto kasvoi 38 prosenttia. Lisäksi viimeisen viiden vuoden aikana IYW-rahaston kokonaistuotto on ollut 211 prosenttia, kun taas QQQ on noussut 164 prosenttia.

Sama tapahtuu tänä vuonna, kun IYW on noussut 25 %, kun taas QQQ on noussut 19,2 %.

IYW on keskittynyt paljon paremmin kuin muut teknologiarahastot, koska sen suurimmat yhtiöt ovat nousseet viime vuosina.

Siksi aiemman tuoton perusteella on todennäköistä, että ETF pärjää hyvin myös tulevaisuudessa.

Seuraavat katalyytit QQQ- ja IYM-ETF:ille

On olemassa kaksi mahdollista katalysaattoria. Ensinnäkin analyytikot uskovat, että teknologiatulot jatkavat kasvuaan tulevina kuukausina maailmantalouden elpyessä.

Toiseksi on todennäköistä, että Fed alkaa laskea korkoja myöhemmin tänä vuonna. Tämä on tärkeä askel, koska rahamarkkinarahastoihin on sijoitettu valtavia varoja, joita on kertynyt viime kuukausina yli 6 biljoonaa dollaria.

Kun korot alkavat laskea, on todennäköistä, että nämä rahastot alkavat siirtyä teknologiaosakkeisiin.

IYM:n keskittymisriski on kuitenkin asia, jota sinun tulee harkita. Kuten olen aiemmin kirjoittanut , on todennäköistä, että Nvidian osakkeet vetäytyvät seuraavien kuukausien aikana, jos sen kasvuvauhti hiipuu. Muista, että puolijohdeteollisuus on erittäin syklistä, ja siinä on säännöllisiä nousuja ja laskuja.

Jos Nvidia putoaa, se tarkoittaa, että myös muut puolijohdeyritykset, jotka ovat keskeisiä salkun osia, putoavat.