SCHD vs SCHD: Mikä on parempi Schwab ETF ostaa?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ja Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETF ovat Charles Schwabin suurimmat rahastot omaisuuserien perusteella. SCHD:llä on yli 70 miljardia dollaria omaisuutta, kun taas SCHX:llä on yli 50,5 miljardia dollaria. Joten mikä on parempi Schwab ETF ostaa ja pitää arvosijoittajille?

Mikä on SCHX ETF?

SCHX ETF on Yhdysvaltojen paras pörssirahasto, joka seuraa Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market -indeksiä.

Tämä on huippuindeksi, joka antaa sijoittajille pääsyn noin 750:een Yhdysvaltojen suurimpiin yrityksiin. Sellaisenaan se nähdään usein laajennettuna versiona S&P 500 -indeksistä ja pienempänä versiona Russell 1000 -indeksistä.

Indeksin kustannussuhde on pieni, vain 0,03 %, ja hinta-tulossuhde on 26,90, mikä tekee siitä kalliimman kuin S&P 500 -indeksi, jonka kerrannainen on 20. Sen hinta kassavirtaan on 18 % ja oman pääoman tuotto 28 %.

Seuraamalla Yhdysvaltain suurimpia yrityksiä markkina-arvolla indeksi koostuu enimmäkseen teknologiayrityksistä, jotka muodostavat noin 32 % koko rahastosta. Muut alan suuret segmentit ovat talous-, kuluttaja-, terveydenhuolto- ja viestintäpalvelut.

Rahaston suurimmat yritykset ovat Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet ja Berkshire Hathaway.

Mikä on SCHD ETF?

SCHD ETF on suosittu rahasto, joka seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä.

Tämä rahasto seuraa 100 yritystä, joilla on pitkä historia osinkojen maksamisesta osakkeenomistajilleen. Se keskittyy myös yrityksiin, joilla on perustavanlaatuisia suhteellisia vahvuuksia verrattuna vastaaviin.

SCHD ETF on vähemmän yliarvostettu kuin SCHX ETF, koska sen PE-suhde on 17, mikä on pienempi kuin S&P 500:n ja SCHX-rahaston. Sen oman pääoman tuotto on noin 28 %, kun kassavirta ilman hintaa oli 28 %.

SCHD ETF:n suurimmat yritykset ovat toimialoilla, kuten rahoitusala, terveydenhuolto, kulutustavarat, teollisuus, energia ja kuluttajien harkinnanvaraiset yritykset. Jotkut rahaston parhaista yrityksistä ovat Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer ja Cisco Systems.

Kaikki nämä ovat huippuluokan yrityksiä, joilla on suuri markkinaosuus omilla toimialoillaan.

Lue lisää: SCHD:n näkymät vuodelle 2025: blue chip dividend ETF kohtaa turbulenssia

SCHD vs SCHX ETF: Kumpi on parempi ostos?

SCHD ja SCHX ETF pyrkivät saavuttamaan erilaisia ​​tavoitteita sijoittajilleen.

SCHD pyrkii jakamaan säännöllisesti osinkoja sijoittajilleen. Sen osinkotuotto on noin 3,60 %, korkeampi kuin S&P 500:n keskiarvo 2,3 %.

SCHX puolestaan ​​keskittyy enimmäkseen kasvuun, koska se keskittyy teknologiayrityksiin.

Tämä ero on tehnyt SCHX ETF:stä paremman suorituskyvyn kuin SCHD. Sen kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 140 %, mikä on korkeampi kuin SCHD:n 117 %.

Sama suorituskyky on tapahtunut viimeisen 12 kuukauden aikana, kun SCHX on tuottanut 11,5 % verrattuna SCHD:n 10,5 %:iin.

Siksi, vaikka SCHX on parempi rahasto kuin SCHD, analyytikot suosittelevat näiden kahden rahaston pitämistä salkussa. Tässä tapauksessa SCHD on arvorahasto, joka tarjoaa säännöllisiä osinkoja, kun taas SCHX tarjoaa kasvua, koska sillä on pääsy laadukkaisiin teknologiayrityksiin, kuten Apple, Microsoft ja NVIDIA.

SCHX ETF pärjää todennäköisesti paremmin kuin SCHD Yhdysvaltain taantuman sattuessa, koska se pakottaa Federal Reservein laskemaan korkoja aikaisemmin.

Lue lisää: Parhaat jokasään SCHD ETF -osakkeet ostettaviksi ja pitämään hallussa vuonna 2025