Onko turvallista sijoittaa 10 % tuottavaan JEPQ ETF:ään vuonna 2025?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF:llä menee tänä vuonna suhteellisen hyvin tulojen ja kokonaistuoton suhteen. Se on tuonut yhteensä yli 3,5 miljardia dollaria, kun sijoittajat etsivät sen tuottoa. Sen tulovirta oli tammikuussa 1,6 miljardia dollaria, jota seuraa 1,3 miljardia dollaria ja 634 miljoonaa dollaria seuraavan kahden kuukauden aikana.

JEPQ ETF on myös menestynyt paremmin kuin Nasdaq 100 -indeksi. Sen kokonaistuotto on ollut negatiivinen 4,78 % verrattuna Invescon QQQ (QQQ) miinus 6 %:iin. Onko JEPQ siis hyvä sijoitus, kun markkinoiden volatiliteetti kasvaa?

Mikä on JEPQ ETF?

JEPQ ETF on yksi Wall Streetin suurimmista katetun puhelun ETF:istä, jonka varat on yli 23 miljardia dollaria.

Kuten JEPI, sen sisarrahasto, se auttaa sijoittajia pääsemään Nasdaq 100 -indeksiin ja saavuttamaan ylivoimaisen tuoton.

Vaikka QQQ ETF:n tuotto on alle 1 %, JEPQ ETF:n sijoittajat saavat noin 10,7 % vuosittaisina jakoina, jotka tulevat kuukausittain. 10 %:n tuotto on iso tuotto, kun otetaan huomioon, että 10 %:n riskitön korko on nykyään alle 4,5 %.

JEPQ ETF tuottaa tuottonsa kahdella tavalla. Rahasto saa osinkoa sijoituskohdeyrityksiltä, ​​joihin se on sijoittanut. Samalla rahasto ansaitsee rahaa käyttämällä katettua ostostrategiaa.

Covered call on lähestymistapa, jossa sijoittaja ostaa omaisuuserän ja myy sitten saman omaisuuden osto-optiot. Tässä tapauksessa JEPQ ETF myy osto-optioita Nasdaq 100 -indeksistä, joka on suosittu nimi, joka seuraa Yhdysvaltojen suurimpia teknologiayrityksiä. Ostostrategian kirjoittamisen jälkeen rahasto saa palkkion, jonka se jakaa sijoittajille.

Lue lisää: JEPQ vs JEPI: Ovatko nämä boomer candy ETF:t hyviä ostoja vuonna 2025?

Miksi sijoittaa JEPQ:han?

On muutamia syitä, miksi JEPQ-sijoittaminen on järkevää useimmille sijoittajille. Ensinnäkin rahasto on jatkuvasti jakanut kuukausittaisia ​​osinkoja sijoittajille. Historiallisesti nämä tuotot ovat olleet parempia kuin kiinteän omaisuuden, kuten joukkovelkakirjalainojen ja rahamarkkinarahastojen, tarjoamat. Sellaisenaan rahastoa pidetään parempana vaihtoehtona näille rahastoille.

Toiseksi indeksi seuraa Yhdysvaltojen futuristisimpia yrityksiä. Tämä sisältää yritykset, kuten NVIDIA, Microsoft ja Apple, jotka ovat menestyneet hyvin. Nämä yritykset ovat investoineet useimpiin teollisuudenaloihin, jotka hallitsevat tulevaisuuden teknologioita.

Lisäksi JEPQ ETF nähdään laajalti parempana kumppanina QQQ:lle ja muille tekniikaltaan raskaille ETF:ille, jotka tarjoavat alhaisen tuoton. Siten, jos olet sijoittanut QQQ:han, voit täydentää tuottoa kohdistamalla pääomasi JEPQ-rahastoon korkeamman tuoton saamiseksi.

Kolmanneksi ETF:llä on korrelaatio QQQ ETF:n kanssa, varsinkin kun tarkastellaan kokonaistuottoa. Kuten alla näkyy, JEPQ ETF:n kokonaistuotto kolmen viime vuoden aikana oli 41 %, kun taas QQQ tuotti 39 %.

Sama trendi on tapahtunut tänä vuonna, kun JEPQ:n kokonaistuotto oli miinus 4,8 % verrattuna QQQ:n 5,9 prosenttiin. Tämä tarkoittaa, että rahasto pärjää todennäköisesti hyvin ajan myötä, varsinkin kun tämä korjaus päättyy.

Lue lisää: JEPQ ETF -osakkeet ovat kaikkien aikojen huipussaan: 3 katalysaattoria katsottavana