Jää eläkkeelle osingoilla: parhaat katetut puhelu-ETF:t tulosijoittajille

Tuloihin keskittyvillä sijoittajilla on nykyään lukuisia vaihtoehtoja tuottaa vahvaa tuottoa, sillä valtion joukkovelkakirjat maksavat yli 4,3 %. Yksi suosituimmista lähestymistavoista tunnetaan nimellä covered call ETF:t, jotka maksavat sijoittajille huomattavia maksuja. Tässä artikkelissa selitetään, miten nämä rahastot toimivat, ja tunnistetaan sitten joitain parhaista ostettavista.

Mitä ovat katetut puhelu-ETF:t?

Katettu osto-ETF on rahasto, jonka tavoitteena on tuottaa vahva osinkotuotto ja omaisuuserän hintatuotto. Rahasto voi seurata yksittäistä osaketta tai indeksiä.

Näissä rahastoissa on kaksi keskeistä osaa. Ensinnäkin he sijoittavat kohde-etuuteen joko suoraan tai johdannaisen kautta. Tämä altistaa heidät hintatuotolle, kun hinta nousee.

Toiseksi he kirjoittavat sitten osto-optiot kohde-etuuteen. Tässä tapauksessa osto-optio antaa heille oikeuden, mutta ei velvollisuutta, myydä omaisuuserä ja pussittaa preemion.

Suurin osa näistä rahastoista maksaa kuukausittain osinkoa, joka on korkeampi kuin muut ETF:t. He maksavat myös kuukausittaista tuottoa yrityksille, jotka eivät maksa osinkoa sijoittajilleen.

Ainoa varoitus on, että monissa tapauksissa nämä ETF:t tuottavat alhaisen kokonaistuoton kohde-etuuteen verrattuna.

Parhaat ostettavat katetut puhelu-ETF:t

Jotkut parhaista katettujen puhelujen ETF:istä, joita voit ostaa korkean tuoton saamiseksi, ovat: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

QYLD ETF on suuri rahasto, jonka hallinnoitavat varat ovat yli 8,3 miljardia dollaria. Sen kulusuhde on 0,60 % ja osinkotuotto 13,6 %, ja se on maksanut kuukausittaisia osinkoja yli 11 vuoden ajan.

Rahasto saavuttaa nämä tuotot sijoittamalla vähintään 80 % varoista Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 -indeksin yrityksiin. Sijoittamalla tähän indeksiin se toteuttaa automaattisesti katetun optiostrategian, koska sillä on NASDAQ 100 -indeksin osakesalkku ja kirjoittaa sitten yhden kuukauden osto-optiot.

Muita suosittuja Nasdaq 100 covered call -ETF:iä, joita kannattaa harkita, ovat JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI ja Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Lue lisää: Parhaat korkeatuottoiset katetut osto-ETF:t osinkorikkaaseen eläkkeelle jäämiseen

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) on rahasto, joka keskittyy nollapäivän päättymisoptioihin (ODTE), jotka vanhenevat samana päivänä. Sillä on lähes 400 miljoonan dollarin omaisuus ja kulusuhde 0,97 %.

Rahaston osinkotuotto on myös huikea, 31 %, korkeampi kuin useimmilla ETF:illä. Se tekee sen etsimällä yön yli -altistumista S&P 500 -indeksille ja tuottaa sitten tuloja myymällä indeksin rahattomia ODTE-puheluita.

XDTE ETF on hyvä sijoittajille, jotka etsivät kuukausittaisia osinkoja. Sen kokonaistuotto on kuitenkin jäljessä S&P 500:n tuotosta. Sen kokonaistuotto oli 10 % viimeisen 12 kuukauden aikana verrattuna VOO:n 14,26 prosenttiin.

Neos S&P 500(R) High Income ETF (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF on toinen harkittava laadukas puhelu-ETF. Sillä on yli 3,7 miljardia dollaria varoja, kulusuhde 0,68 % ja osinkotuotto 12 %.

Tämä ETF eroaa JPMorgan Premium Equity ETF:stä (JEPI) siinä, että se seuraa kaikkia S&P 500 -indeksin yrityksiä. Se tarjoaa myös verotappioiden sadonkorjuuta, mikä tekee siitä yhden parhaiten suoriutuvista yrityksistä.

Muita vastaavia rahastoja ovat Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) ja Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).