Investissez en bourse et dans des actions

Pour vous aider à faire un choix éclairé, nous avons détaillé les différences entre ces deux méthodes ci-dessous.

Investir (à long terme)

Avec cette approche, votre objectif est d’acheter des actions dans une entreprise (ou un certain nombre d’entreprises) qui, selon vous, se comporteront bien au fil du temps. Si vous avez raison, le cours de l’action augmentera en valeur et vous pourrez vendre vos actions pour un profit à une date ultérieure. Voici les principales actions que vous souhaitez entreprendre lorsque vous investissez votre argent en bourse :

• Effectuer une analyse fondamentale. Lorsque vous investissez votre argent à long terme, vous devez vous concentrer sur la force de chaque entreprise dans laquelle vous achetez des actions. Une analyse fondamentale telle que la recherche des particularités d’une entreprise, savoir si le PDG est fiable et s’il y a une demande croissante pour les produits de l’entreprise – ce sont les choses qui définissent votre stratégie.
• Recherchez la valeur à long terme. Tout comme pour le point ci-dessus, votre préoccupation devrait porter sur les perspectives de votre investissement dans les années à venir. Vous devriez chercher à détenir des actions pendant au moins un ou deux ans, alors ne vous laissez pas distraire par tout ce qui détourne votre attention de la situation dans son ensemble.
• Pensez à combien de temps vous souhaitez investir. Un inconvénient de l’investissement à long terme est qu’il lie votre capital à cet investissement (vous ne pouvez pas investir les mêmes 100 € dans différentes entreprises). Votre calendrier a un impact sur tout, de la stratégie que vous souhaitez suivre, à combien vous pouvez investir et à quelle fréquence.
• Préparez-vous à la volatilité. Les marchés boursiers sont volatils, les cours évoluant chaque jour à la hausse et à la baisse. C’est normal, alors ne vous inquiétez pas trop des petits détails : si la société dans laquelle vous avez acheté des actions a des fondamentaux solides, elle surmontera généralement toute volatilité à court terme et continuera de gagner en force.
• Soyez prêt à changer votre approche. Si la volatilité est normale, il y a des moments où elle cède la place à des problèmes plus graves. Lorsque les marchés boursiers plongent fortement, un marché baissier pourrait s’installer, entraînant une chute des cours dans tous les domaines. Alors que vous voulez surmonter les obstacles sur la route, soyez prêt à vendre vos actions s’il semble qu’elles se dirigent vers une énorme baisse – comme en mars 2020 lorsque la pandémie de coronavirus a fait chuter les actions.
• Choisissez un courtier fiable. Vous allez faire confiance à votre courtier à la fois pour votre argent et vos actions, vous voulez donc vous assurer que la plateforme est réputée, réglementée et fiable. Nos avis peuvent vous aider à faire le bon choix.

Pour être un investisseur en actions prospère, vous devez être en mesure de garder la tête froide et de réagir de manière rationnelle aux mouvements du marché. Comprenez le degré de volatilité que vous pouvez tolérer en tenant compte de votre analyse à long terme de chaque action, mais soyez prêt à réduire vos pertes si cette limite est dépassée et qu’il semble qu’un marché baissier se mette en place.

Une approche des marchés comme celle-ci peut conduire à de gros gains. le long terme. Pendant des années, l’action Tesla a sous-performé – mais, à mesure que le besoin de technologies renouvelables devenait plus évident en 2020, le cours a commencé à grimper. Les investisseurs qui ont tenu bon parce qu’ils savaient que l’entreprise finirait par réussir ont été récompensés, et ceux qui ont vendu tôt ont raté les gros gains.

Trading (court terme)

Si vous souhaitez gagner de l’argent rapidement plutôt que de rechercher des gains à long terme, il est probable que la négociation d’actions soit la bonne approche pour vous. Avec cette approche, au lieu de rechercher de la valeur future dans les entreprises, vous cherchez à profiter en lisant leurs graphiques de cours boursiers et en anticipant les mouvements en temps réel. Voici les principales considérations lors du trading :

• Apprenez les bases de l’analyse technique. Comme vous souhaitez effectuer des transactions fréquentes à court terme (pensez aux heures et aux semaines plutôt qu’aux mois et aux années), les objectifs à long terme et la force d’une entreprise ne sont pas très pertinents pour vous. Au lieu de cela, vous voulez apprendre à lire les graphiques boursiers et les tendances au comptant qui vous aideront à prédire les mouvements de prix – une pratique connue sous le nom d’analyse technique.
• Réagissez rapidement aux événements. Les marchés réagissent souvent rapidement aux nouvelles actuelles, les hausses et les baisses étant souvent observées après les nouvelles des grandes entreprises ou les annonces de politique gouvernementale telles que les discours sur le budget. Pour cette raison, vous devez être au courant de l’actualité et réagir rapidement lorsque l’activité de trading reprend.
• Concentrez-vous sur l’atténuation des risques. Personne n’a raison à 100%. Les meilleurs traders suivent des stratégies pour augmenter leurs chances de succès à long terme, et le plus important d’entre eux est de gérer le niveau de risque qu’ils prennent. Pensez à votre travail de trader comme ayant raison 50% du temps, les 50% restants étant de ne pas perdre ce que vous avez gagné. Idéalement, avoir raison transformera 100 € en 120 €, mais se tromper ne transformera que 120 € en 118 €.
• Restez calme et concentré. Le plus grand défi lors du trading est de contrôler vos émotions. Il est facile de se laisser emporter par l’instant, surtout lorsque vous placez une série de transactions réussies d’affilée, mais vous devez toujours vous concentrer et vous assurer que vous agissez de manière rationnelle. Ne vous laissez pas entraîner à effectuer des transactions plus importantes que vous ne pouvez vous le permettre et ne commencez pas à courir après vos pertes si les choses ont tourné contre vous.
• Recherchez la bonne plateforme de trading. Pour effectuer vos transactions, vous devrez vous inscrire auprès d’un courtier ou d’une application en ligne. Assurez-vous de choisir une plateforme dotée d’une interface conviviale et offrant les options de trading dont vous avez besoin. Par exemple, si vous souhaitez négocier en utilisant une méthode telle que les spread betting, assurez-vous qu’un courtier le prend en charge avant de vous inscrire.

Dans l’ensemble, il est important de garder votre stratégie de trading à l’esprit – cela vous aidera à rester rationnel et à placer des trades en fonction de vos recherches et de vos connaissances plutôt que de vos émotions.

N’oubliez pas que votre objectif est de réaliser des bénéfices à court terme; si vous achetez une action à 50 € et que vous la vendez à 55 €, alors c’est une transaction réussie avec un rendement de 10%. S’il passe ensuite à 70 € quelques jours plus tard, c’est très bien : il s’agit d’un profit de 5 €, pas d’une perte de 15 €.

Qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?

Vous seul pouvez répondre à cette question, et nous avons mis au point une liste de contrôle utile à parcourir lorsque vous faites votre choix :

1. Connaissez les différences entre les types d’actions. Il existe une grande variété de types d’actions différents, et il est important de connaître vos options avant de décider comment investir votre argent. Que vous souhaitiez investir dans des géants de la technologie tels que Microsoft ou des sociétés telles que GameStop qui attirent beaucoup d’attention en ligne, la prise en compte de toutes vos options vous aidera à élaborer une stratégie.
2. Déterminez combien vous souhaitez investir. Les fonds dont vous disposez peuvent vous aider à décider de la manière d’investir qui vous convient le mieux. Bien que vous puissiez commencer à négocier ou à investir avec presque n’importe quelle somme d’argent, les petits budgets sont généralement les mieux adaptés pour acheter et détenir quelques actions dans des sociétés de premier plan, tandis que ceux qui ont des montants plus importants peuvent rechercher des gains à court terme avec de gros métiers.
3. Décidez du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. Votre capital est à risque lors de tout type d’investissement en bourse, mais votre approche peut déterminer le niveau de risque auquel vous êtes exposé. L’achat d’actions dans des sociétés bien établies est beaucoup moins risqué que de placer des transactions à effet de levier sur des actions volatiles à l’autre extrémité du spectre, par exemple.
4. Considérez votre calendrier. Si vous prévoyez de constituer un pécule pour la retraite, vous voudrez investir votre argent à long terme afin de constituer votre capital progressivement au fil du temps (par exemple de 100 € à 1000 € sur quelques années, puis plus au-delà). Si, cependant, vous souhaitez devenir un « day trader » et générer des sommes régulières, comme un salaire, le trading sera la bonne approche pour vous.
5. Sélectionnez votre plateforme idéale. La plupart des courtiers soutiennent à la fois le trading d’actions (acheter des actions réelles à détenir) et le trading de CFD (spéculer sur les mouvements de cours à l’aide d’instruments financiers). Cela signifie que vous pouvez bénéficier de la flexibilité de la plupart des plateformes de trading, mais vous devez tout de même faire vos recherches pour vous assurer que vous pouvez accéder aux services que vous souhaitez. Par exemple, certains courtiers vous permettront d’utiliser des instruments financiers tels que des FNB ou des fonds communs de placement pour investir dans des actions, tandis que d’autres ne le feront pas.
6. Commencez à investir progressivement. Ne sautez pas immédiatement dans les profondeurs. Au lieu de cela, commencez par des investissements plus petits afin de pouvoir apprendre les ficelles du métier sans prendre trop de risques. Au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience, vous pouvez continuer à constituer vos fonds et vos actifs en investissant plus d’argent. Par exemple, si vous avez 100 €, n’investissez pas tout dans une seule action; Choisissez-en deux ou trois et investissez 10 € par mois dans chacun d’eux afin de développer votre position et de réagir aux marchés.

Une dernière chose à garder à l’esprit est que vous n’avez pas à choisir un côté et à vous y tenir; vous pouvez poursuivre les deux stratégies à la fois (et beaucoup de gens le font). Vous voudrez peut-être constituer un petit portefeuille d’actions de premier ordre à long terme, tout en gardant de l’argent de côté pour le day trading. Ou, alternativement, il peut être plus intéressant de faire des transactions régulières et de récupérer une ou deux actions dans une entreprise qui vous plaît à long terme.

Dans quoi investir et moyens d’investir

Il existe de nombreuses façons d’investir en bourse. Des actions individuelles peuvent être achetées et vendues, des instruments financiers tels que les CFD peuvent être utilisés pour effectuer des transactions sans détenir directement les actions, et vous pouvez également investir indirectement en plaçant de l’argent dans une fiducie ou un FNB.

Tout d’abord, nous vous présenterons les types d’actions disponibles, puis nous résumerons les façons dont elles peuvent être achetées, vendues et négociées.

Dans quoi devrais-je investir ?

Dans l’ensemble, les actions se répartissent en neuf catégories – selon le secteur de l’économie dans lequel l’entreprise opère. Sans ordre particulier, voici un bref aperçu de ces groupes et des exemples de stocks qui en font partie.

• Actions technologiques. Ce sont des actions d’entreprises du secteur de la technologie – et elles figurent parmi les actions les plus performantes du 21e siècle. Les géants de la technologie tels qu’Apple et Google sont désormais des noms connus, et la croissance de ce secteur ne semble pas ralentir de si tôt.
• Actions dans l’énergie. Les actions des entreprises qui opèrent dans le secteur de l’énergie sont regroupées en actions énergétiques. Cela comprend tout, des sociétés de forage pétrolier aux fabricants de panneaux solaires. Certains des plus grands noms de cette catégorie sont ConocoPhillips et Dominion Energy.
• Actions dans la santé. Les entreprises impliquées dans la fourniture de services de santé entrent dans cette catégorie. Cela inclut les géants pharmaceutiques tels que GlaxoSmithKlein et Pfizer. Alors que la pandémie de coronavirus a balayé le monde, de nombreuses entreprises de soins de santé ont vu le cours de leurs actions baisser.
• Actions financières. Les services financiers sont une énorme industrie mondiale, et bon nombre des entreprises opérant dans ce secteur se négocient sous forme de valeurs financières. Des banques telles que Citigroup, HSBC et Lloyds sont des noms de premier plan dans cette catégorie et ont tendance à bien performer lorsque l’économie est forte.
• Actions dans les services publics. Les entreprises de services publics sont des organisations qui fournissent des services vitaux comme l’énergie, l’eau et le gaz aux habitations. La société ne pourrait pas fonctionner sans ces services et leur cours a tendance à tenir même en temps de crise. L’un des noms les plus connus parmi les actions des services publics est le géant américain General Electric.
• Actions de détail. Cette catégorie comprend toutes les entreprises qui se consacrent à la vente de produits de consommation. Des grands noms de la grande rue aux grands détaillants en ligne, ces actions ont tendance à mieux performer en période de croissance économique lorsque les gens sont plus disposés à dépenser de l’argent.
• Actions dans les télécommunications. Nous vivons dans un monde où nous pouvons parler à n’importe qui à l’autre bout du monde en appuyant simplement sur un bouton – et aux entreprises qui nous aident à faire ce commerce en tant que sociétés de télécommunications. Ce secteur comprend des noms établis tels que BT et Vodafone.
• Actions industriels. Les actions industrielles sont les entreprises qui construisent le monde qui nous entoure. De la construction et la fourniture de machines, à la réalisation de grands projets de construction qui changent la ligne d’horizon des villes importantes, ces entreprises maintiennent et améliorent notre environnement physique. Des exemples de stocks industriels incluent Caterpillar et United Rentals.
• Actions dans les matériaux. Enfin, dans notre liste se trouvent des stocks de matériaux: des entreprises impliquées dans la découverte, le développement et le traitement des matières premières. DuPont et Applied Materials sont des exemples marquants d’actions de cette catégorie, et la fortune de ces entreprises a tendance à suivre les secteurs manufacturier et industriel, ainsi que le prix du pétrole.

Bien que ce soient les catégories générales dans lesquelles les actions individuelles appartiennent, ce ne sont pas les seuls moyens de différencier vos options. Une autre façon dont beaucoup de gens abordent l’investissement boursier est la taille relative de chaque action. Voici les trois principaux groupes à considérer à cet égard :

1. Actions à grande capitalisation. Les plus grandes entreprises du monde, les grandes capitalisations, sont des actions dont la capitalisation boursière globale dépasse 10 milliards de dollars. Ce sont des entreprises bien établies avec des actions chères. Les investisseurs aiment ces actions parce qu’elles sont moins sujettes à la volatilité – mais d’un autre côté, ils sont également moins susceptibles de voir la croissance explosive que vous pouvez obtenir en investissant dans de petites entreprises.
2. Actions à moyenne capitalisation. Les valeurs moyennes sont des actions dont la capitalisation boursière est supérieure à 2 milliards de dollars mais inférieure à 10 milliards de dollars. Offrant une sorte d’entre-deux intermédiaire entre les petites et les grandes capitalisations, ces actions ont l’avantage d’être des entreprises bien établies qui peuvent survivre aux turbulences du marché, mais qui ont également la possibilité de se développer à l’avenir.
3. Actions à petite capitalisation. Les sociétés dotées d’une base solide et d’une grande marge de croissance, les actions à petite capitalisation ont généralement une capitalisation boursière comprise entre 300 millions de dollars et 1 milliard de dollars. L’attrait pour ces bourses est qu’ils offrent la possibilité d’entrer au début  d’un futur géant. L’inconvénient est qu’ils sont moins protégés contre les baisses de marché que les moyennes ou grandes capitalisations et sont donc un peu plus risqués.

Trier les actions par type et par taille ne sont que deux façons de choisir dans quoi investir. Lorsque vous investissez pour votre avenir, vous voudrez peut-être vous pencher sur des actions de croissance ou des actions qui rapportent des dividendes, et pour construire un portefeuille équilibré, vous souhaiterez un équilibre défensif et les actions cycliques.

Pour avoir un aperçu complet de vos options, consultez nos différents types de cours sur les investissements en actions. Pour l’instant, cependant, passons aux différentes façons d’investir en actions.

Façons d’investir

Maintenant que vous avez une compréhension des opportunités d’investissement qui existent, vous devez considérer la méthode que vous souhaitez utiliser pour investir votre argent. Il y a des avantages et des inconvénients à chacune des options disponibles, et vous pouvez trouver un bref résumé ci-dessous pour vous aider à choisir entre elles.

• Actions négociant des courtiers en valeurs mobilières. Le moyen le plus simple et le plus direct d’investir et de négocier des actions consiste à s’inscrire auprès d’un courtier en ligne. Ces plateformes vous permettent d’acheter et de vendre des actions physiques pour constituer un portefeuille. Parfois, il s’agit de services distincts, mais le plus souvent, ils prennent également en charge le trading de CFD.
• Plateformes de trading CFD. Négocier avec des CFD (Contracts for Difference) signifie parier si le cours d’une action augmentera ou baissera sans en prendre réellement possession. Cela vous permet d’effectuer des transactions rapides et de négocier avec un effet de levier. Comme mentionné ci-dessus, de nombreux courtiers en valeurs mobilières soutiennent également le trading de CFD.
• ETFs. Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des collections d’actions qui ont été regroupées. Par exemple, un «ETF technologique» peut comprendre les 25 principales valeurs technologiques. Lorsque vous achetez un FNB, vous détenez une petite partie de chacune de ces actions. C’est beaucoup plus sûr que d’acheter des actions dans une seule entreprise et prend moins de temps que d’acheter des actions de chacune de ces 25 individuellement. Il existe des milliers de FNB disponibles au choix avec différents mélanges d’actions.
• ISAs. L’un des meilleurs moyens d’épargner pour l’avenir consiste à utiliser un ISA (compte d’épargne indépendant) pour les actions. Au Royaume-Uni, vous pouvez placer un total de 20000 € dans un ISA chaque année, et cela sera investi dans des actions du compte. L’avantage de constituer des économies de cette manière est que les bénéfices réalisés au sein de votre ISA sont exonérés d’impôt. Cela dit, la plupart des ISA disponibles auprès des banques n’offrent ni contrôle ni transparence.
• Robo-conseillers. Une forme de plus en plus populaire d’application d’investissement en actions, les robots-conseillers vous aident à épargner pour la retraite en utilisant la technologie pour construire un portefeuille au fil du temps. Ce sont essentiellement des ISA qui sont construits pour vous par un robot ou un gestionnaire de fonds. Lors de la création d’un compte, vous donnez certaines informations (par exemple, le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre, le type d’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir et le montant que vous êtes prêt à investir) et la plateforme utilise ces instructions pour se développer. votre argent au fil du temps sans que vous ayez besoin de lever le petit doigt.
• Fonds communs de placement. Celles-ci vous permettent de bénéficier d’un portefeuille d’investissement diversifié et de connaissances d’expert. Les fonds communs de placement sont composés de différents investisseurs individuels qui mettent leur argent entre les mains d’un gestionnaire de fonds. Le gestionnaire de fonds décide alors comment investir la somme totale d’argent, les investisseurs recevant une part de tous les bénéfices proportionnelle à leur investissement initial.
• Les fiducies. Une façon d’investir indirectement dans des actions consiste à acheter des actions dans une fiducie qui investit de gros montants en bourse, les bénéfices étant partagés entre les investisseurs. Ils fonctionnent de la même manière que les fonds communs de placement, mais sont constitués en tant que sociétés et négociés en bourse.

Ces options sont toutes des façons viables d’investir votre argent dans des actions. Cela dit, nous recommandons aux investisseurs débutants de s’en tenir à la négociation d’actions et aux ETF lors de leurs débuts. Le trading est plus compliqué que l’investissement à long terme et il est utile d’apprendre les bases avant d’utiliser les CFD.

Et maintenant ?

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