La Lituanie inflige une amende de 9,3 millions d'euros à la société de cryptographie Payeer pour sanctions et violations de la LBC

La société de crypto-monnaie Payeer a été condamnée à une amende pour violation des sanctions et de la réglementation anti-blanchiment d'argent en Lituanie. Les accusations ont été portées par la Service d'enquête sur la délinquance financière (FNTT).

Selon le communiqué de la FNTT du 10 juillet, Payeer a autorisé à plusieurs reprises ses services aux utilisateurs russes. La Russie est actuellement sanctionnée par le gouvernement lituanien, qui interdit aux entreprises de traiter avec ce pays.

Violations multiples

La majorité des 213 000 clients de Payeer seraient basés en Russie. La FNTT affirme que ces utilisateurs pouvaient transférer des fonds vers et depuis le pays depuis plus d'un an.

Les autorités ont découvert que la plateforme recevait des transactions en roubles russes provenant d'entités bancaires en dehors de la Lituanie. De plus, les utilisateurs ont pu accéder aux portefeuilles cryptographiques, à la gestion de compte et aux services de stockage, ce qui contrevient aux sanctions internationales imposées.

La plainte allègue également que Payeer n'a pas mis en œuvre les mesures appropriées de connaissance de votre client, permettant aux comptes sanctionnés de rester actifs. De plus, elle a omis de signaler ces activités à la FNNT.

Une enquête a révélé de graves lacunes dans ses politiques internes et ses procédures de contrôle liées à la vérification de l'identité des clients et à la gestion des risques.

La FNTT a déterminé que les violations commises par Payeer étaient intentionnelles et servaient de stratégie pour conserver ses revenus. La société de cryptographie a réussi à générer 164 millions d’euros de bénéfices via ces entités sanctionnées.

En outre, le manque de coopération de Payeer et son incapacité à fournir les explications nécessaires au cours de l'enquête ont mis en évidence le non-respect par l'entreprise de ses obligations légales.

À ce titre, Payeer a été condamné à une amende de 8,23 € pour violation des sanctions et de 1,1 million d'euros pour violation de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (PPTFPĮ). Il s’agit également de l’amende la plus élevée jamais imposée par le régulateur dans de tels cas.

Les actions récentes font suite à un rapport de mai du régulateur de la criminalité financière, notant que plus de 98 000 cas signalés ont été enregistrés rien qu'en 2023.

L'année dernière, un groupe de plateformes médiatiques européennes a rapporté avoir trouvé des didacticiels vidéo en russe décrivant comment les utilisateurs peuvent contourner les sanctions à l'aide de Payeer. Ces actions ont conduit à la révocation de sa licence en Estonie.

Surveillance accrue de la cryptographie

Les régulateurs lituaniens cherchent à exercer davantage de contrôle sur le secteur de la cryptographie. En avril dernier, Simonas Krepsta, membre de la banque centrale de Lituanie, avait averti que les entreprises qui ne respecteraient pas les exigences plus strictes du pays en matière de licences verraient leur licence révoquée.

Le pays abrite actuellement environ 580 sociétés de cryptographie. Toutefois, seules quelques-unes de ces entités devraient répondre aux critères d’obtention de permis complets.
L'échange de crypto-monnaie OPNX a été le dernier à obtenir une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) dans le pays.