La plateforme sud-coréenne Upbit reçoit un avis de suspension pour de multiples violations

Les régulateurs sud-coréens ont émis un avis de suspension pour exchange crypto Upbit après qu'il aurait omis de mettre en œuvre les normes appropriées de Connaître votre client (KYC).

Le 9 janvier, Upbit, l'une des plus grandes plateformes crypto du pays, a reçu un avis de suspension de l'Unité de renseignement financier (FIU) de la Commission des services financiers (FSC) de Corée du Sud pour violation des normes KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon des informations locales, la FSC a averti que l'échange pourrait faire face à des restrictions qui l'empêcheraient d'accueillir de nouveaux clients pendant jusqu'à six mois si le régulateur le juge nécessaire.

Cependant, les utilisateurs déjà sur la plateforme ne seraient pas affectés par la suspension.

Même si Upbit a reçu l'avis ce mois-ci, il est sous surveillance depuis novembre 2024.

Au cours d'une inspection sur place dans le cadre du processus de renouvellement de la licence de l'échange, les régulateurs ont découvert environ 700 000 cas où un processus de diligence raisonnable approprié n'avait pas été mis en œuvre.

De plus, la bourse a également été accusée de mener des affaires avec des entités étrangères non enregistrées.

Pour sa défense, Upbit a déclaré qu'il était difficile d'identifier les opérateurs étrangers sur la chaîne, mais a souligné qu'il n'avait pas l'intention de violer les exigences réglementaires.

En vertu de la loi sur les informations relatives aux transactions financières spéciales, les bourses de Corée du Sud sont tenues de s’enregistrer auprès de l’FIU, de signaler les transactions suspectes, de veiller à ce que des mesures de diligence raisonnable appropriées soient en place et d’éviter de s’engager dans des transactions avec des entités non enregistrées.

Le non-respect peut entraîner des sanctions sévères, notamment des amendes, la suspension des opérations ou même la révocation de la licence.

Pour ses seules violations des règles KYC, Upbit risque une amende cumulée de plus de 48 milliards de dollars, les pénalités pouvant aller jusqu'à 100 millions de won coréens par cas.

Le renouvellement de la licence de l'échange avait déjà été suspendu en novembre et, cette fois-ci, la société a jusqu'au 20 janvier pour soumettre ses commentaires concernant les conclusions de l'FIU, après quoi une décision finale concernant les sanctions sera prise le 21 janvier.

L'histoire de Upbit sous le contrôle réglementaire

Malheureusement, ce n’est pas la première fois que l’échange fait l’objet d’un examen minutieux.

En octobre dernier, la FSC a déclaré qu'elle enquêterait sur Upbit en raison de ses préoccupations concernant sa domination du marché et ses liens étroits avec K Bank.

Fondée en 2017, Upbit représente plus de 70 % du volume global de trading de crypto-monnaies généré en Corée du Sud.

Elle a également été impliquée dans un scandale aux côtés de la exchange crypto Bithumb, impliquant un législateur qui s'est livré à des transactions de cryptomonnaies pendant les sessions parlementaires tout en soutenant une législation réglementaire qui aurait pu avoir un impact sur le marché des actifs numériques.

À l’époque, des raids ont été menés dans les bureaux des deux plateformes.

Ces récents développements interviennent alors que la Corée du Sud se concentre sur la résolution des lacunes réglementaires du marché des crypto-monnaies.

Comme l'a déjà rapporté Invezz, les législateurs ont officiellement commencé à travailler sur la deuxième phase de la réglementation des crypto-monnaies, avec un projet de loi qui devrait être finalisé au premier semestre 2025.

Les lois relatives au trading, au courtage, à la garde et aux transactions de stablecoins, entre autres, seront décidées à cette étape.

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