Υπεράκτιες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων επιτρέπουν αποφυγή εποπτείας, προειδοποιεί η FATF

Η Ομάδα Δράσης για τη Χρηματοοικονομική Δράση (Financial Action Task Force - FATF) προειδοποίησε ότι οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν υπεράκτια δημιουργούν τυφλά σημεία για τους ρυθμιστές, επιτρέποντας σε εγκληματίες να εκμεταλλευτούν κενά στην παγκόσμια εποπτεία για να μεταφέρουν παράνομα κεφάλαια και να αποφύγουν κυρώσεις.

Σε νέα έκθεση με τίτλο Κατανόηση και αντιμετώπιση των κινδύνων από υπεράκτιους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ο παγκόσμιος φορέας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ανέφερε ότι πολλές υπεράκτιες εταιρείες κρυπτονομισμάτων δομούν σκόπιμα τις δραστηριότητές τους με τρόπους που τις τοποθετούν πέραν της αποτελεσματικής εμβέλειας των ρυθμιστικών αρχών.

Σύμφωνα με την FATF, αυτές οι οντότητες συχνά εκμεταλλεύονται τις διαφορές στα ρυθμιστικά πλαίσια μεταξύ δικαιοδοσιών, δυσκολεύοντας τις αρχές να παρακολουθήσουν τη δραστηριότητα ή να επιβάλλουν κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πέρα από τα σύνορα.

«Ως αποτέλεσμα, ενδέχεται να μην είναι δυνατή η αποτελεσματική διεθνής συνεργασία, συμπεριλαμβανομένης της με τον αρμόδιο επιβλέποντα oVASP, περιορίζοντας έτσι την αποτελεσματικότητα των εγχώριων μέτρων μετριασμού κινδύνων», ανέφερε η έκθεση.

Ρυθμιστικά τυφλά σημεία

Ένα από τα κύρια ευρήματα της έκθεσης είναι ο άνισος ρυθμός υιοθέτησης ρυθμίσεων μεταξύ των χωρών. 

Λιγότερο από το ήμισυ των δικαιοδοσιών που ερευνήθηκαν, περίπου 46%, έχουν εφαρμόσει προσέγγιση εποπτείας κρυπτονομισμάτων βάσει δραστηριότητας.

Με ένα τέτοιο μοντέλο, οι ρυθμιστικές αρχές εποπτεύουν εταιρείες με βάση τις υπηρεσίες που παρέχουν σε εγχώριους χρήστες και όχι με βάση το πού είναι εγγεγραμμένη η εταιρεία. 

Χωρίς αυτό, οι αρχές συχνά παρακολουθούν μόνο εταιρείες που βρίσκονται φυσικά στην επικράτειά τους, αφήνοντας τις υπεράκτιες πλατφόρμες ελεύθερες να εξυπηρετούν τοπικούς χρήστες χωρίς αδειοδότηση ή ελέγχους συμμόρφωσης.

Αυτό το ρυθμιστικό κενό, προειδοποίησε η FATF, δημιουργεί πρόσφορο έδαφος για οικονομικό έγκλημα.

Οι ερευνητές έχουν παρατηρήσει ότι τα παράνομα έσοδα από απάτες και δόλιες ενέργειες κατευθύνονται μέσω υπεράκτιων πλατφορμών κρυπτονομισμάτων πριν διασκορπιστούν σε πολλαπλές διευθύνσεις ή περάσουν μέσα από στρώματα ενδιάμεσων πορτοφολιών. 

Οι συναλλαγές ενδέχεται επίσης να μεταφέρονται μεταξύ διαφορετικών blockchain ή μέσω γέφυρων cross-chain για να θολώσουν περαιτέρω τα ίχνη.

Ένα ακόμη ζήτημα αφορά τις λεγόμενες εμφωλευμένες σχέσεις, όπου μη αδειοδοτημένα υπεράκτια ανταλλακτήρια αποκτούν πρόσβαση στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα έμμεσα, ανοίγοντας λογαριασμούς σε αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενώ προσποιούνται ότι είναι απλοί ιδιώτες χρήστες. 

Τέτοιες διατάξεις επιτρέπουν σε υπεράκτιες επιχειρήσεις να μεταφέρουν κεφάλαια μέσω ρυθμιζόμενης υποδομής ενώ συγκαλύπτουν την πραγματική τους ταυτότητα.

Απαιτείται αυστηρότερη εποπτεία

Για να κλείσουν αυτά τα κενά, η FATF καλεί τις κυβερνήσεις να ενισχύσουν την εποπτεία των υπεράκτιων πλατφορμών κρυπτονομισμάτων που εξυπηρετούν τους κατοίκους τους.

Ο φορέας σύστησε οι χώρες να απαιτήσουν από τέτοιους παρόχους να εγγράφονται ή να αποκτούν άδειες εφόσον προσφέρουν υπηρεσίες εντός μιας δικαιοδοσίας, ανεξαρτήτως του πού έχει την έδρα της η εταιρεία. 

Επιπλέον, ενθαρρύνθηκαν οι αρχές να επιβάλλουν κυρώσεις σε πλατφόρμες που δεν συμμορφώνονται και να ιδρύσουν διϋπηρεσιακές ομάδες εργασίας για τον συντονισμό ερευνών και εποπτείας.

Η FATF επισήμανε ότι θα είναι επίσης ουσιώδης η μεγαλύτερη συνεργασία μεταξύ των μονάδων οικονομικής πληροφορίας και των ρυθμιστών διασυνοριακά, δεδομένης της ταχύτητας με την οποία οι συναλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων κινούνται μεταξύ δικαιοδοσιών.

«Καλώ όλες τις χώρες και τον ιδιωτικό τομέα να ενεργήσουν σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές που έχουμε εντοπίσει – καθώς τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία διασχίζουν τα σύνορα σε δευτερόλεπτα, η ισχυρή συμμόρφωση, η εποπτεία και η διεθνής συνεργασία είναι απαραίτητες για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων», δήλωσε σε ανακοίνωσή της η πρόεδρος της FATF Elisa de Anda Madrazo.

Η τελευταία αυτή καθοδήγηση ακολουθεί ξεχωριστή έκθεση της FATF που δημοσιεύτηκε νωρίτερα αυτόν τον μήνα σχετικά με τα stablecoins και τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια (unhosted wallets).

Υπεράκτιες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων στο μικροσκόπιο

Η προειδοποίηση της FATF έρχεται την ώρα που οι ρυθμιστικές αρχές σε αρκετές δικαιοδοσίες επανεξετάζουν τον τρόπο με τον οποίο θα πρέπει να εποπτεύονται οι υπεράκτιες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Commodity Futures Trading Commission δήλωσε πέρυσι ότι εξερευνούσε κατά πόσον το μακροχρόνιο πλαίσιο Foreign Boards of Trade θα μπορούσε να επεκταθεί και σε ανταλλακτήρια ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που λειτουργούν εκτός της χώρας.

Σύμφωνα με την πρόταση, οι πελάτες στις ΗΠΑ θα μπορούσαν ενδεχομένως να έχουν πρόσβαση σε ορισμένες διεθνείς πλατφόρμες συναλλαγών εφόσον αυτές λειτουργούν υπό ρυθμιστικά πρότυπα συγκρίσιμα με τους αμερικανικούς κανόνες.