Γιατί οι επενδυτές μηνύουν την JPMorgan για υπόθεση Ponzi κρυπτονομισμάτων $328M;

Επενδυτές στη Goliath Ventures κατέθεσαν προτεινόμενη ομαδική αγωγή στο Ομοσπονδιακό Περιφερειακό Δικαστήριο των ΗΠΑ για τη Βόρεια Περιφέρεια της Καλιφόρνιας, κατηγορώντας την JPMorgan Chase ότι διευκόλυνε ένα φερόμενο σχέδιο Ponzi κρυπτονομισμάτων ύψους $328M.

Η αγωγή υποστηρίζει ότι η JPMorgan λειτουργούσε ως η κύρια τράπεζα της Goliath κατά τη διάρκεια της λειτουργίας, επεξεργαζόμενη καταθέσεις και μεταφορές προς πορτοφόλια Coinbase παρά πολλαπλά προειδοποιητικά σημάδια.

Πιστεύεται ότι επηρεάστηκαν περισσότεροι από 2,000 επενδυτές.

Τι ισχυρίζεται η αγωγή

Η καταγγελία υποστηρίζει ότι η JPMorgan «παρείχε την απαραίτητη τραπεζική υποδομή» που επέτρεψε στη Goliath Ventures να διεξάγει τις δραστηριότητές της παρά τις ενδείξεις κινδύνου που, σύμφωνα με τους επενδυτές, θα έπρεπε να είχαν προκαλέσει συναγερμό.

Σύμφωνα με την κατάθεση, περίπου $253M κατατέθηκαν σε έναν λογαριασμό της JPMorgan συνδεδεμένο με τη Goliath μεταξύ Ιανουαρίου 2023 και Ιουνίου 2025.

Περίπου $123M μεταφέρθηκαν από εκείνον τον λογαριασμό σε πορτοφόλια Coinbase, ενώ περίπου $50M διανεμήθηκαν σε επενδυτές ως υποτιθέμενες αποδόσεις.

Οι ερευνητές εκτιμούν ότι η Goliath τελικά συγκέντρωσε τουλάχιστον $328M από περισσότερους από 2,000 επενδυτές.

Η καταγγελία υποστηρίζει ότι μία απάτη αυτής της κλίμακας δεν θα μπορούσε να διέλθει μέσω ενός μόνο τραπεζικού καναλιού χωρίς ανίχνευση, δεδομένης της έκτασης και της ροής των κεφαλαίων.

Πώς λειτουργούσε το σχήμα και ποιος κατηγορείται

Οι αρχές αναφέρουν ότι η Goliath Ventures, προηγουμένως γνωστή ως Gen‑Z Venture Firm, δεχόταν καταθέσεις επενδυτών μέσω λογαριασμών της JPMorgan προτού μεταφέρει κεφάλαια σε πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων που τηρούνταν στην Coinbase.

Ο Christopher Alexander Delgado, ταυτοποιημένος ως ο χειριστής πίσω από τη Goliath, έχει συλληφθεί με κατηγορίες για ηλεκτρονική απάτη (wire fraud) και ξέπλυμα χρήματος.

Η καταγγελία εγείρει επίσης ανησυχίες για τη συμμόρφωση με τις διαδικασίες Know Your Customer (KYC), ισχυριζόμενη ότι η τράπεζα γνώριζε ότι η Goliath λειτουργούσε ως μη αδειοδοτημένος φορέας που λειτουργούσε ως «private equity» pool κρυπτονομισμάτων.

Ισχυρίζεται επίσης ότι τα κεφάλαια των επενδυτών συγχωνεύθηκαν και χρησιμοποιήθηκαν για την πληρωμή νωρίτερων συμμετεχόντων, ένα μοτίβο σύμφωνο με τις κλασικές μεθόδους λειτουργίας ενός σχεδίου Ponzi.

Εάν καταδικαστεί για όλα τα αδικήματα, ο Delgado ενδέχεται να αντιμετωπίσει έως 30 χρόνια ομοσπονδιακής φυλάκισης.

Άλλες τράπεζες και διαδρομές πληρωμών

Ως φαίνεται από τα δικαστικά έγγραφα, η Goliath διατηρούσε επίσης λογαριασμούς στην Bank of America.

Ο Delgado φέρεται να ήταν συνυπογράφων σε έναν από τους λογαριασμούς που είχαν ανοίξει στο όνομα της εταιρείας.

Οι επενδυτές κατευθύνονταν να καταθέτουν κεφάλαια είτε σε λογαριασμούς της JPMorgan είτε της Bank of America, είτε να στέλνουν χρήματα απευθείας σε πορτοφόλια Coinbase που ελεγχόταν από τη Goliath.

Οι ερευνητές αναφέρουν ότι ο Delgado είχε τον αποκλειστικό έλεγχο αυτών των πορτοφολιών.

Αντιδράσεις και τα επόμενα βήματα

Η καταγγελία κατατέθηκε από τον επενδυτή Robby Alan Steele και τους νομικούς εκπροσώπους που αντιπροσωπεύουν τους πληγέντες επενδυτές. Η αγωγή δεν προσδιορίζει ακόμη το συνολικό ύψος των ζημιών.

Οι δικηγόροι που συμμετέχουν στην υπόθεση δηλώνουν ότι ενδέχεται να ακολουθήσουν πρόσθετες καταγγελίες καθώς εντοπίζονται κι άλλα άτομα και οντότητες που θεωρείται ότι διαδραμάτισαν ρόλο.

Η στρατηγική αποσκοπεί στην προσεκτική προώθηση αξιώσεων ώστε να μεγιστοποιηθεί η ανάκτηση για τους επενδυτές.

Στον πυρήνα της υπόθεσης βρίσκεται το ερώτημα εάν η JPMorgan απέτυχε να αντιδράσει στα φερόμενα προειδοποιητικά σημάδια κατά το χειρισμό των λογαριασμών της Goliath.

Το αποτέλεσμα θα μπορούσε να επηρεάσει τον τρόπο με τον οποίο οι τράπεζες παρακολουθούν πελάτες υψηλού κινδύνου και συναλλαγές σχετιζόμενες με κρυπτονομίσματα στο μέλλον.