Η Νότια Κορέα διατάσσει ελέγχους κρυπτο-περιουσιακών κάθε 5 λεπτά μετά το σφάλμα πληρωμής της Bithumb

Η Νότια Κορέα ενίσχυσε την εποπτεία των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, διατάσσοντας τις πλατφόρμες να συμφωνούν τα εσωτερικά βιβλία με τις πραγματικές καταθέσεις περιουσιακών στοιχείων κάθε πέντε λεπτά, έπειτα από έλεγχο που αποκάλυψε κενά στους εσωτερικούς ελέγχους.

Η οδηγία εκδόθηκε από την Financial Services Commission (FSC) μετά από συνάντηση με τα μεγάλα ανταλλακτήρια και το Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Οι συζητήσεις βασίστηκαν σε ευρήματα από έναν έκτακτο έλεγχο που ξεκίνησε μετά το περιστατικό πληρωμής της Bithumb νωρίτερα φέτος.

Γιατί η Νότια Κορέα δεν μπορεί πλέον να περιμένει 24 ώρες;

Οι ρυθμιστικές αρχές διαπίστωσαν ότι τρία από τα πέντε μεγαλύτερα ανταλλακτήρια της χώρας συμφωνούσαν υπόλοιπα μόνο μια φορά κάθε 24 ώρες, περιορίζοντας την ικανότητά τους να εντοπίζουν και να ανταποκρίνονται έγκαιρα σε αποκλίσεις.

Επιπλέον, βρέθηκαν ανεπαρκείς οι μηχανισμοί σχεδιασμένοι να σταματούν το trading κατά τη διάρκεια σημαντικών ασυμφωνιών, εγείροντας ανησυχίες για το πώς τα ανταλλακτήρια θα διαχειρίζονταν μεγάλης κλίμακας λειτουργικά σφάλματα.

Το ζήτημα ήρθε στο προσκήνιο τον Φεβρουάριο όταν η Bithumb διένειμε κατά λάθος 620,000 BTC σε 249 χρήστες κατά τη διάρκεια προωθητικής ενέργειας. 

Το ανταλλακτήριο δήλωσε ότι ανακτήθηκαν το ίδιο ημέρα το 99.7% των κεφαλαίων, ενώ τα υπόλοιπα 1,788 BTC που είχαν ήδη πουληθεί καλύφθηκαν με εταιρικά αποθεματικά.

Βάσει των νέων απαιτήσεων, τα ανταλλακτήρια πρέπει να εφαρμόσουν αυτοματοποιημένα συστήματα που αντιστοιχίζουν τα εσωτερικά αρχεία με τα υπόλοιπα πορτοφολιών σε κύκλο πέντε λεπτών. 

Απαιτείται επίσης να ορίσουν σαφή όρια ενεργοποίησης αυτόματων διακοπών συναλλαγών εάν οι αποκλίσεις υπερβαίνουν προκαθορισμένα όρια.

Η εποπτεία επεκτείνεται και στις εσωτερικές λειτουργίες. Διαδικασίες υψηλού κινδύνου, όπως οι προωθητικές πληρωμές, θα απαιτούν ισχυρότερους ελέγχους, συμπεριλαμβανομένων διασταυρωτικών ελέγχων από τρίτους και πολυεπίπεδων συστημάτων έγκρισης. 

Τα ανταλλακτήρια πρέπει επίσης να διαχωρίσουν λογαριασμούς υψηλού κινδύνου και να εισάγουν αυτοματοποιημένα εργαλεία επαλήθευσης για πληρωμές.

Τα χρονοδιαγράμματα ελέγχων στενεύουν, με τις εξωτερικές αναθεωρήσεις να μετατρέπονται από τριμηνιαίες σε μηνιαίες. Οι απαιτήσεις γνωστοποίησης θα διευρυνθούν επίσης για να συμπεριλάβουν πιο λεπτομερή αναφορά των υπολοίπων περιουσιακών στοιχείων τόσο σε πορτοφόλια όσο και σε εσωτερικά βιβλία.

«Οι χρηματοοικονομικές αρχές και η DAXA σχεδιάζουν να ολοκληρώσουν τις αλλαγές κανόνων που απαιτούνται για την εφαρμογή των μέτρων βελτίωσης εντός Απριλίου φέτος», δήλωσε η FSC.

Η τελευταία οδηγία εκδίδεται καθώς τα ανταλλακτήρια της χώρας βλέπουν αυξημένη μετακίνηση κεφαλαίων εκτός των τοπικών πλατφορμών.

Δεδομένα της FSC έδειξαν ότι οι εκροές κρυπτονομισμάτων από τα νοτιοκορεατικά ανταλλακτήρια έφτασαν τα 90 τρισεκατομμύρια won, ή περίπου $60 δισεκατομμύρια, στο β' εξάμηνο του 2025, αυξημένες κατά 14% από τα 78.9 τρισεκατομμύρια won, ή $52.5 δισεκατομμύρια, στο α' εξάμηνο.

Οι ρυθμιστικές αρχές αυξάνουν την εποπτεία παγκοσμίως

Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι ινδικές ρυθμιστικές αρχές έχουν επίσης ενισχύσει τις προσπάθειες συμμόρφωσης για να περιορίσουν τη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων και να αποτρέψουν διαφυγή φόρων.

Εκτός από την εγγραφή ως αναφερόμενη οντότητα στην Financial Intelligence Unit, τα ανταλλακτήρια απαιτείται επίσης να κοινοποιούν λεπτομέρειες συναλλαγών πελατών στις φορολογικές αρχές της χώρας για αξιολόγηση.

Πρόσφατες τοπικές αναφορές υποδηλώνουν ότι αρκετοί χρήστες που δεν δήλωσαν το εισόδημα από κρυπτονομίσματα έχουν αρχίσει να λαμβάνουν ειδοποιήσεις Section 148A για τη χρήση 2021–22.