Ιαπωνία προειδοποιεί για μη εγγεγραμμένη χρήση κρυπτονομισμάτων σε ακίνητα

Οι χρηματοπιστωτικές και διωκτικές αρχές της Ιαπωνίας έσφιξαν την εποπτεία της χρήσης κρυπτονομισμάτων σε συναλλαγές ακινήτων, προειδοποιώντας ότι τέτοιες συναλλαγές ενέχουν υψηλό κίνδυνο ξεπλύματος κεφαλαίων.

Σύμφωνα με μια κοινή αίτηση που εκδόθηκε από το Υπουργείο Χωροταξίας, Υποδομών, Μεταφορών και Τουρισμού της Ιαπωνίας, την Financial Services Agency, την Εθνική Αστυνομική Υπηρεσία και το Υπουργείο Οικονομικών, τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να μεταφερθούν γρήγορα διασυνοριακά, ένα χαρακτηριστικό που, σύμφωνα με τις αρχές, τα καθιστά ευάλωτα σε κατάχρηση σε πληρωμές ακινήτων συνδεδεμένες με παράνομη δραστηριότητα. 

Η κοινοποίηση διανεμήθηκε σε φορείς του κλάδου, συμπεριλαμβανομένης της Japan Cryptocurrency Business Association και αρκετών εθνικών ομοσπονδιών ακινήτων.

«Τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, λόγω της δυνατότητάς τους να μεταφέρονται άμεσα διασυνοριακά, θεωρούνται ότι ενέχουν υψηλό κίνδυνο να χρησιμοποιηθούν ως μέθοδος πληρωμής σε συναλλαγές ακινήτων για σκοπούς ξεπλύματος κεφαλαίων», ανέφεραν οι αρχές στο έγγραφο.

Real estate agents face bank-style AML checks

Σύμφωνα με την καθοδήγηση, οι αρχές έχουν δώσει εντολή στους μεσίτες ακινήτων να εφαρμόζουν δέουσα επιμέλεια πελατών σε κάθε συναλλαγή που περιλαμβάνει κρυπτονομίσματα, ευθυγραμμίζοντας τις υποχρεώσεις τους με τις απαιτήσεις του Ιαπωνικού Νόμου για την Πρόληψη της Μεταβίβασης Εγκληματικών Εσόδων. 

Η ίδια αίτηση καθοδηγεί τις εταιρείες να υποβάλλουν αναφορές για ύποπτες συναλλαγές στους ρυθμιστές και να ενημερώνουν την αστυνομία όταν εντοπίζεται πιθανή εγκληματική δραστηριότητα, επεκτείνοντας τις προσδοκίες κατά του ξεπλύματος κεφαλαίων που συνήθως εφαρμόζονται σε τράπεζες και σε συναλλαγές ακινήτων.

Ο νομικός κίνδυνος επεκτείνεται επίσης στους μεσάζοντες που διαχειρίζονται μετατροπές κρυπτονομισμάτων.

Οι αρχές προειδοποίησαν ότι η μετατροπή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε fiat εκ μέρους πελατών μπορεί να υπάγεται στην «επιχείρηση ανταλλαγής κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων» όπως ορίζεται στον Νόμο περί Υπηρεσιών Πληρωμών της Ιαπωνίας, πράγμα που σημαίνει ότι τέτοια δραστηριότητα θα απαιτεί επίσημη εγγραφή.

Επιπλέον, οι αρχές ζητούν από πλατφόρμες συναλλαγών να παρακολουθούν περιπτώσεις όπου άτομα λαμβάνουν έσοδα από πωλήσεις ακινήτων σε κρυπτονομίσματα και στη συνέχεια επιχειρούν μεγάλες μεταφορές που φαίνονται ασύμβατες με το οικονομικό τους προφίλ.

Επαναλήφθηκαν ξεχωριστές υποχρεώσεις αναφοράς βάσει του Νόμου περί Συναλλάγματος και Εξωτερικού Εμπορίου της Ιαπωνίας. 

Οι αρχές επισήμαναν ότι οποιοδήποτε άτομο λάβει κρυπτονομίσματα αξίας άνω των 30 million yen, roughly $180,000, από το εξωτερικό πρέπει να υποβάλει δήλωση πληρωμής στις αρχές.

Regulatory push aligns with financial system overhaul

Προηγούμενες αλλαγές στο νομικό πλαίσιο της Ιαπωνίας έχουν εντάξει τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία υπό την ίδια ρυθμιστική ομπρέλα με τα παραδοσιακά χρεόγραφα. 

Τροποποιήσεις στον Financial Instruments and Exchange Act τώρα ταξινομούν τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως χρηματοοικονομικά μέσα, εισάγοντας κανόνες που απαγορεύουν το εμπόριο από εσωτερική πληροφόρηση και απαιτούν από τους εκδότες τη δημοσίευση ετήσιων γνωστοποιήσεων. 

Οι κυρώσεις για τη λειτουργία μη εγγεγραμμένων ανταλλακτηρίων έχουν επίσης αυστηροποιηθεί βάσει του αναθεωρημένου νόμου.

Japan greenlights blockchain use

Η ρυθμιστική εποπτεία έχει ενταθεί παράλληλα με την προσπάθεια της Ιαπωνίας να ενσωματώσει την τεχνολογία blockchain στον πυρήνα της χρηματοοικονομικής υποδομής. 

Τον Απρίλιο, η Japan Securities Clearing Corporation, μέλος του Japan Exchange Group, ξεκίνησε δοκιμές για το αν τα κρατικά ομόλογα της Ιαπωνίας μπορούν να λειτουργήσουν ως ψηφιακή εξασφάλιση σε συστήματα blockchain, συνεργαζόμενη με ιδρύματα όπως Mizuho Financial Group, Nomura Holdings και Digital Asset στο Canton Network. 

Η δοκιμή, επιλεγμένη από την Financial Services Agency στο πλαίσιο του FinTech PoC Hub, εξετάζει αν τα ομόλογα μπορούν να κινηθούν on-chain διατηρώντας νομική αναγνώριση υπό το υφιστάμενο νομικό πλαίσιο.

Σε πολιτικό επίπεδο, ο διοικητής της Τράπεζας της Ιαπωνίας, Kazuo Ueda, δήλωσε κατά τη FIN/SUM 2026 ότι το blockchain έχει εισέλθει στη φάση υλοποίησής του, με εφαρμογές σε διακανονισμό, πληρωμές και διασυνοριακές χρηματοδοτήσεις να γίνονται ολοένα πιο ενεργές. 

Σημείωσε ότι τα πλαίσια των κεντρικών τραπεζών θα πρέπει να εδραιώσουν την εμπιστοσύνη καθώς η ψηφιακή υποδομή επεκτείνεται, ενώ επισήμανε και το ρόλο της τεχνητής νοημοσύνης στην ανάλυση δεδομένων blockchain για σκοπούς πρόληψης ξεπλύματος κεφαλαίων και συμμόρφωσης.