Lo SCHG è un buon complemento allo SCHD ETF?

Lo Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) ha continuato il suo notevole rally questa settimana, balzando al livello più alto mai registrato. È balzato di oltre l’82% dal suo punto più basso nel 2022, aiutato dalla forte performance delle società tecnologiche a grande capitalizzazione.

Cosa sono gli ETF SCHG e SCHD?

L'ETF Schwab US Large-Growth è un ETF leader che investe nelle più grandi società in crescita negli Stati Uniti. Alcune delle società più grandi presenti nell’indice sono Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon e Alphabet.

Il suo obiettivo è investire in aziende che hanno bilanci solidi e che stanno generando una forte crescita dei ricavi e degli utili. È composto da 250 società, oltre 28 miliardi di dollari di asset e un rapporto spese dello 0,04%.

Il 46% delle sue aziende opera nel settore della tecnologia dell'informazione, seguito dai servizi di comunicazione, dai beni di consumo voluttuari e dall'assistenza sanitaria.

Lo Schwab US Dividend Equity (SCHD), d’altro canto, è un fondo gigante con oltre 60 miliardi di dollari di asset. Tiene traccia dell’indice Dow Jones US Dividend 100, che tiene traccia delle società che hanno un track record di generazione di una forte crescita dei dividendi.

Le sue maggiori società costituenti sono aziende come Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo e Lockheed Martin. La maggior parte di queste aziende hanno un ampio fossato nei loro settori e enormi riserve di liquidità nel loro bilancio.

Secondo il suo sito web, la maggior parte delle aziende dell’ETF opera nel settore finanziario, seguito da sanità, beni di consumo di base, industria ed energia.

Pertanto, SCHD e SCHG hanno tipologie di società significativamente diverse a causa dei loro obiettivi diversi. L'obiettivo di SCHG è generare rendimenti per i suoi azionisti, mentre l'obiettivo di SCHD è fornire una crescita regolare dei dividendi ai suoi investitori.

Si completano a vicenda?

SCHD e SCHG hanno registrato ottime performance nel corso degli anni, aiutati dalle tendenze più ampie delle azioni statunitensi. Negli ultimi cinque anni il rendimento totale dell'ETF SCHD è stato del 78%, mentre lo SCHG è stato del 145,9%.

Questa tendenza è continuata di recente, con l'ETF SCHG in rialzo del 40% mentre l'SCHD è balzato del 14,8%. La divergenza è avvenuta perché la maggior parte degli aumenti dei prezzi negli ultimi decenni sono stati guidati dal settore tecnologico. Tutte le aziende con una capitalizzazione di mercato superiore a 1 trilione di dollari appartengono al settore tecnologico.

Performance a cinque anni degli ETF SCHG vs SCHD

Pertanto, come ho già scritto in precedenza , ritengo che investire solo in SCHD sia rischioso e non porti a forti guadagni. La sua sfida più grande è che ha un’esposizione minima al settore tecnologico lungimirante.

Pertanto, è sempre bene trovare ETF che abbiano un elemento di crescita. SCHG è un'alternativa più economica a questo. Spesso batte anche l’ETF Nasdaq 100 (QQQ) e l’ETF S&P 500 (SPY). Ad esempio, il suo rendimento totale negli ultimi tre anni è stato del 42,4%, mentre gli altri due hanno generato rispettivamente il 40% e il 32%.

Pertanto, se stai investendo nello Schwab Dividend Equity ETF, ha senso investire anche in SCHG o in altri ETF correlati come QQQ e Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).