Ecco perché il titolo Unicredit batte i rivali

Il prezzo delle azioni Unicredit ha avuto ottime performance negli ultimi anni, rendendola una delle banche globali con le migliori performance. Le azioni UCG sono salite del 680% dal loro punto più basso del 2020, portando la capitalizzazione di mercato a oltre 64,48 miliardi di euro. È diventata la 39esima banca più grande al mondo.

Le principali notizie di Unicredit

Unicredit, la grande banca italiana, ha fatto notizia nelle ultime settimane, grazie alle sue azioni aziendali.

Notare che l'azienda ha offerto di acquistare Banco BPM, un'altra importante banca italiana, in un affare da 10 miliardi di euro.

L'affare più importante concluso da Unicredit è l'accumulo di azioni Commerzbank. Ha acquistato azioni per miliardi di euro, diventando il più grande azionista della banca. Un'operazione di acquisizione di Commerzbank sarebbe notevole perché si tratta della seconda banca più grande della Germania dopo la Deutsche Bank.

Non è ancora chiaro se Andrea Orcel andrà avanti con il completo acquisto di Commerzbank, una mossa che il governo tedesco resiste. In una dichiarazione di questa settimana, Joerg Kukies, ministro delle Finanze tedesco, ha affermato:

"Abbiamo una posizione molto critica su questo argomento e il presidente di Unicredit ha detto che non vuole ignorare le critiche del governo tedesco, quindi mi aspetto che non lo farà".

L'offerta di Unicredit per l'acquisizione di Commerzbank sarebbe notevole per le sue dimensioni. Si tratta di una grande multinazionale con una capitalizzazione di mercato di oltre 18,90 miliardi di euro e un patrimonio di 631 miliardi di euro.

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Gli affari di Unicredit vanno bene

Queste azioni societarie avvengono in un momento in cui gli affari di Unicredit vanno bene, grazie all'aumento dei tassi di interesse e alla struttura dei costi.

Gli ultimi risultati hanno mostrato che l'azienda ha registrato il quindicesimo trimestre consecutivo di crescita redditizia.

Il suo fatturato netto è aumentato del 2,6% a oltre 5,9 miliardi di euro nel terzo trimestre. Questa crescita del fatturato ha portato il fatturato nei primi nove mesi a oltre 18,5 miliardi di euro, con un aumento del 5,4% rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso.

Il reddito netto da interessi è sceso leggermente a 3,5 miliardi di euro, rispecchiando le performance di altre banche. I ricavi derivanti dalle attività di trading sono diminuiti del 7,7% a 441 milioni di euro, mentre i ricavi da commissioni e LLP sono aumentati dell'8,5% e del 19%.

La cosa più importante è che il Return on Tangible Equity (RoTE) di Unicredit è aumentato dell'1,5% al 19,7%. Anche il bilancio della società è solido, con il ratio CET1, attentamente monitorato, che è aumentato di 47 punti base al 16,1%.

Il rapporto CET1 è un numero importante che indica la quantità di denaro che un'azienda ha in relazione ai suoi asset ponderati in base al rischio. Un rapporto più alto significa che un'azienda è in grado di gestire una grave crisi finanziaria.

L'elevato coefficiente CET di Unicredit spiega anche perché l'azienda sta svolgendo le sue attività aziendali. Al contrario, aziende come JPMorgan hanno un coefficiente del 15,3%, mentre Bank of America, Goldman Sachs e Citigroup hanno meno del 15%.

Unicredit ha anche aumentato i suoi pagamenti agli investitori. Gli ultimi risultati hanno mostrato che ha pagato un dividendo di 1,4 miliardi di euro e ha acquistato azioni per un valore di 2,4 miliardi di euro. Ha anche aumentato il suo obiettivo di profitto annuale a 9 miliardi di euro.

Analisi del prezzo delle azioni Unicredit

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni Unicredit è rimbalzato negli ultimi giorni. Questo rimbalzo è avvenuto dopo che il titolo ha toccato il minimo di €35,50 il 27 novembre. Si trattava di un livello importante, poiché coincideva con la parte inferiore della linea di tendenza ascendente che collega i minimi dal dicembre 2023.

Il titolo ha superato le medie mobili esponenziali a 50 e 100 giorni (EMA). Sta cercando di superare il punto di resistenza chiave a 40 €, mentre l'indice di forza relativa (RSI) ha puntato verso l'alto.

Pertanto, è probabile che il titolo continui a salire, poiché i tori puntano al punto chiave a 44 €, la parte superiore del canale. Questa previsione implica un rialzo dell'11% rispetto al livello attuale.