La banca centrale del Botswana spinge per la supervisione delle criptovalute nonostante i rischi limitati

La banca centrale della nazione sudafricana del Botswana afferma che le criptovalute rappresentano rischi limitati per la stabilità economica del Paese, ma ha sostenuto l'adozione di misure per regolamentare il settore.

Secondo la Banca del Botswana, il mercato nazionale degli asset virtuali rimane piccolo e relativamente poco sofisticato e, pertanto, non rappresenta una minaccia immediata per il benessere finanziario della nazione.

Tuttavia, la rapida evoluzione dei mercati globali delle criptovalute e l'integrazione crescente del settore delle criptovalute con i sistemi finanziari tradizionali potrebbero nel tempo introdurre rischi sistemici.

Nell'ultimo rapporto sulla stabilità finanziaria, la banca centrale ha avvertito che questi rischi, se non controllati, potrebbero trasformarsi in vulnerabilità economiche più ampie.

Nonostante l'attuale esposizione limitata, la banca centrale ha sottolineato l'importanza di un'azione preventiva, chiedendo l'adozione di quadri di vigilanza personalizzati che affrontino le condotte scorrette sul mercato insieme ad altri rischi come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo alimentati da anonime transazioni in criptovalute. Ha osservato:

Il riciclaggio di denaro tramite canali di pagamento digitali è stato segnalato come una delle principali preoccupazioni del Botswana, con la banca centrale che ha avvertito che l'anonimato offerto da alcune piattaforme digitali crea terreno fertile per flussi finanziari illeciti.

Questi canali, ha osservato la banca, consentono di trasferire fondi tra i confini con "rischi di rilevamento relativamente bassi", complicando gli sforzi per rintracciare e intercettare transazioni sospette.

Per mitigare tali attività, la banca centrale ha sollecitato la creazione di regole chiare per migliorare il monitoraggio del mercato e rafforzare la cooperazione tra autorità di regolamentazione finanziaria e forze dell'ordine.

Inoltre, desidera anche che gli enti regolatori garantiscano che i fornitori di servizi di asset virtuali siano pienamente conformi alle normative antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.

Le criptovalute e il riciclaggio di denaro

Le criptovalute, a causa della loro natura pseudonima e della loro struttura decentralizzata, sono state a lungo criticate per il loro ruolo nel facilitare il riciclaggio di denaro, le frodi e altre attività illecite.

Ciò ha portato a un aumento delle azioni di contrasto, all'introduzione di misure regolamentari più severe e all'aggiornamento delle leggi esistenti per affrontare al meglio i rischi in continua evoluzione rappresentati dagli asset digitali.

Sebbene la Banca centrale del Botswana abbia riconosciuto questi rischi, la sua valutazione è stata notevolmente più moderata rispetto agli avvertimenti urgenti e alle posizioni più rigide spesso riscontrate in altre giurisdizioni.

Ad esempio, a settembre, le forze dell'ordine svedesi hanno definito alcuni exchange di criptovalute "professionali riciclatori di denaro" per aver consentito transazioni illecite dopo aver avviato un'indagine su piattaforme non autorizzate.

In precedenza, l'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari del Paese aveva lanciato l'allarme sull'aumento dell'uso improprio di asset digitali, in particolare stablecoin, per alimentare attacchi informatici, transazioni illegali sul dark web e l'elusione delle sanzioni legate a conflitti geopolitici.

Il mese scorso, l'Eurasian Group on Combating Money Laundering ha emesso un avvertimento simile, sottolineando che gli attori malintenzionati stavano sempre più spesso prendendo la strada delle criptovalute per nascondere le tracce finanziarie e riciclare fondi illeciti utilizzando identità false e transazioni multilivello su più piattaforme.