ETG vs SCHD ETF: quale è il miglior fondo azionario da acquistare?

Lo Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) e l'Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) sono due asset popolari per gli investitori statunitensi interessati ai dividendi. SCHD è un fondo popolare con oltre 67 miliardi di dollari di asset e una rendita di dividendi del 3,57%, mentre l'ETG ha 1,2 miliardi di dollari e una rendita dell'8,2%. Quindi, quale è il fondo migliore da acquistare?

Cos'è il fondo ETG?

ETG è un fondo chiuso che utilizza la leva finanziaria per aumentare i rendimenti. Si tratta di un fondo altamente diversificato che investe la maggior parte dei suoi fondi negli Stati Uniti. Le altre parti del portafoglio sono costituite da aziende del Regno Unito, Francia, Germania, Spagna, Paesi Bassi e Canada.

Il segmento finanziario è la parte più grande del fondo, mentre gli altri grandi nomi sono tecnologia, sanità, industriali e beni di consumo discrezionali. Alcuni dei componenti più grandi dell'azienda sono Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple e AstraZeneca.

Il fondo ETG genera i suoi dividendi investendo in aziende che hanno una lunga storia di pagamento dei dividendi. Questi dividendi forniscono un reddito regolare, che viene distribuito agli azionisti.

Investi anche in alcune società che generano reddito da dividendi qualificati, tassati a un'aliquota inferiore. Gli ultimi risultati finanziari hanno mostrato che il suo reddito totale da investimenti è salito a oltre 77,3 milioni di dollari. Le sue spese totali sono aumentate a quasi 40 milioni di dollari, dando un reddito netto da investimenti di 37,6 milioni di dollari.

Il fondo ETG, come altri fondi chiusi, utilizza la leva finanziaria per aumentare i dividendi pagati agli investitori. Questo spiega perché il suo rapporto spese è pari all'1,28%, molto più alto rispetto a quello dell'ETF SCHD.

Cos'è l'ETF SCHD?

L'ETF SCHD è un ETF semplice che investe in aziende di tutti i settori. La maggior parte delle aziende sono nel settore finanziario, sanitario, industriale, energetico, dei beni di consumo discrezionali e tecnologico. Le aziende più grandi del fondo sono Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems e Bristol Myers Squibb.

Il fondo ha un rapporto spese pari solo allo 0,06%, il che lo rende uno dei fondi più economici di Wall Street. Ciò significa che un investimento di 10.000 $ nel fondo SCHD costa solo 6 $ all'anno. Il fondo ha una cedola del 3,57%, superiore alla cedola dell'indice S&P 500 pari all'1,7%.

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Fondo SCHD o ETG: quale conviene di più?

Quindi, quale è il fondo migliore da acquistare per gli investitori interessati ai dividendi? A prima vista, il fondo ETG sembra un buon investimento a causa della sua rendita più elevata. Ha una rendita da dividendi dell'8,21% rispetto al 3,27% di SCHD.

Tuttavia, il fondo ETG ha anche un rapporto spese più elevato, pari all'1,28%, che gli conferisce uno spread del 6,93%. SCHD, d'altro canto, ha una resa del 3,57% e un rapporto dello 0,06%, che gli conferisce uno spread del 3,49%.

Pertanto, basandosi solo sui dividendi, l'ETG è un fondo di dividendi migliore dell'ETF SCHD. Tuttavia, il modo migliore per valutare un investimento è considerare il rendimento totale, che include i dividendi.

Il fondo ETG ha generato un rendimento totale del 18,4% negli ultimi 12 mesi, rispetto al 13,60% del fondo SCHD. Tuttavia, il fondo SCHD ha generato un rendimento del 18,2% negli ultimi 3 anni, rispetto al 15% del fondo ETG.

I rendimenti totali di ETG e SCHD negli ultimi cinque anni sono stati del 53% rispetto al 75%. Pertanto, questi due fondi hanno prestazioni non correlate nel tempo. Di conseguenza, gli analisti consigliano di acquistarli per i loro rendimenti non correlati e le rendite più elevate.