La FCA del Regno Unito multa Barclays per 42 milioni di sterline per reati finanziari "significativi"

Le autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito hanno imposto una pesante multa di 42 milioni di sterline (56 milioni di dollari) a Barclays Plc per carenze significative nell'identificazione e nella gestione dei rischi di criminalità finanziaria relativi a due dei suoi clienti.

La Financial Conduct Authority (FCA) ha dettagliato le lacune in una dichiarazione di mercoledì, evidenziando come il gigante bancario abbia facilitato il movimento di fondi legati ad attività criminali.

La maggior parte della multa è direttamente collegata all'inadeguata gestione da parte di Barclays dei rischi di riciclaggio di denaro associati a un cliente chiamato Stunt & Co.

Secondo la dichiarazione della FCA, nel corso di un anno, Stunt & Co. ha ricevuto ben 46,8 milioni di sterline da Fowler Oldfield, una società che in seguito si è rivelata al centro di uno dei più grandi processi per riciclaggio di denaro del Regno Unito.

I risultati dell'autorità di regolamentazione sono stati schiaccianti. La FCA ha dichiarato che "Barclays non ha considerato adeguatamente i rischi di riciclaggio di denaro associati all'azienda anche dopo aver ricevuto informazioni dalle forze dell'ordine sul sospetto riciclaggio di denaro attraverso Fowler Oldfield e dopo aver appreso che la polizia aveva fatto irruzione in entrambe le società".

L'autorità di vigilanza ha concluso che "fornendo servizi bancari continuativi a Stunt & Co, Barclays ha facilitato il movimento di fondi legati al crimine finanziario", una grave violazione dei suoi obblighi normativi.

Decadenze nella due diligence: il conto WealthTek

In un caso separato, Barclays ha fallito nella sua due diligence quando ha aperto un conto di denaro per un altro cliente, WealthTek.

La FCA ha osservato che Barclays non è riuscita a raccogliere correttamente informazioni sufficienti su WealthTek prima di entrare a far parte dell'azienda. Fondamentalmente, WealthTek non era autorizzata dalla FCA a detenere il denaro dei clienti nel momento in cui Barclays le ha fornito il conto.

L'autorità di regolamentazione ha sottolineato che è stato mancato un passaggio fondamentale ma critico. "Un semplice controllo che avrebbe potuto fare era quello di guardare il Registro dei Servizi Finanziari prima di aprire il conto", ha detto la FCA.

La risposta di Barclays

Nel tentativo di mitigare il danno causato, Barclays ha accettato di effettuare un pagamento volontario di 6,3 milioni di sterline ai clienti di WealthTek che hanno sperimentato una carenza di denaro che sono stati in grado di recuperare dall'azienda ormai defunta.

Questo passo proattivo, secondo la dichiarazione della FCA, ha aiutato Barclays a ottenere una riduzione della multa finale che ha dovuto affrontare dall'autorità di regolamentazione.

In risposta alla multa, un portavoce di Barclays ha dichiarato che la banca "rimane profondamente impegnata nella lotta contro il crimine finanziario e le frodi", aggiungendo che le questioni erano tutte incentrate sull'attività storica di riciclaggio di denaro.

Il rappresentante ha affermato che l'istituto di credito "ha collaborato pienamente con entrambe le indagini e ha ulteriormente rafforzato le sue capacità di criminalità finanziaria e altre capacità di controllo".